बैंक खातों के माध्यम से धोखाधड़ी को पूरी तरह से रोकने और साथ ही ग्राहक डेटा को साफ करने के लिए, 28 जून 2024 को, स्टेट बैंक ने भुगतान सेवा प्रदाताओं पर भुगतान खाते खोलने और उपयोग को विनियमित करने के लिए परिपत्र 17/2024/TT-NHNN (परिपत्र 17) जारी किया।

परिपत्र 17, 1 जुलाई 2024 से प्रभावी होगा। विशेष रूप से, इस परिपत्र के अनुच्छेद 22 में यह प्रावधान है: वियतनाम में बैंक और विदेशी बैंक शाखाएं राज्य प्रबंधन कार्यों के निष्पादन के लिए स्टेट बैंक के निर्देशों के अनुसार ग्राहकों के भुगतान खातों की जानकारी प्रदान करने के लिए जिम्मेदार हैं।

प्रत्येक माह की 10 तारीख से पहले, वियतनाम में बैंकों और विदेशी बैंक शाखाओं को स्टेट बैंक के अनुरोध पर, धोखाधड़ी, ठगी या कानून के उल्लंघन के संकेत दिखाने वाले खातों की जानकारी प्रदान करनी होगी।

सूचना का प्रावधान स्टेट बैंक के तकनीकी कनेक्शन निर्देशों के अनुसार इलेक्ट्रॉनिक रूप से किया जाता है।

बैंक द्वारा अद्यतन की गई जालसाजी, धोखाधड़ी या घोटाले में शामिल होने के संदेह में भुगतान खाते खोलने और उपयोग करने वाले व्यक्तिगत ग्राहकों की सूची में शामिल हैं: ग्राहक कोड (सीआईएफ), पहचान संख्या, पहचान प्रकार, पूरा नाम, जन्म तिथि, लिंग, राष्ट्रीयता, खाता संख्या, खाता खोलने की तिथि, इलेक्ट्रॉनिक बैंकिंग सेवाओं के लिए पंजीकृत फोन नंबर, संदेह का कारण, खाता स्थिति और अद्वितीय डिवाइस पहचान जानकारी (एमएसी पता)।

प्रावधान के लिए अंतिम समय प्रत्येक माह की 10 तारीख है, जो स्टेट बैंक की भुगतान गतिविधियों में धोखाधड़ी के जोखिम के प्रबंधन, निगरानी और रोकथाम का समर्थन करने वाली सूचना प्रणाली के माध्यम से भेजा जाता है।

वर्तमान में, बैंकों को धोखाधड़ी के संदिग्ध "काले खातों" की सूची स्टेट बैंक को भेजनी होती है, लेकिन इन खातों को समाप्त या बंद करने का कोई एकीकृत तरीका नहीं है।

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एक पीड़ित, जिसके खाते से लगभग 3 अरब VND की ठगी हुई थी, ने वियतनामनेट के रिपोर्टर के साथ अपनी कहानी साझा की। फोटो: NT.

जून के अंत से, जालसाजी, धोखाधड़ी और घोटालों में शामिल होने के संदेह वाले खातों के लिए, सैन्य वाणिज्यिक संयुक्त स्टॉक बैंक (एमबी) ने "ब्लैक" सूची में शामिल फोन नंबरों पर धन हस्तांतरित करते समय उपयोगकर्ताओं की पहचान करने और उन्हें चेतावनी देने के लिए एक सुविधा की तैनाती का बीड़ा उठाया है।

एमबी बैंक के निदेशक मंडल के उपाध्यक्ष श्री वु थान ट्रुंग के अनुसार, जुलाई 2024 में ही, इस सुविधा के लागू होते ही, एमबी ने धन हस्तांतरण लेनदेन करते समय 2,700 ग्राहकों को चेतावनी दी। परिणामस्वरूप, 1,500 ग्राहकों को चेतावनी दी गई और उन्होंने तुरंत लेनदेन रोक दिया।

श्री वु थान ट्रुंग ने कहा, "तेज़ी से विकसित हो रही सूचना प्रौद्योगिकी और धोखाधड़ी के लगातार बढ़ते रूपों के संदर्भ में, यह सुविधा विशेष रूप से उपयोगी मानी जा रही है। इसके अनुसार, धन हस्तांतरित करते समय, यदि प्राप्तकर्ता किसी धोखाधड़ी वाले खाते का है, तो ग्राहकों को एक चेतावनी प्राप्त होगी। इससे ग्राहक अजीब और संदिग्ध लेनदेन को आसानी से रोक सकते हैं, जिससे उनके खातों और संपत्तियों की सुरक्षा सुनिश्चित होती है।"

यह ज्ञात है कि धोखाधड़ी का पता लगाने और चेतावनी सुविधा एमबी और साइबर सुरक्षा और उच्च तकनीक अपराध रोकथाम विभाग (A05), सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय के बीच समन्वय का परिणाम है।

तदनुसार, एमबी और ए05 देश भर में धोखाधड़ी गतिविधियों में शामिल या उनसे संबंधित सभी खातों की सूची को अपडेट करेंगे। इस सूची में वर्तमान में लगभग 3,000 खाते हैं, और इसे ए05 और एमबी के बीच प्रतिदिन अपडेट किया जाएगा।

प्रत्येक एमबी ग्राहक के धन हस्तांतरण लेनदेन से पहले, बैंक शीघ्रता से जांच करेगा कि खाता संदिग्ध सूची में है या नहीं।

"मैं पुष्टि करता/करती हूँ कि यह केवल संदिग्ध खातों की एक सूची है, जिसमें वास्तविक धोखाधड़ी वाले खाते तो शामिल हैं ही, साथ ही संदिग्ध खाते भी शामिल हैं। हम पैसे ट्रांसफर करने से पहले ग्राहकों को स्पष्ट रूप से चेतावनी देते हैं कि प्राप्तकर्ता खाता संदिग्ध सूची में है," श्री वु थान ट्रुंग ने बताया।

सम्मेलन में 2022-2025 की अवधि में राष्ट्रीय डिजिटल परिवर्तन के लिए जनसंख्या डेटा, पहचान और इलेक्ट्रॉनिक प्रमाणीकरण के अनुप्रयोगों के विकास पर परियोजना के कार्यान्वयन की समीक्षा करने के लिए, सरकार के 2030 के दृष्टिकोण (परियोजना 06) और परियोजना 06 में कार्यों को लागू करने के लिए सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय और स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम के बीच समन्वय योजना संख्या 01/KHPH-BCA-NHNNVN के साथ, धोखाधड़ी वाले खातों का पता लगाने और चेतावनी देने की सुविधा को A05 के समन्वय में सिस्टम पर डालने के लिए सभी बैंकों द्वारा तत्काल सहमति व्यक्त की गई।