बैंक हस्तांतरण लेनदेन तेज़ी से लोकप्रिय हो रहे हैं क्योंकि लोग कैशलेस लेनदेन को ज़्यादा पसंद करते हैं और उनके पास भुगतान के कई विकल्प मौजूद हैं। हालाँकि, हाल ही में, धोखेबाज़ों ने लगातार तकनीक का फ़ायदा उठाकर लापरवाह उपयोगकर्ताओं को ठगने और उनकी संपत्ति हड़पने की कोशिश की है।
संदिग्ध लेनदेन
थान होआ की एक एकल स्वामिनी सुश्री फुंग थाओ ने बताया कि हाल ही में उनके स्टोर में ऐसे कई मामले सामने आए हैं जहाँ ग्राहकों ने सामान लेने के लिए सफल ट्रांसफर की पुष्टि के साथ ट्रांसफर स्क्रीन दिखाई, लेकिन उन्हें बैलेंस की सूचना नहीं मिली और न ही पैसे मिले। फिर उस व्यक्ति ने "ज़रूरी काम" के कारण डिलीवरी करने का आग्रह किया, जिससे उन्हें शक हुआ और उन्होंने ज़ोर देकर कहा कि सामान तभी दिया जाए जब पैसे खाते में आ जाएँ।
सुश्री थाओ ने बताया, "उन्होंने खाता संख्या, प्राप्तकर्ता और राशि की सही जानकारी के साथ लेन-देन स्क्रीन दिखाई और बताया कि यह सफल रहा, लेकिन मुझे शेष राशि नहीं मिली। उन्होंने कहा कि शायद सप्ताहांत होने या लेन-देन के समय के बाहर होने के कारण पैसा देर से पहुँचा, और फिर सुझाव दिया कि वे जल्दी में होने के कारण सामान पहुँचा दें।" क्योंकि उनके बच्चे ने उन्हें पहले ही कुछ ऑनलाइन धोखाधड़ी के बारे में चेतावनी दे दी थी, इसलिए वह ग्राहक को सामान देने के लिए तैयार नहीं हुईं। स्टोर मालिक ने आगे बताया, "इसके बाद, वे चले गए और असंतोष व्यक्त किया।"
खिलौनों का व्यवसाय करने वाले श्री न्गो वियत ( हनोई ) को भी ऐसे कई ग्राहक मिले हैं जो "पैसे ट्रांसफर तो करते हैं, लेकिन बैंक में पैसा कभी नहीं देखते"। वियत ने बताया कि ज़्यादातर मामलों में ग्राहक ऑनलाइन खरीदारी करते हैं, पहले भुगतान करने के लिए राज़ी होते हैं, फिर सफल भुगतान का स्क्रीनशॉट भेजते हैं, और फिर डिलीवरी का अनुरोध करते हैं। हालाँकि, वे खाते में बैलेंस में बदलाव की पुष्टि करने के बाद ही सामान देने के लिए राज़ी होते हैं।
"मैं अपने कर्मचारियों से कहता हूँ कि जब भी कोई ग्राहक पैसे ट्रांसफर करता है, तो उसे निरीक्षण के लिए इसकी सूचना देनी चाहिए और सामान की डिलीवरी से पहले मेरी पुष्टि भी लेनी चाहिए, ताकि उन्हें कुछ भी नुकसान न हो और नियमों का उल्लंघन करने पर जुर्माना न लगे। कुछ लोग दोपहर में, शाम को या सप्ताहांत में स्टोर पर आते हैं, और पैसे ट्रांसफर करते समय कहते हैं कि पैसा ट्रांसफर करने में शायद देर हो क्योंकि यह दूसरा बैंक है या फिर ऑफिस का समय नहीं है। लेकिन अब ज़्यादातर बैंक तेज़ी से पैसे ट्रांसफर करते हैं, दस साल पहले की तरह नहीं जब वे ऊपर बताई गई वजह बताते थे," श्री वियत ने कहा।
वेबसाइट ने सार्वजनिक संचालन में नकली बैंक हस्तांतरण इंटरफ़ेस बनाया
सुश्री थाओ या श्री वियत जैसे व्यवसायी, अपनी सतर्कता के कारण, उन अपराधियों के जाल में नहीं फँसे हैं जो बैंक ट्रांसफर इंटरफ़ेस का फर्जीवाड़ा करके उनकी संपत्ति चुराना चाहते हैं। हालाँकि, कुछ ऐसे मामले भी सामने आए हैं जहाँ दुकान के कर्मचारी या दुकान मालिक लापरवाह और व्यक्तिपरक थे और उन्होंने ग्राहकों द्वारा दिए गए स्क्रीनशॉट पर भरोसा करके लाखों का लेन-देन गँवा दिया।
सार्वजनिक रूप से जाली हस्तांतरण चालान
बैंक ट्रांसफर स्क्रीन की जालसाजी कोई नई बात नहीं है, लेकिन अब यह और भी ज़्यादा जटिल हो गया है और ऑनलाइन टूल्स की मदद से इसमें मदद मिलती है। अगर पहले अपराधियों को इनवॉइस की सामग्री बदलने के लिए इमेज एडिटिंग सॉफ़्टवेयर का इस्तेमाल करना पड़ता था, तो अब वे इसे ऐसी वेबसाइटों और समूहों के ज़रिए आसानी से बना सकते हैं जो यह सेवा प्रदान करती हैं।
गूगल पर ट्रांसफर इनवॉइस से जुड़े कीवर्ड सर्च करने पर, कई नतीजे सामने आते हैं जो उपयोगकर्ताओं को बैंक बिल "बनाने" के तरीके सिखाते और बताते हैं। गौर करने वाली बात यह है कि इन सभी वेबसाइटों की सामग्री यह स्वीकार करती है कि ट्रांजेक्शन बिल बनाना गैरकानूनी है, लेकिन फिर भी पाठकों को गैरकानूनी काम करने के लिए प्रेरित करती रहती है।
बैंक बिलों की जालसाजी में विशेषज्ञता रखने वाली एक वेबसाइट पर, उपयोगकर्ताओं को ट्रांसफर स्क्रीन बनाने, बैलेंस स्क्रीन, बैलेंस में उतार-चढ़ाव जैसी कई सेवाओं का उपयोग करने के लिए केवल एक खाता (मुफ़्त) पंजीकृत करना होता है... इन कार्यों के लिए वेबसाइट के पीछे के व्यक्ति को प्रत्येक परिणाम के लिए 20,000 VND से 100,000 VND तक का भुगतान करना पड़ता है। इसमें, एक ट्रांसफर बिल बनाने की कीमत 100,000 VND है, ज़रूरतमंदों को केवल वांछित बैंक इंटरफ़ेस चुनना होता है, और वे जानकारी प्रदान करनी होती है जो वे प्रदर्शित करना चाहते हैं, जैसे नाम, प्रेषक/प्राप्तकर्ता खाता संख्या, राशि, ट्रांसफर सामग्री, लेनदेन का समय...
वे इतने परिष्कृत हैं कि वे आपको आईओएस या एंड्रॉइड स्क्रीनशॉट, फोटो पर प्रदर्शित करने के लिए बैटरी क्षमता विकल्प, सिग्नल बार की संख्या जैसे विवरण चुनने की अनुमति देते हैं ...
एक वेबसाइट की दुर्लभ घोषणा के अनुसार, जिसने निर्देशों को हटा दिया है (परन्तु अधिकांश अन्य सामग्री को छोड़ दिया है), यह सेवा मूल रूप से "आभासी जीवन" के प्रति उत्साही लोगों के लिए थी, जो "लाइक पाने" के लिए बिक्री के आंकड़े दिखाते थे या ऑनलाइन धन दान करते थे, लेकिन बाद में इसका धोखाधड़ी के उद्देश्यों के लिए शोषण किया गया।
कई मामले पता चले हैं।
जैसे-जैसे यह घोटाला व्यापक होता गया, इसे पकड़ा भी गया। थान होआ पुलिस की वेबसाइट के अनुसार, एजेंसी ने इस साल की शुरुआत में दो लोगों को स्थानीय दुकानों को धोखा देने के लिए नकली बैंक हस्तांतरण रसीदों का इस्तेमाल करते हुए पकड़ा था।
इसी महीने, हाई डुओंग पुलिस ने भी उपरोक्त गतिविधियों में माहिर एक गिरोह का भंडाफोड़ करने के बाद इसी तरह के तरीकों के बारे में चेतावनी जारी की थी। इस समूह ने काम बाँट लिए थे: एक व्यक्ति ग्राहक होने का नाटक करता था, लेकिन नकदी नहीं लाता था, जबकि दूसरा घर पर रहकर पैसे ट्रांसफर करने की झूठी तस्वीर बनाता था। वे युवा दुकानदारों को निशाना बनाते थे - ऐसे लोगों का समूह जो बैंक खातों का इस्तेमाल करते थे और ऑनलाइन भुगतान स्वीकार करते थे।
पुलिस लोगों को सलाह देती है कि वे हमेशा हस्तांतरण रसीदों की सावधानीपूर्वक जांच करें तथा यह सुनिश्चित करने के बाद ही लेनदेन करें कि उन्हें जिस बैंक का उपयोग कर रहे हैं, उसमें पैसा प्राप्त हुआ है।
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