धोखाधड़ी के जोखिम का पता चलने के कारण लगभग 300,000 ग्राहकों को 1,500 बिलियन के लेनदेन रोकने की चेतावनी दी गई

स्टेट बैंक ने धोखाधड़ी के संकेत वाले लगभग 6,00,000 खातों की सूची तैयार की है। इस सूची के माध्यम से, सितंबर 2025 की शुरुआत तक, इसने लगभग 3,00,000 ग्राहकों को लगभग 1,500 अरब वियतनामी डोंग (VND) की कुल राशि के लेनदेन रोकने के लिए चेतावनी देने में मदद की है।

श्री फाम आन्ह तुआन - भुगतान विभाग के निदेशक, स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम

स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम के भुगतान विभाग के निदेशक श्री फाम अन्ह तुआन ने इस बात पर जोर दिया कि हाल ही में स्टेट बैंक ने परिपत्रों की एक श्रृंखला जारी की है, जिनमें से अकेले 2024 में भुगतान, खाते, कार्ड और ई-वॉलेट के क्षेत्र में 7 परिपत्र हैं।

स्टेट बैंक धोखाधड़ी और छल के मुद्दे को लेकर बहुत चिंतित है; इसलिए, विनियमों में, सेवा प्रदाताओं के लिए धोखाधड़ी और छल को रोकने, रोकने और चेतावनी देने के लिए प्रक्रियाएं रखना आवश्यक है।

पिछले कुछ समय में, निगरानी के माध्यम से, स्टेट बैंक ने पाया है कि अधिकांश सेवा प्रदाताओं ने नियमों का कड़ाई से पालन किया है। इसके अलावा, स्टेट बैंक ने संगठनों के लिए भी नियम बनाए हैं कि वे उन कार्डों और खातों की समीक्षा करें और उनकी सूची भेजें जिन पर धोखाधड़ी गतिविधियों में शामिल होने का संदेह हो सकता है। उदाहरण के लिए, यदि कोई व्यक्ति कई अलग-अलग खाते खोलता है, उसका लेनदेन व्यवहार संदिग्ध है; किसी खाते से प्रतिदिन बहुत अधिक लेनदेन होते हैं, जो खाते की क्षमता के लिए उपयुक्त नहीं है...

भुगतान विभाग के निदेशक के अनुसार, नियमों के अनुसार, लगभग दस मानदंड हैं, और इन्हीं मानदंडों के आधार पर संगठन एक सूची बनाकर स्टेट बैंक को भेजते हैं। श्री तुआन ने बताया कि स्टेट बैंक ने उपरोक्त समस्याओं से संबंधित लगभग 6,00,000 खातों की जानकारी एकत्र की है। इस सूची से, बैंकों के लिए पायलट कार्यान्वयन के माध्यम से, सितंबर 2025 की शुरुआत तक, लगभग 3,00,000 ग्राहकों को लगभग 1,500 अरब वीएनडी की कुल राशि के लेनदेन रोकने की चेतावनी देने में मदद मिली है।

श्री तुआन ने कहा, "नए टूल के साथ, हमारा मानना ​​है कि जब ग्राहक धन हस्तांतरित करते हैं, तो यदि कोई चेतावनी होती है, तो इससे ग्राहकों को यह निर्णय लेने में मदद मिलेगी कि धन हस्तांतरित करना है या नहीं।"

भुगतान विभाग के निदेशक ने यह भी बताया कि धोखाधड़ी करने वाले व्यक्तियों से संबंधित खातों पर प्रतिबंध लगने के बाद, कई लोग संगठनात्मक खातों में स्थानांतरित हो गए हैं। इस मुद्दे पर, स्टेट बैंक सुरक्षा सुनिश्चित करने और धोखाधड़ी को रोकने के लिए संबंधित नियमों में भी संशोधन कर रहा है।

हाल ही में स्टेट बैंक के भुगतान विभाग ने भी लोगों को बैंकिंग क्षेत्र में धोखाधड़ी के प्रति सतर्क रहने की चेतावनी जारी की थी।

इस प्राधिकरण के अनुसार, हाल ही में, इलेक्ट्रॉनिक चैनलों के माध्यम से उच्च तकनीक वाले अपराध और वित्तीय धोखाधड़ी में कई परिष्कृत चालें बढ़ी हैं, जैसे कि संदेश भेजने के लिए बैंकों का प्रतिरूपण करना, नकली लिंक/क्यूआर कोड फैलाना, पुलिस एजेंसियों, अदालतों का प्रतिरूपण करना, विदेशों से "उच्च वेतन वाली आसान नौकरियों" के लिए धोखाधड़ी से भर्ती करना, या व्यक्तिगत जानकारी और संपत्तियों को उचित बनाने के लिए एआई/डीपफेक तकनीक का उपयोग करना।

तदनुसार, यह एजेंसी लोगों को सलाह देती है कि वे किसी भी रूप में किसी को भी सुरक्षा जानकारी (पासवर्ड, ओटीपी, कार्ड नंबर, सीवीवी, बायोमेट्रिक्स) न दें। अज्ञात स्रोत वाले लिंक, क्यूआर कोड या एप्लिकेशन को एक्सेस या स्कैन न करें। हमेशा बैंक के आधिकारिक चैनलों (वेबसाइट, एप्लिकेशन, कॉल सेंटर) के माध्यम से जानकारी की जाँच और सत्यापन करें।

लोगों को अपने खातों की सुरक्षा के लिए भी सक्रिय रहने की सलाह दी जाती है, जैसे समय-समय पर पासवर्ड बदलना, बैलेंस में उतार-चढ़ाव की सूचना देना, तथा धन हस्तांतरण की सीमा सीमित रखना।

अगर आपको कोई भी संदिग्ध संकेत दिखाई दे, तो तुरंत बैंक की हेल्पलाइन या पुलिस से संपर्क करें। "सीमा पार के घोटालों" में फँसने से बचने के लिए, अत्यधिक मुनाफ़े वाले निवेश या विदेश में काम करने के निमंत्रणों से सावधान रहें।

घोषणा के अनुसार, स्टेट बैंक उच्च तकनीक वाले अपराधों को रोकने के लिए तकनीकी, कानूनी और संचार समाधानों को लागू करने हेतु ऋण संस्थानों के साथ समन्वय करेगा। इस समस्या को रोकने के लिए लोगों की सतर्कता और सहयोग महत्वपूर्ण कारक हैं।

स्रोत: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html