क्रिप्टोकरेंसी निवेश घोटाले फिर से फलफूल रहे हैं, कई लोगों को अरबों डॉलर का चूना लगाया गया है।

कुछ लोगों के लालच और अज्ञानता का फायदा उठाकर, घोटालेबाज़ प्रतिष्ठा और भारी मुनाफे का लालच देकर वित्तीय निवेश, खासकर आभासी मुद्रा निवेश, को आकर्षित करने के हथकंडे अपनाते हैं। कई लोगों के साथ अरबों डॉलर की ठगी हो चुकी है।

आभासी मुद्रा में निवेश करने पर कई लोगों को अरबों डॉलर का चूना लगाया गया - फोटो: टीयू ट्रुंग

कुछ लोगों की शीघ्र अमीर बनने और थोड़े समय में बड़ी जीत हासिल करने की कहानियां सोशल नेटवर्क पर मौखिक रूप से फैलाई जाती हैं। सामाजिक नेटवर्क वित्तीय निवेश के मामले में, खासकर क्रिप्टोकरेंसी - जिसे आमतौर पर आभासी मुद्रा कहा जाता है - के साथ खेलने में, कई उपयोगकर्ताओं ने ऑनलाइन अमीर बनने के सपने "पौधे" हैं और अवसरों की तलाश की है। इसी मनोविज्ञान को समझते हुए, धोखेबाजों ने जाल बिछाने के लिए कई तरकीबें अपनाई हैं।

आभासी मुद्रा में निवेश कर अरबों की ठगी का शिकार

गलती से टेलीग्राम एप्लिकेशन पर "फाइनेंस ऑफ द टाइम्स" नामक एक समूह में लाए जाने पर, सुश्री वी. ( हनोई ) को आकर्षक वित्तीय निवेश गतिविधियों की एक श्रृंखला से परिचित कराया गया, जिसमें कई लोग भाग ले रहे हैं। उनमें से एक बिटफोरेक्स नामक एक एक्सचेंज के माध्यम से आभासी मुद्रा में निवेश करना है।

समूह का अवलोकन करते हुए, सुश्री वी. ने देखा कि कई अन्य लोग भी इसमें शामिल हो गए और कई लोगों ने समूह के "विशेषज्ञों" के निर्देशों के अनुसार निवेश करके प्राप्त भारी मुनाफ़े के प्रमाण भी दिखाए। जल्दी अमीर बनने की चाहत में, सुश्री वी. समूह के "विशेषज्ञों" के निर्देशों के अनुसार आभासी मुद्रा खरीदने के लिए लगातार निवेश की गई राशि हस्तांतरित करती रहीं।

जब सौदा पूरा होने का समय आया, तो सुश्री वी. ने अपनी खरीदी हुई आभासी मुद्रा बेच दी, लेकिन अचानक सिस्टम में एक त्रुटि आ गई। फिर, "विशेषज्ञों" ने उन्हें टैक्स, शुल्क, बीमा... चुकाकर पैसे निकालने का निर्देश दिया। जब तक उन्हें एहसास हुआ कि उनके साथ धोखाधड़ी हुई है, तब तक सुश्री वी. द्वारा घोटालेबाजों को भेजी गई धनराशि 2.3 अरब वियतनामी डोंग तक पहुँच चुकी थी।

एक अन्य मामले में, डेटिंग ऐप टिंडर का इस्तेमाल करते समय, सुश्री टी. (हनोई) ने बताया कि उनकी मुलाक़ात एक ऐसे व्यक्ति से हुई जिसने खुद को सिंगापुर के "एक बड़े अस्पताल का डॉक्टर" बताया। सुश्री टी. से कुछ देर बातचीत करने और उनका विश्वास जीतने के बाद, उस डॉक्टर ने उन्हें वर्चुअल करेंसी गेम में शामिल होने के लिए आमंत्रित किया।

सुश्री टी. ने बताया कि पहली बार उन्होंने 20 मिलियन VND जमा किए और तुरंत 30 मिलियन VND निकाल लिए। उन्होंने 266 मिलियन VND जमा करना जारी रखा और 304 मिलियन VND निकाल लिए। केवल 2 बार जमा करने के बाद, सुश्री टी. को केवल 2 दिनों में 48 मिलियन VND का लाभ हुआ। यह देखते हुए कि "दांव बहुत अच्छा था", सुश्री टी. ने 300 मिलियन VND जमा करना जारी रखा और उन्हें एक सूचना मिली कि "खाते ने 10.1 बिलियन VND जीत लिए हैं", लेकिन वे पैसे नहीं निकाल सकीं।

सिस्टम ने सुश्री टी. को सूचित किया कि "उन्हें 20% व्यक्तिगत आयकर देना होगा।" यह सोचकर कि वह अमीर बनने वाली हैं, सुश्री टी. ने बिना किसी हिचकिचाहट के तुरंत 1.7 बिलियन VND का व्यक्तिगत आयकर चुका दिया। फिर, उन्होंने पैसे निकालने के लिए अपने खाते को सत्यापित करने हेतु 2 बिलियन VND और तेज़ निकासी चैनल में शामिल होने हेतु 1.4 बिलियन VND का भुगतान किया। हालाँकि, सुश्री टी. फिर भी पैसे नहीं निकाल सकीं। सुश्री टी. ने बताया कि उन्होंने केवल 5 दिनों में सिस्टम में कुल 5.4 बिलियन VND ट्रांसफर कर दिए थे।

सुरक्षा विशेषज्ञों के अनुसार, ऑनलाइन डेटिंग ऐप्स में उपयोगकर्ताओं की बढ़ती संख्या स्कैमर्स के लिए "उपजाऊ ज़मीन" बन गई है। टिंडर, ईज़मैच, लिट मैच, हल्लो... जैसे ऑनलाइन डेटिंग ऐप्स के ज़रिए स्कैमर्स अपने "शिकार" से दोस्ती करते हैं, चैट करते हैं और भरोसा बनाते हैं।

इसके बाद, वे वित्तीय विषय पर आगे बढ़ेंगे और लोगों को आकर्षक परियोजनाओं में निवेश करने के लिए प्रोत्साहित करेंगे। अगर वे भोलेपन से भुगतान करने के लिए सहमत हो जाते हैं, तो विश्वास बढ़ाने के लिए पहले निवेश के तुरंत बाद ब्याज का भुगतान किया जाएगा। एक विशेषज्ञ ने चेतावनी दी, "जब पीड़ित एक निश्चित राशि खर्च करता है, तो घोटालेबाज कई बहाने बनाते हैं जैसे: वीआईपी पैकेज को अपग्रेड करना, निवेश सहायता निधि वापस करना, सुरक्षा मोड हटाना, सिस्टम त्रुटियाँ... और संपत्ति हड़पना।"

निमंत्रणों से सावधान रहें

हनोई पुलिस से मिली जानकारी के अनुसार, उन्हें ऑनलाइन वित्तीय निवेश में भाग लेने वाले लोगों से कई शिकायतें मिली हैं, जिनके साथ धोखाधड़ी की गई है। कई लोगों को कई अरब से लेकर दसियों अरबों डोंग तक की ठगी का शिकार होना पड़ा। सबसे ज़्यादा ठगी का शिकार 57 अरब डोंग तक हुआ। पुलिस के अनुसार, धोखेबाज़ लगातार अपने द्वारा बनाए गए ट्रेडिंग फ़्लोर और वेबसाइटों के ज़रिए लोगों को व्यावसायिक गतिविधियों, आभासी मुद्रा और क्रिप्टोकरेंसी के ऑनलाइन व्यापार में भाग लेने के लिए विज्ञापन देते हैं, आकर्षित करते हैं और फुसलाते हैं।

"कर्मचारियों" की एक टीम लगातार "निवेशकों" को परामर्श समूहों में शामिल होने, ज़ालो, टेलीग्राम के माध्यम से एक्सचेंज करने के लिए बुलाती है... वे वित्तीय विशेषज्ञ, स्टॉक विशेषज्ञ या प्रतिष्ठित ब्रोकरेज कंपनियों के प्रतिनिधि होने का दिखावा भी करते हैं, ताकि आसानी से "शिकार" को फेसबुक समूहों, टेलीग्राम, ज़ालो... में फंसाया जा सके और उनके द्वारा बनाए गए ट्रेडिंग फ्लोर में भाग लिया जा सके।

घोटालेबाज़ ऊँची ब्याज दरों का वादा करके अपने एक्सचेंजों का विज्ञापन करने की होड़ में लगे रहते हैं, यहाँ तक कि पिछले निवेशकों के मुनाफ़े के झूठे सबूत भी पेश करते हैं। बड़ी संख्या में निवेशकों को आकर्षित करने और उनसे पैसा प्राप्त करने के बाद, वर्चुअल एक्सचेंज बंद हो जाता है या गायब हो जाता है, जिससे निवेशक अपना सारा निवेशित पैसा गँवा बैठते हैं।

कई घोटालेबाज़ समूह अंतरराष्ट्रीय प्रतिभूतियों, आभासी मुद्राओं और डिजिटल मुद्राओं को पेश करने और उनका विज्ञापन करने के लिए सम्मेलनों और सेमिनारों का आयोजन करने का भी हथकंडा अपनाते हैं। बाज़ार से बेहतर मुनाफ़ा और आसानी से पूँजी और ब्याज निकालना, ऐसे कारक हैं जिनका इस्तेमाल घोटालेबाज़ लोगों और निवेशकों को आकर्षित करने के लिए लगातार करते हैं।

उपरोक्त स्थिति को देखते हुए, सूचना एवं संचार मंत्रालय (सूचना सुरक्षा विभाग ) की सलाह है कि लोगों को अंतरराष्ट्रीय प्रतिभूति निवेश, आभासी मुद्रा, डिजिटल मुद्रा से परिचित होते समय सावधानी बरतनी चाहिए, खासकर जब उन्हें वित्त और प्रतिभूतियों के क्षेत्र में कोई जानकारी न हो। लोगों को उस ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म, वित्तीय कंपनी और प्रतिभूतियों के साथ अपने अनुभवों के बारे में पिछले उपयोगकर्ताओं से मिली प्रतिक्रिया और समीक्षाओं को ध्यान से देखना चाहिए जिनमें वे निवेश करने में रुचि रखते हैं।

इसके अलावा, लोगों और निवेशकों को निवेश करने से पहले विशेषज्ञों और वकीलों से सलाह लेनी चाहिए ताकि निवेश फ़्लोर और धोखाधड़ी करने वाली कंपनियों से पैसा गँवाने से बचा जा सके। "लोगों को केवल अधिकारियों द्वारा लाइसेंस प्राप्त फ़्लोर पर ही व्यापार करना चाहिए। ख़ास तौर पर, लोगों को शेयर नहीं करना चाहिए। व्यक्तिगत जानकारी एजेंसी ने चेतावनी दी है, "किसी भी रूप में किसी को भी संदेश न भेजें, अज्ञात स्रोत के एप्लिकेशन डाउनलोड न करें या अजीब लिंक पर क्लिक न करें।"

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