धन शोधन विरोधी, व्यवसायों पर कोई प्रभाव नहीं

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400 मिलियन VND या उससे अधिक के लेनदेन की सूचना स्टेट बैंक को दी जानी चाहिए।

प्रधानमंत्री के निर्णय 11/2023/QD-TTg के अनुसार, 1 दिसंबर 2023 से 400 मिलियन VND या उससे अधिक मूल्य के लेनदेन की सूचना स्टेट बैंक को दी जानी चाहिए।

यह निर्णय बड़े मूल्य के लेनदेन के स्तर को निर्धारित करता है, जिसे एंटी मनी लॉन्ड्रिंग कानून के अनुच्छेद 25 के खंड 2 के प्रावधानों के अनुसार स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम को सूचित किया जाना चाहिए (प्रधानमंत्री प्रत्येक अवधि में सामाजिक-आर्थिक स्थितियों के अनुसार बड़े मूल्य के लेनदेन के स्तर को तय करते हैं)।

400 मिलियन से अधिक के लेन-देन को मनी लॉन्ड्रिंग के विरुद्ध बीमा किया जाना चाहिए ताकि व्यवसाय प्रभावित न हो, चित्र 1 — 1 दिसंबर, 2023 से, 40 करोड़ वियतनामी डोंग (VND) या उससे अधिक के लेनदेन की सूचना स्टेट बैंक को देनी होगी। यह निर्णय उचित माना जा रहा है, क्योंकि इससे धन शोधन रोकथाम में मदद मिलेगी और व्यावसायिक संचालन पर कोई असर नहीं पड़ेगा। उदाहरणात्मक चित्र

रिपोर्टिंग संस्थाएं वित्तीय संस्थान, संगठन और व्यक्ति हैं जो संबंधित गैर-वित्तीय क्षेत्रों में व्यवसाय करते हैं जैसा कि एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कानून 2022 के अनुच्छेद 4 के खंड 1 और 2 में निर्धारित है, जिनमें शामिल हैं:

वित्तीय संस्थाओं को एक या कई गतिविधियाँ करने के लिए लाइसेंस दिया जाता है: जमा प्राप्त करना; ऋण देना; वित्तीय पट्टे; भुगतान सेवाएँ; भुगतान मध्यस्थ सेवाएँ; हस्तांतरण उपकरण, बैंक कार्ड, धन हस्तांतरण आदेश जारी करना; बैंक गारंटी, वित्तीय प्रतिबद्धताएँ;

विदेशी मुद्रा सेवाएं, मुद्रा बाजार में मौद्रिक उपकरण प्रदान करना; प्रतिभूति ब्रोकरेज; प्रतिभूति निवेश परामर्श, प्रतिभूति हामीदारी; प्रतिभूति निवेश निधि प्रबंधन; प्रतिभूति निवेश पोर्टफोलियो प्रबंधन; जीवन बीमा व्यवसाय; मुद्रा विनिमय।

कानून द्वारा निर्धारित प्रासंगिक गैर-वित्तीय उद्योगों और व्यवसायों में व्यवसाय करने वाले संगठन और व्यक्ति एक या कई गतिविधियाँ करते हैं: पुरस्कार विजेता खेलों का व्यवसाय, जिसमें शामिल हैं: पुरस्कार विजेता इलेक्ट्रॉनिक गेम; दूरसंचार नेटवर्क, इंटरनेट पर गेम; कैसीनो; लॉटरी; सट्टेबाजी;

रियल एस्टेट व्यवसाय, रियल एस्टेट लीजिंग, सब-लीजिंग और रियल एस्टेट परामर्श सेवाओं को छोड़कर; कीमती धातुओं और रत्नों में व्यापार; लेखा सेवाएं; नोटरी सेवाएं प्रदान करना; वकीलों और कानून अभ्यास संगठनों की कानूनी सेवाएं प्रदान करना; उद्यमों की स्थापना, प्रबंधन और संचालन के लिए सेवाएं प्रदान करना; तीसरे पक्ष को निदेशक और कंपनी सचिव सेवाएं प्रदान करना; कानूनी समझौता सेवाएं प्रदान करना।

व्यवसायों को प्रभावित किए बिना धन शोधन विरोधी अभियान में योगदान दें

बीआईडीवी के मुख्य अर्थशास्त्री और बीआईडीवी प्रशिक्षण एवं अनुसंधान संस्थान के निदेशक; राष्ट्रीय वित्तीय और मौद्रिक नीति सलाहकार परिषद के सदस्य और प्रशांत आर्थिक सहयोग के लिए राष्ट्रीय समिति (वीएनसीपीईसी) के सदस्य डॉ. कैन वान ल्यूक ने कहा कि यह निर्णय राष्ट्रीय असेंबली द्वारा पारित धन शोधन निरोधक कानून के अनुसार क्रियान्वित किया गया है।

श्री ल्यूक ने आकलन किया कि इस निर्णय से व्यवसाय के संचालन पर कोई प्रभाव नहीं पड़ेगा तथा 400 मिलियन VND का आंकड़ा उचित है।

श्री ल्यूक ने कहा, "कानून पारित होने से पहले, उचित संख्या पर बहुत सावधानी से चर्चा की गई थी। अब जब विशिष्ट निर्देश आ गए हैं, तो हम उन्हें लागू करने के लिए तैयार हैं।"

हो ची मिन्ह सिटी रियल एस्टेट एसोसिएशन के अध्यक्ष श्री ले होआंग चाऊ ने मूल्यांकन किया कि निर्णय 11/2023/QD-TTg की प्रभावी तिथि सही दिशा में है।

"पिछले धन शोधन विरोधी कानून में यह प्रावधान था कि 30 करोड़ वियतनामी डोंग (VND) से अधिक के लेनदेन की सूचना देना अनिवार्य है। इस स्तर को 40 करोड़ तक बढ़ाना सामान्य है। यह सख्ती नहीं, बल्कि ढील है," श्री चाऊ ने टिप्पणी की।

श्री चाऊ के अनुसार, मनी लॉन्ड्रिंग में जोखिम पैदा करने वाली राशियों की सूचना देना अनिवार्य है। रिपोर्टिंग के लिए, स्टेट बैंक कृत्रिम बुद्धिमत्ता और सांख्यिकीय जोखिम मूल्यांकन का उपयोग करेगा। बशर्ते वह मौजूदा नियमों का पालन करे।

रियल एस्टेट उद्योग के संदर्भ में, 400 मिलियन VND या उससे अधिक का लेनदेन करने का निर्णय लेते समय, इसकी सूचना स्टेट बैंक को दी जानी चाहिए, जिससे व्यवसाय प्रभावित नहीं होता है।

श्री चाऊ ने कहा कि वियतनाम मनी लॉन्ड्रिंग के विरुद्ध संयुक्त राष्ट्र कन्वेंशन का सदस्य है, इसलिए उसने 2020 में एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कानून जारी किया था और अभी इसमें संशोधन किया गया है। रियल एस्टेट मनी लॉन्ड्रिंग के उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों में से एक है, इसलिए इस पर नियमन होना चाहिए।

हालाँकि, यह प्रावधान न केवल अचल संपत्ति पर लागू होता है, बल्कि अन्य सभी मूल्यवान लेनदेन पर भी लागू होता है।

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