וייטקומבנק: בנק חלוץ המוביל הון ב'מהפכה הירוקה'

תעשיית הבנקאות ממלאת כיום תפקיד חיוני במסע של הפיכת הכלכלה ה"חומה" לכלכלה "ירוקה". במגמה זו, Vietcombank ממשיך להדגים את תפקידו כבנק מוביל בפיתוח בר-קיימא, ומספק אשראי לפרויקטים ירוקים.

זרימות מימון ירוקות מתפשטות ברחבי העולם

בפורום גשר הפיתוח של וייטנאם 2024 באפריל 2024, אישר סגן ראש הממשלה טראן הונג הא : כלכלה ירוקה היא משימה ומגמה בלתי הפיכה, בחירה בלתי נמנעת שעלינו להסתגל אליה כדי לשמר את כדור הארץ.

כעומת החיים של הכלכלה, מגזר הבנקאות תומך באופן פעיל במעבר הכלכלי לצמיחה ירוקה ובת קיימא באמצעות מנגנון של גיוס ואספקת הון לפרויקטים להגנת הסביבה.

Vietcombank חותמת על חוזה אשראי של 300 מיליון דולר עם JBIC לתמיכה בפרויקטים של אנרגיה ירוקה והגנת הסביבה בווייטנאם.

בעולם, על פי הסכם פריז בנושא שינויי אקלים משנת 2015, אחת משלוש המטרות המוסכמות היא "התאמת זרימות פיננסיות בהתאם למפת הדרכים לפיתוח דלת פליטות ועמיד בפני שינויי אקלים". למעשה, עד כה, סדרה של מדינות בעולם פרסה אשראי ירוק, באמצעות בנקים ירוקים במדינות אחרות או קרנות פיתוח ירוקות, המכוונות לשתי קבוצות לקוחות: לקוחות פרטיים ולקוחות עסקיים.

בהקשר של פעילויות גוברות בעלות השפעות שליליות על הסביבה וקשיי הכלכלה שלאחר הקורונה, פעילויות אשראי ירוק של בנקים יתרום באופן משמעותי לשינויים בהשקעות ובפעילות עסקית של ארגונים. שינויים אלה יתרום לצמיחה כלכלית ירוקה, להגנת הסביבה ולתגובה לשינויי האקלים.

"הפיכת זרימות הון לירוקות"

על פי הערכות הבנק העולמי, מעתה ועד 2040, וייטנאם צריכה להשקיע 368 מיליארד דולר נוספים, השווה ערך לכ-6.8% מהתמ"ג בשנה, במפת הדרכים שלה לתגובה לשינויי האקלים ובמפת הדרכים שלה לאפס פליטות נטו.

וייטקומבנק מארגן סדנה "מגמות אשראי ירוק ואוריינטציה לפעילויות העסקיות של וייטקומבנק"

בתרומה למטרות העיקריות של המדינה, הבנק הממלכתי של וייטנאם (SBV) פרסם הנחיות ומדיניות רבות כדי "לפתיחת חסימות" של זרימות הון ירוקות. למרות קשיים רבים כגון היעדר רשימת סיווג ירוקה, מגבלות על אג"ח ירוקות והיעדר מסגרת משפטית ומדיניות, כל המגזר הפיננסי והבנקאי הצטרף ועשה מאמצים ל"לירוק" זרימות הון.

עד ה-31 בדצמבר 2023, ל-47 מוסדות אשראי היו יתרות אשראי ירוקות בסך 620,984 מיליארד דונג וייטנאם, עלייה של 24% בהשוואה לסוף 2022, המהוות כ-4.5% מסך היתרה של המשק כולו. יתרות ההלוואה שהוערכו במסגרת סיכונים סביבתיים וחברתיים הגיעו ל-2.84 מיליון מיליארד דונג וייטנאם, המהוות יותר מ-20% מסך ההלוואות של המשק, עלייה של יותר מ-20% בהשוואה לסוף 2022. בנקים השיקו באופן רציף תוכניות אשראי מועדפות ללקוחות עסקיים ופרטיים כדי ללוות הון ליישום פרויקטים ירוקים כגון Agribank, Vietcombank, Sacombank, VPBank, ACB... למרות שיחס האשראי הירוק למבנה האשראי הכולל בווייטנאם עדיין צנוע, מומחים רבים צופים כי זרימת הון זו תמשיך לעלות בחדות בעתיד.

חותם ירוק חלוצי של מוסד אשראי מוביל

בסדנה "מגמות אשראי ירוק ואוריינטציה לפעילות העסקית של Vietcombank" שהתקיימה בסוף מרץ 2024,   גב' טראן טי טוי נגוק, סגנית המנהלת הכללית הקבועה של דלויט וייטנאם, שיתפה כי פיתוח בר-קיימא על פי קריטריונים סביבתיים, חברתיים וממשלתיים (ESG) הוא מגמה גדולה בעולם ווייטנאם הסכימה להצטרף למשחק. השאלה לא תהיה עוד האם לעשות זאת או לא, אלא כיצד לעשות זאת וכיצד לנהל סיכונים כך שהתועלת תהיה טובה יותר מהעלויות.

"בווייטנאם, בנקים מסחריים ממלאים תפקיד חשוב ביותר במגמה זו, במיוחד בנקים מסחריים בבעלות המדינה ובמיוחד וייטקומבנק", אמר סגן המנכ"ל הקבוע של דלויט וייטנאם.

כמוסד אשראי מוביל בווייטנאם, Vietcombank מזהה צמיחה הקשורה לקיימות, כמו גם מתן אשראי לפרויקטים ירוקים כאחת ממשימותיו המרכזיות של הבנק. במשך שנים רבות, Vietcombank תמיד מילא את תפקיד ערוץ מימון ההון העיקרי לפרויקטים לאומיים מרכזיים והוביל מגזרים כלכליים כגון נפט וגז, חשמל, תעופה וכו'. הבנק הופקד על ידי משרד האוצר לשרת למעלה מ-300 פרויקטים של הלוואות מקבילות של ODA בשווי כולל של כמעט 30 מיליארד דולר, כולל פרויקטים מרכזיים המהווים את הכוח המניע לפיתוח החברתי-כלכלי של המדינה, בכל התחומים כגון תשתיות, תחבורה, בריאות, חקלאות וכו'.

לאחרונה, וייטקומבנק התמקד בהרחבת האשראי הירוק לכלכלה, במיוחד עבור אנרגיה מתחדשת, חקלאות ירוקה ופרויקטים של טיפול סביבתי. עד סוף הרבעון הראשון של 2024, האשראי הירוק המצטבר בוייטקומבנק המשיך לגדול והגיע ל-47,700 מיליארד דונג וייטנאמי; והגיע ל-3.7% מסך ההלוואות המצטברות של הבנק. באופן ספציפי, מימון לפרויקטים של אנרגיה מתחדשת ואנרגיה נקייה היווה 84.1%; ניהול מים בר-קיימא באזורים עירוניים וכפריים היווה 10.4%; טיפול בפסולת ומניעה ובקרת זיהום היוו 2%; מיחזור ושימוש חוזר במשאבים היוו 1%.

בנוגע לתוכניות הממומנות על ידי הון ירוק, בשנת 2023, ויאטקומבנק יישם באופן פעיל תוכנית להלוואות מחדש לפרויקטים ירוקים מהלוואות מהבנק היפני לשיתוף פעולה בינלאומי (JBIC) למימון פרויקטים ירוקים ואנרגיה מתחדשת להגנה על הסביבה עם הון כולל של 300 מיליון דולר. זוהי הפעם השנייה ששני הבנקים חותמים על חוזה אשראי למימון פרויקטים של אנרגיה מתחדשת לאחר "לחיצת יד" בשווי 200 מיליון דולר בשנת 2019.

במרץ 2024, חתמו Vietcombank וקבוצת הנפט והגז של וייטנאם ( PVN) על חוזה מסגרת להסדרת אשראי עבור שרשרת פרויקטי הגז בלוק B. בהתאם לכך, Vietcombank הוא הבנק המרכזי להסדרת אשראי לטווח בינוני וארוך במטבע חוץ עבור פרויקטים של PVN על סמך ערך הסדר הון, ריביות ותנאי הלוואה תחרותיים. יישום פרויקט זה מבטיח ביטחון אנרגטי, ומביא יעילות רבה לכלכלה. בעבר, Vietcombank ליווה באופן פעיל את משרד האוצר בתפקידו כלווה חוזר של משרד האוצר עבור פרויקט פיתוח אנרגיה מתחדשת עם הלוואות מהבנק העולמי ופרויקט חיסכון באנרגיה תעשייתית עם הלוואות מהבנק העולמי.

Vietcombank ו-PVN חתמו על חוזה מסגרת להסדר אשראי עבור שרשרת פרויקטי הגז בלוק B

שנת 2023 היא השנה הראשונה שבה Vietcombank נכנס לרשימת 20 המפעלים המובילים עם מדד הפיתוח בר-קיימא (VNSI) הטוב ביותר בשוק המניות. זוהי הכרה במאמציה המתמשכים של Vietcombank בהתחייבויותיה להצטרף לממשלת וייטנאם ביישום אסטרטגיית פיתוח בר-קיימא, קידום שקיפות, אחריות ויצירת ערכים משותפים לקהילה.

בנוסף להקדשת משאבים ישירה לאשראי ירוק, בשנת 2022, חברת ניירות הערך Vietcombank ייעצה בהצלחה גם בהנפקת אג"ח ירוקות בשווי 1,725 ​​מיליארד דונג וייטנאמי עבור חברת EVNFinance Joint Stock Finance Company. זוהי אג"ח הקונצרניות הראשונה שזוהה כאג"ח ירוקה על פי סטנדרטים בינלאומיים בשוק הווייטנאמי.

בנוסף לפעילויות עסקיות, Vietcombank מארגן באופן פעיל סמינרים ותוכניות חיבור לעדכון מדיניות, ידע וניסיון מעשי בנוגע למגמות אשראי ירוק, ובכך מסייע לבנקים לחפש הזדמנויות עסקיות ופתרונות במגמה החדשה.

מתוך כוונה לשמור על מעמד מספר 1 בווייטנאם עד 2030, להיכלל בין 200 קבוצות הבנקאות והפיננסים הגדולות בעולם, 700 המפעלים הרשומים הגדולים בעולם ולתרום תרומה משמעותית לפיתוח בר-קיימא של וייטנאם, Vietcombank שואפת להיות מובילה בתחום ה-ESG באמצעות מערכת ניהול סביבתי וחברתי (ESMS) ומערכת ניהול סיכונים סביבתיים וחברתיים בהתאם לאוריינטציה של מדדי פיתוח בר-קיימא בווייטנאם של תקני VNSI, תוך התקדמות הדרגתית לעבר יעדי פיתוח בר-קיימא של ESG בהתאם לתקנים הבינלאומיים GRI, TCFD.

מקור: https://baochinhphu.vn/vietcombank-ngan-hang-tien-phong-dan-von-trong-cuoc-cach-mang-xanh-102240715155603012.htm