दा नांग: 500 डॉलर या उससे अधिक के क्रिप्टो लेनदेन की ट्रैकिंग का परीक्षण

यह खबर कि डा नांग देश में नियंत्रित क्रिप्टो एसेट रूपांतरण परियोजना का पायलट प्रोजेक्ट शुरू करने वाला पहला शहर है, कई पक्षों का ध्यान आकर्षित कर रही है। सरकार धन प्रवाह के दुरुपयोग से कैसे बच पाएगी?

दा नांग में कई बड़ी परियोजनाओं का क्रियान्वयन और परीक्षण किया जा रहा है - फोटो: बीडी

1 सितंबर को तुओई ट्रे ऑनलाइन से बात करते हुए, दा नांग शहर के विज्ञान और प्रौद्योगिकी विभाग ने कहा कि उसने ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकी अनुप्रयोगों को तैनात करने, क्रिप्टो परिसंपत्तियों को फिएट मनी के साथ एक्सचेंज करने, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण (ट्रैवल रूल) पर अंतर्राष्ट्रीय नियमों का पालन करने के लिए बेसल पे सॉफ्टवेयर के नियंत्रित परीक्षण के लिए लाइसेंस जारी किया है।

दा नांग में 500 अमेरिकी डॉलर या उससे अधिक के लेनदेन पर कड़ी निगरानी रखें

सॉफ्टवेयर को सुविधाजनक बनाने और पारदर्शी ढंग से लागू करने के लिए, डा नांग शहर के विज्ञान और प्रौद्योगिकी विभाग के पायलट लाइसेंस में लेनदेन को नियंत्रित करने के लिए कई विशिष्ट आवश्यकताएं निर्धारित की गई हैं।

विशेष रूप से: अल्फाट्रू सॉल्यूशंस ज्वाइंट स्टॉक कंपनी (परीक्षण के लिए अधिकृत कंपनी) क्रिप्टो-एसेट जमा के प्रवाह को नियंत्रित करने, धन शोधन विरोधी और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण पर सिफारिशों का अनुपालन करने के लिए जिम्मेदार है।

सभी लेन-देन की उत्पत्ति के लिए स्वचालित रूप से निरंतर जांच की जाएगी, तथा जमा के समय संबंधित व्यक्ति के पास परिसंपत्ति के आवागमन के इतिहास के आधार पर समीक्षा की जाएगी।

सॉफ़्टवेयर को 500 अमेरिकी डॉलर या उससे अधिक मूल्य की क्रिप्टो-परिसंपत्तियों के जमा और निकासी के लिए धन शोधन और आतंकवाद-रोधी वित्तपोषण संबंधी अंतर्राष्ट्रीय नियमों का पालन करना होगा। 500 अमेरिकी डॉलर या उससे अधिक मूल्य के छोटे लेनदेन के लिए, सॉफ़्टवेयर स्वचालित रूप से ट्रैवल रूल तंत्र को सक्रिय कर देगा।

यदि एनालिटिक्स टूल किसी संदिग्ध लेनदेन की चेतावनी देता है, तो धन शोधन निरोधक विभाग आंतरिक जांच करेगा, तथा ब्लॉकचेन पर लेनदेन प्रवाह का पता लगाएगा।

क्रिप्टो एसेट रूपांतरण परियोजना का परीक्षण करने वाले तीन स्थानों में से एक, सॉफ्टवेयर पार्क नंबर 2 में कर्मचारी काम करते हैं - फोटो: बीडी

वहां से, असामान्य लेनदेन के स्रोत की पहचान करें, गंदे धन, मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण से संबंधित संकेतों के साथ लेनदेन को रिकॉर्ड करें, ताकि नियमों के अनुसार निपटने के लिए सक्षम अधिकारियों के साथ समन्वय किया जा सके।

क्रिप्टो परिसंपत्तियों की विनिमय दर में उतार-चढ़ाव के नियंत्रण के संबंध में, डा नांग के विज्ञान और प्रौद्योगिकी विभाग ने परीक्षण इकाई से अनुरोध किया कि वह वाणिज्यिक बैंकों के साथ समन्वय करके विनिमय दर में उतार-चढ़ाव, तरलता जोखिमों के कारण होने वाले जोखिमों के विरुद्ध बीमा करने और परीक्षण प्रक्रिया के दौरान स्थिर नकदी प्रवाह सुनिश्चित करने के लिए एक योजना विकसित करे।

परीक्षण के दायरे से बाहर अनधिकृत लेनदेन को अवरुद्ध करें

बेसल पे सॉफ्टवेयर के संचालन के संबंध में दा नांग में राज्य प्रबंधन एजेंसी द्वारा एक महत्वपूर्ण आवश्यकता यह भी निर्धारित की गई है कि लेनदेन से पहले सभी ग्राहकों की इलेक्ट्रॉनिक पहचान (ईकेवाईसी) को नियंत्रित करने के लिए एक समाधान स्थापित किया जाए।

जब लेनदेन का कुल मूल्य 500 अमेरिकी डॉलर या उससे अधिक हो, तो ग्राहकों की इलेक्ट्रॉनिक पहचान आवश्यक है। सभी पहचान संबंधी आंकड़ों की तुलना और जाँच, धन शोधन निरोधक विभाग द्वारा अंतर्राष्ट्रीय मानकों के अनुसार अद्यतन प्रतिबंधित सूचियों से की जानी चाहिए।

यदि कोई उपयोगकर्ता प्रतिबंधित सूची में पाया जाता है या उसके धन शोधन या आतंकवादी वित्तपोषण में शामिल होने के संकेत मिलते हैं, तो उसे तुरंत ब्लॉक कर दिया जाएगा और सक्षम प्राधिकारी को सूचित किया जाएगा।

लाइसेंस में, डा नांग के विज्ञान और प्रौद्योगिकी विभाग ने पायलट इकाई को डा नांग शहर के भीतर केवल 3 स्थानों पर परियोजना को तैनात करने की आवश्यकता बताई है, जिनमें शामिल हैं: डा नांग सेंटर फॉर सपोर्टिंग इनोवेटिव स्टार्टअप्स, डा नांग सॉफ्टवेयर पार्क कंसंट्रेटेड इंफॉर्मेशन टेक्नोलॉजी पार्क और डा नांग सॉफ्टवेयर पार्क नंबर 2।

दानंग सॉफ्टवेयर पार्क नंबर 2 - फोटो: बीडी

यह सुनिश्चित करने के लिए कि सॉफ़्टवेयर का परीक्षण उसके दायरे से बाहर न हो, राज्य प्रबंधन एजेंसी को कड़ी निगरानी की आवश्यकता होती है। यदि इसे अनुमत स्थान के बाहर तैनात किया जाता है, तो सॉफ़्टवेयर पूरी लेनदेन प्रक्रिया को चेतावनी देगा और अवरुद्ध कर देगा, जिससे अगला भुगतान चरण पूरा नहीं हो पाएगा।

प्रबंधन एजेंसियों के निरीक्षण, निगरानी और रिपोर्टिंग के लिए स्थान और लेनदेन संबंधी जानकारी पूरी तरह से दर्ज की जाएगी।

इसके अतिरिक्त, धोखाधड़ी, धन शोधन, गंदे धन के उपयोग या सॉफ्टवेयर हमलों से संबंधित शिकायतों के मामले में, परीक्षण इकाई के ग्राहक सेवा विभाग को मामले को तुरंत धन शोधन निरोधक विभाग को जांच और प्रक्रिया के अनुसार निपटान के लिए अग्रेषित करना चाहिए।

परीक्षण इकाई तब अलर्ट करेगी जब कुल उपयोगकर्ता क्रिप्टो परिसंपत्ति शेष 10 मिलियन अमरीकी डालर से अधिक हो जाएगा (सॉफ्टवेयर में अपडेट किया गया या जब सॉफ्टवेयर एक उपयोगकर्ता या एक से अधिक उपयोगकर्ताओं की कुल जमा राशि 1 घंटे के भीतर 2 मिलियन अमरीकी डालर से अधिक हो जाती है)।

एक खाते से अधिकतम 1,000 USD/लेनदेन ही किया जा सकता है तथा लेनदेन की कुल संख्या 1,000 USD/दिन से अधिक नहीं हो सकती।

26 अगस्त को, दा नांग सिटी की पीपुल्स कमेटी के उपाध्यक्ष हो क्वांग बुउ ने क्रिप्टो परिसंपत्तियों के रूपांतरण से संबंधित प्रौद्योगिकी समाधान के 36 महीने के नियंत्रित परीक्षण को मंजूरी देने वाले निर्णय पर हस्ताक्षर किए।

निर्णय के अनुसार, नियंत्रित पायलट परियोजना अल्फाट्रू सॉल्यूशंस ज्वाइंट स्टॉक कंपनी (डा नांग में एक नव स्थापित उद्यम) का बेसल पे सॉफ्टवेयर है।

थाई बा डुंग

स्रोत: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm