दा नांग: 500 डॉलर या उससे अधिक के क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन की ट्रैकिंग का परीक्षण किया जा रहा है।

दा नांग देश का पहला ऐसा शहर है जहां नियंत्रित क्रिप्टोकरेंसी रूपांतरण परियोजना का प्रायोगिक परीक्षण किया जा रहा है, और इस खबर ने कई पक्षों का ध्यान आकर्षित किया है। सरकार इस परियोजना का प्रबंधन कैसे करेगी ताकि धन के दुरुपयोग को रोका जा सके?

दा नांग में कई बड़ी परियोजनाएं चल रही हैं और उनका परीक्षण किया जा रहा है - फोटो: बीडी

1 सितंबर को तुओई ट्रे ऑनलाइन से बात करते हुए, दा नांग शहर के विज्ञान और प्रौद्योगिकी विभाग ने घोषणा की कि उसने बेसल पे सॉफ्टवेयर के नियंत्रित परीक्षण के लिए लाइसेंस जारी किया है, जो क्रिप्टो संपत्तियों को फिएट मुद्रा के साथ एक्सचेंज करने के लिए ब्लॉकचेन तकनीक का उपयोग करता है, जो मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और आतंकवाद वित्तपोषण विरोधी (ट्रैवल रूल) पर अंतरराष्ट्रीय नियमों के अनुपालन में है।

दा नांग में 500 डॉलर या उससे अधिक के लेन-देन पर कड़ी नजर रखें।

सॉफ्टवेयर के सुचारू और पारदर्शी कार्यान्वयन को सुनिश्चित करने के लिए, दा नांग शहर के विज्ञान और प्रौद्योगिकी विभाग द्वारा जारी किए गए पायलट लाइसेंस में लेनदेन को नियंत्रित करने के लिए कई विशिष्ट आवश्यकताएं निर्धारित की गई हैं।

विशेष रूप से: अल्फाट्रू सॉल्यूशंस जॉइंट स्टॉक कंपनी (परीक्षण आयोजित करने के लिए अधिकृत कंपनी) क्रिप्टोकरेंसी में जमा किए गए धन के प्रवाह को नियंत्रित करने, मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और आतंकवाद वित्तपोषण विरोधी सिफारिशों का अनुपालन करने के लिए जिम्मेदार है।

सभी लेन-देन की निरंतर, स्वचालित उत्पत्ति सत्यापन प्रक्रिया से गुजरेगी, जिसकी समीक्षा जमा करने के समय संबंधित पक्षों के साथ परिसंपत्ति के आवागमन के इतिहास के आधार पर की जाएगी।

500 डॉलर या उससे अधिक मूल्य के क्रिप्टोकरेंसी जमा और निकासी लेनदेन के लिए सॉफ्टवेयर को मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और आतंकवाद वित्तपोषण विरोधी अंतरराष्ट्रीय नियमों का पालन करना होगा। 500 डॉलर या उससे अधिक की बड़ी राशि से जुड़े होने के संकेत दिखाने वाले छोटे लेनदेन के लिए, सॉफ्टवेयर स्वचालित रूप से ट्रैवल रूल तंत्र को सक्रिय कर देगा।

यदि एनालिटिक्स टूल किसी संदिग्ध लेनदेन के बारे में अलर्ट करता है, तो मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी विभाग एक आंतरिक जांच करेगा और ब्लॉकचेन पर लेनदेन प्रवाह का पता लगाएगा।

क्रिप्टो एसेट रूपांतरण परियोजना के प्रायोगिक तौर पर चल रहे तीन स्थानों में से एक, सॉफ्टवेयर पार्क नंबर 2 में काम करने वाले कर्मचारी - फोटो: बीडी

इसके बाद, असामान्य लेन-देन के स्रोत की पहचान की जाती है, और अवैध धन, मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी वित्तपोषण में संलिप्तता के संकेत दिखाने वाले लेन-देन को रिकॉर्ड किया जाता है ताकि नियमों के अनुसार कार्रवाई के लिए संबंधित अधिकारियों के साथ समन्वय किया जा सके।

क्रिप्टो परिसंपत्तियों की विनिमय दर में उतार-चढ़ाव को नियंत्रित करने के संबंध में, दा नांग विज्ञान और प्रौद्योगिकी विभाग ने परीक्षण इकाई से वाणिज्यिक बैंकों के साथ समन्वय स्थापित करने का अनुरोध किया ताकि विनिमय दर में उतार-चढ़ाव, तरलता जोखिमों के लिए एक जोखिम निवारण योजना विकसित की जा सके और परीक्षण प्रक्रिया के दौरान स्थिर नकदी प्रवाह सुनिश्चित किया जा सके।

परीक्षण के दायरे से बाहर अनधिकृत लेनदेन को अवरुद्ध करें।

दा नांग स्थित राज्य प्रबंधन एजेंसी द्वारा बेसिक पे सॉफ्टवेयर के संचालन के संबंध में निर्धारित एक महत्वपूर्ण आवश्यकता यह भी है कि लेनदेन से पहले सभी ग्राहकों की इलेक्ट्रॉनिक पहचान (ईकेवाईसी) को सत्यापित करने के लिए एक समाधान लागू किया जाए।

जब उपयोगकर्ताओं के कुल लेनदेन का मूल्य 500 अमेरिकी डॉलर या उससे अधिक हो, तो इलेक्ट्रॉनिक ग्राहक पहचान अनिवार्य है। सभी पहचान संबंधी डेटा को अंतर्राष्ट्रीय मानकों के अनुसार अद्यतन ब्लैकलिस्ट के आधार पर मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी विभाग द्वारा मिलान और सत्यापित किया जाना चाहिए।

यदि कोई उपयोगकर्ता प्रतिबंधित सूची में पाया जाता है या मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी वित्तपोषण में संलिप्तता के संकेत दिखाता है, तो उसका खाता तुरंत फ्रीज कर दिया जाएगा और संबंधित अधिकारियों को सूचित किया जाएगा।

परमिट में, दा नांग विज्ञान और प्रौद्योगिकी विभाग ने पायलट यूनिट को दा नांग शहर के भीतर केवल 3 स्थानों पर परियोजना को लागू करने की आवश्यकता बताई है, जिनमें शामिल हैं: दा नांग इनोवेशन एंड स्टार्टअप सपोर्ट सेंटर, दा नांग सॉफ्टवेयर पार्क सूचना प्रौद्योगिकी क्षेत्र और दा नांग सॉफ्टवेयर पार्क नंबर 2।

दा नांग सॉफ्टवेयर पार्क नंबर 2 - फोटो: बीडी

यह सुनिश्चित करने के लिए कि सॉफ़्टवेयर का परीक्षण उसके अनुमत दायरे से बाहर न हो, नियामक एजेंसी द्वारा कड़ी निगरानी अनिवार्य है। यदि इसे अनुमत स्थान से बाहर तैनात किया जाता है, तो सॉफ़्टवेयर एक चेतावनी जारी करेगा और पूरी लेनदेन प्रक्रिया को अवरुद्ध कर देगा, जिससे भुगतान का अगला चरण रुक जाएगा।

निरीक्षण, निगरानी और नियामक अधिकारियों को रिपोर्टिंग के उद्देश्यों के लिए स्थान और लेनदेन संबंधी जानकारी पूरी तरह से दर्ज की जाएगी।

इसके अलावा, धोखाधड़ी, मनी लॉन्ड्रिंग, अवैध धन के उपयोग या सॉफ्टवेयर हमलों के संकेतों से संबंधित शिकायत की स्थिति में, परीक्षण इकाई के ग्राहक सेवा विभाग को मामले को तुरंत मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी विभाग को स्थापित प्रक्रियाओं के अनुसार जांच और निपटान के लिए अग्रेषित करना होगा।

परीक्षण इकाई तब अलर्ट जारी करेगी जब किसी उपयोगकर्ता की कुल क्रिप्टोकरेंसी संपत्ति का बैलेंस 10 मिलियन डॉलर से अधिक हो जाएगा (सॉफ्टवेयर में अपडेट होने पर या जब सॉफ्टवेयर किसी उपयोगकर्ता या कई उपयोगकर्ताओं की कुल जमा राशि को 1 घंटे के भीतर 2 मिलियन डॉलर से अधिक दर्ज करता है)।

प्रत्येक खाते में प्रति लेनदेन अधिकतम 1,000 डॉलर की सीमा है, और प्रति दिन लेनदेन की कुल संख्या 1,000 डॉलर से अधिक नहीं होनी चाहिए।

26 अगस्त को, दा नांग शहर की पीपुल्स कमेटी के उपाध्यक्ष, हो क्वांग बू ने क्रिप्टो परिसंपत्तियों के रूपांतरण से संबंधित एक प्रौद्योगिकी समाधान के 36 महीने के नियंत्रित परीक्षण को मंजूरी देने वाले एक निर्णय पर हस्ताक्षर किए।

निर्णय के अनुसार, नियंत्रित परिस्थितियों में पायलट प्रोजेक्ट के रूप में शुरू की जाने वाली परियोजना अल्फाट्रू सॉल्यूशंस जॉइंट स्टॉक कंपनी (दा नांग में हाल ही में स्थापित एक उद्यम) का बेसिक पे सॉफ्टवेयर है।

थाई बा डुंग

स्रोत: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm