धन शोधन विरोधी जोखिमों की पहचान और प्रबंधन को मजबूत करना

16 अक्टूबर को, हनोई में, वियतनाम स्टेट बैंक ने धन शोधन निवारण कानून के अनेक अनुच्छेदों के कार्यान्वयन के लिए परिपत्र संख्या 27/2025/TT-NHNN का प्रसार करने, सरकार के संकल्प संख्या 05/2025/NQ-CP में धन शोधन निवारण की विषय-वस्तु का प्रसार करने, तथा धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण पर राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन के परिणामों को अद्यतन करने के लिए एक कार्यशाला आयोजित की।

कार्यशाला का अवलोकन.

वियतनाम स्टेट बैंक के उप-गवर्नर गुयेन न्गोक कान्ह ने कार्यशाला की अध्यक्षता की। कार्यशाला में संबंधित मंत्रालयों, शाखाओं, एजेंसियों के प्रतिनिधि और प्रतिभूति, निधि प्रबंधन, बीमा, रियल एस्टेट व्यवसाय, कानूनी फर्मों, नोटरी, लेखा, कैसीनो ऑडिटिंग, पुरस्कार खेलों, सोने, चांदी और रत्नों के क्षेत्र की रिपोर्टिंग संस्थाओं के अधिकारी और कर्मचारी भी शामिल हुए...

धन शोधन विरोधी जोखिमों के बारे में प्रचार को मजबूत करना

अपने उद्घाटन भाषण में, वियतनाम स्टेट बैंक के उप-गवर्नर गुयेन न्गोक कान्ह ने कार्यशाला के आयोजन के महत्व पर ज़ोर दिया क्योंकि वियतनामी सरकार धन शोधन, आतंकवाद के वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण को रोकने और उनका मुकाबला करने के क्षेत्र में अपने प्रयासों को लगातार बढ़ा रही है। भू-राजनीति और अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय बाजारों में कई उतार-चढ़ावों और तेज़ी से खुलती वियतनामी अर्थव्यवस्था के संदर्भ में, धन शोधन, आतंकवाद के वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण को रोकने और उनका मुकाबला करने में जोखिमों की पहचान और प्रबंधन को बढ़ाने की आवश्यकता लगातार बढ़ती जा रही है।

इसके अतिरिक्त, धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण तथा सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार को रोकने और उनका मुकाबला करने के लिए कानूनी ढांचे को परिपूर्ण बनाने से धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण तथा सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार को रोकने और उनका मुकाबला करने के लिए राष्ट्रीय कार्य योजना के कार्यान्वयन में सक्रिय रूप से योगदान मिलेगा, जिसके लिए सरकार ने वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) के साथ प्रतिबद्धता व्यक्त की है।

उप-गवर्नर गुयेन न्गोक कान्ह ने कहा कि 15 अक्टूबर को आयोजित मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार को वित्तपोषित करने से रोकने और उनका मुकाबला करने पर राष्ट्रीय संचालन समिति की बैठक में, संचालन समिति के प्रमुख उप प्रधान मंत्री हो डुक फोक ने संचालन समिति की स्थायी एजेंसी के रूप में वियतनाम के स्टेट बैंक से अनुरोध किया कि वह तीन रणनीतिक कार्रवाई समूहों को लागू करने के लिए संबंधित मंत्रालयों और शाखाओं के साथ समन्वय को मजबूत करे, जिसमें कानूनी ढांचे को परिपूर्ण करना एक स्तंभ है।

उप-प्रधानमंत्री ने प्रेस एजेंसियों से धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण, सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण को रोकने और उनसे निपटने के जोखिमों तथा इस क्षेत्र में कानूनी ढांचे के बारे में सूचना और प्रचार बढ़ाने का भी अनुरोध किया, ताकि व्यवसाय और लोग धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण, और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण को रोकने और उनसे निपटने के जोखिमों को पहचानने और उनसे निपटने में अपने दायित्वों को समझ सकें, समझ सकें और उनका उचित और पूर्ण रूप से पालन कर सकें।

कार्यशाला में उपाध्यक्ष गुयेन न्गोक कान्ह ने उद्घाटन भाषण दिया।

उप-गवर्नर गुयेन नोक कैन ने कहा, "यह कार्यशाला राष्ट्रीय कार्य योजना में कार्रवाई संख्या 1 और कार्रवाई संख्या 7 की कार्यान्वयन गतिविधि है, जो दर्शाती है कि सक्षम प्राधिकारियों ने धन शोधन/आतंकवादी वित्तपोषण जोखिमों के बारे में अपनी समझ में सुधार किया है और वे रणनीतियों, धन शोधन/आतंकवादी वित्तपोषण को रोकने की नीतियों और जोखिमों की पहचान करने, धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण को रोकने और उनका मुकाबला करने के दायित्वों का पालन करने के लिए निजी क्षेत्र के लिए मार्गदर्शन के माध्यम से जोखिमों को कम करने के लिए कार्रवाई कर रहे हैं।"

परिपत्र संख्या 09/2023/TT-NHNN को प्रतिस्थापित करने वाले परिपत्र संख्या 27/2025/TT-NHNN की विषय-वस्तु के बारे में, जो 1 नवंबर, 2025 से प्रभावी होगा और संगठनों के लिए आंतरिक प्रक्रियाओं को सक्रिय रूप से पूरा करने, प्रौद्योगिकी प्रणालियों और अनुपालन नियंत्रण तंत्रों को अद्यतन करने के लिए 31 दिसंबर, 2025 तक संक्रमण काल ​​​​के साथ, स्टेट बैंक के नेतृत्व के प्रतिनिधि ने यह भी कहा: परिपत्र संख्या 27 का जारी होना राष्ट्रीय कार्य योजना की कार्रवाई संख्या 5 को लागू करने में एक महत्वपूर्ण कदम है, जिसे वियतनाम ने वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) के साथ प्रतिबद्ध किया है।

एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग विभाग (स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम) की उप निदेशक सुश्री गुयेन थी मिन्ह थो के अनुसार, परिपत्र में परिवर्तनों में शामिल हैं: रिपोर्टिंग संस्थाओं के मनी लॉन्ड्रिंग जोखिमों का आकलन करने के लिए मानदंड और तरीके; मनी लॉन्ड्रिंग जोखिमों के प्रबंधन और मनी लॉन्ड्रिंग जोखिमों के स्तर के अनुसार ग्राहकों को वर्गीकृत करने की प्रक्रिया; एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग पर आंतरिक नियम; बड़ी राशि के लेनदेन के लिए रिपोर्टिंग व्यवस्था, जिनकी रिपोर्ट की जानी चाहिए; संदिग्ध लेनदेन के लिए रिपोर्टिंग व्यवस्था; इलेक्ट्रॉनिक मनी ट्रांसफर लेनदेन; इलेक्ट्रॉनिक मनी ट्रांसफर लेनदेन के लिए रिपोर्टिंग व्यवस्था; इलेक्ट्रॉनिक डेटा की रिपोर्टिंग के लिए फॉर्म और समय सीमा; संगठनों में जोखिम मूल्यांकन की रिपोर्टिंग के लिए फॉर्म और संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग के लिए फॉर्म पर परिशिष्टों में संशोधन और पूरक।

"परिपत्र 27 जोखिम-आधारित प्रबंधन के सिद्धांत पर भी ज़ोर देता है, जिसके तहत संगठनों को धन शोधन के जोखिमों को अद्यतन और समय-समय पर उनका आकलन करना होगा, और ग्राहकों की पहचान और सत्यापन के लिए एक प्रक्रिया विकसित करनी होगी, जिनमें वे ग्राहक भी शामिल हैं जिनके कोई खाते नहीं हैं या जिनके बहुत कम लेनदेन हैं। रिपोर्टिंग संस्थाओं को नियमित रूप से व्यावसायिक संबंधों की निगरानी करनी होगी, यह सुनिश्चित करना होगा कि लेनदेन धन के वैध स्रोतों और ग्राहक पहचान रिकॉर्ड के अनुरूप हों," सुश्री गुयेन थी मिन्ह थो ने कहा।

क्रिप्टो परिसंपत्ति बाजार के संचालन के लिए कानूनी गलियारा

परिपत्र संख्या 27 की विषय-वस्तु पर चर्चा के अलावा, कार्यशाला में डिजिटल प्रौद्योगिकी उद्योग पर कानून में धन शोधन विरोधी कार्य और वियतनाम में क्रिप्टो परिसंपत्ति बाजार के संचालन पर संकल्प संख्या 05/2025/NQ-CP से संबंधित कुछ विषय-वस्तु भी प्रस्तुत की गई।

तदनुसार, 9 सितंबर, 2025 को, सरकार ने वियतनाम में क्रिप्टो-एसेट बाज़ार के संचालन पर संकल्प संख्या 05/2025/NQ-CP जारी किया, जिससे परीक्षण चरण के लिए एक कानूनी गलियारा तैयार हुआ। इस चरण के दौरान, राष्ट्रीय वित्तीय-आर्थिक प्रणाली की सुरक्षा और सतत विकास सुनिश्चित करने के लिए धन-शोधन विरोधी नियमों का कड़ाई से पालन एक पूर्वापेक्षा है।

सार्वजनिक सुरक्षा विभाग की प्रमुख सुश्री गुयेन थी मिन्ह थो और अध्यक्ष ने कार्यशाला में प्रस्तुति दी।

मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण पर राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन के परिणामों को अद्यतन करते हुए, कार्यशाला में दी गई जानकारी से पता चला कि: 2022 में एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग पर कानून के अनुच्छेद 7 को लागू करना और 2027-2028 में मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण को रोकने और मुकाबला करने के लिए तंत्र के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एपीजी) पर एशिया-प्रशांत समूह के बहुपक्षीय मूल्यांकन की तैयारी में, वियतनाम 2023-2027 की अवधि के लिए मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण पर राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन करने की प्रक्रिया में है।

कार्यशाला में राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन से संबंधित वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) के कानूनी नियमों और अंतर्राष्ट्रीय मानकों पर भी प्रस्तुति दी गई। यहाँ, लोक सुरक्षा मंत्रालय और स्टेट बैंक ऑफ़ वियतनाम के प्रतिनिधियों ने 2023-2025 की अवधि के लिए धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण पर राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन के कुछ अद्यतन परिणामों और 2023-2027 की अवधि के लिए धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण पर राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन को लागू करने की योजनाओं पर प्रस्तुति दी।

हांग आन्ह

स्रोत: https://nhandan.vn/day-manh-nhan-dien-va-xu-ly-cac-rui-ro-ve-phong-chong-rua-tien-post915768.html