निवेशकों के लिए धोखाधड़ी वाले क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों की पहचान करने के संकेत

(एनएलडीओ)- कोई भी क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज जो "अकल्पनीय" ब्याज दरों का वादा करता है, उसमें समस्याएं होती हैं।

Người Lao Động•22/08/2025

कुछ ही महीनों में, पुलिस बल ने लगातार डिजिटल मुद्रा के रूप में प्रच्छन्न कई घोटालों का पर्दाफाश किया है, जिनका मूल्य दसियों से लेकर हजारों अरबों VND तक है, जो दर्शाता है कि इस बाजार में भाग लेने पर निवेशकों को कितने बड़े जोखिमों का सामना करना पड़ता है।

कई धोखाधड़ी वाले क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों को क्रैश करना

हाल ही में, फू थो प्रांतीय पुलिस ने आभासी मुद्रा टीसीआईएस की आड़ में "टॉपट्रेड 1" नामक एक नकली एक्सचेंज के ज़रिए काम कर रहे एक समूह को गिरफ्तार किया। हालाँकि यह समूह जून 2024 से ही अस्तित्व में है, फिर भी इस समूह ने हज़ारों प्रतिभागियों को आकर्षित किया है, 4,000 से ज़्यादा खाते खोले हैं, और कुल निवेश 50 अरब वियतनामी डोंग से ज़्यादा का है।

अगस्त 2025 में भी, स्थानीय पुलिस ने PaynetCoin (PAYN) से जुड़े एक समूह पर कार्रवाई जारी रखी। इन लोगों ने विज्ञापन दिया था कि PAYN से 5%-9% प्रति माह का मुनाफ़ा हो सकता है, यहाँ तक कि हवाई जहाज के टिकट खरीदने और होटल के कमरे बुक करने में भी। दरअसल, यह अवैध रूप से पूँजी जुटाने की एक चाल थी, जिसमें घरेलू और विदेशी निवेशकों से हज़ारों अरबों VND हड़पे गए।

इससे पहले, मई 2025 में, डोंग नाई पुलिस ने मैट्रिक्स चेन (एमटीसी) नामक एक बड़े पैमाने पर आभासी मुद्रा रिंग को ध्वस्त कर दिया था, जिसने कुछ ही समय में हजारों लोगों से लगभग 10,000 बिलियन वीएनडी हड़प लिए थे।

कॉइनलॉ की रिपोर्ट के अनुसार, 2024 में, वैश्विक स्तर पर क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित धोखाधड़ी के 58,200 मामले होंगे, जो 2023 की तुलना में लगभग 25% की वृद्धि है। ये संख्या मौजूदा जोखिमों को दर्शाती है यदि निवेशकों के पास जानकारी और बुनियादी ज्ञान की कमी है।

21 अगस्त को न्गुओई लाओ डोंग समाचार पत्र द्वारा आयोजित टॉक शो "क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों के लिए क्या अवसर हैं?" में, विशेषज्ञों ने उन संकेतों की ओर इशारा किया जो निवेशकों को जोखिम सीमित करने में मदद करते हैं।

धोखाधड़ी वाले क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों की पहचान करना

21 अगस्त को न्गुओई लाओ डोंग समाचार पत्र द्वारा आयोजित टॉक शो “क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों के लिए अवसर क्या हैं?” में, कई विशेषज्ञों ने उन कारकों की ओर इशारा किया जो जोखिमों को सीमित करने और घोटाले के जाल में फंसने से बचने में मदद करते हैं।

ओकेएक्स ग्लोबल के बिजनेस डेवलपमेंट डायरेक्टर, श्री हुइन्ह क्वोक नाम ने कहा कि एक प्रतिष्ठित एक्सचेंज के पास स्पष्ट और पारदर्शी लाइसेंस होना चाहिए और उसे "अपने ग्राहक को जानें" (केवाईसी) प्रक्रिया को पूरी तरह से लागू करना चाहिए। इसके अलावा, मनी लॉन्ड्रिंग और धोखाधड़ी को रोकने के लिए एक्सचेंज को निवेशकों से धन के स्रोत का प्रमाण मांगना चाहिए। इस पहलू की अनदेखी एक संदिग्ध संकेत है।

कानूनी दृष्टिकोण से, इन्वेस्टपश के सीईओ, वकील दाओ तिएन फोंग ने ज़ोर देकर कहा कि पारदर्शिता एक महत्वपूर्ण कारक है। निवेशकों को न केवल एक्सचेंज की आयु पर ध्यान देना चाहिए, बल्कि यह भी ध्यान रखना चाहिए कि एक्सचेंज जानकारी का खुलासा कैसे करता है। अगर वह जोखिमों को छिपाते हुए केवल एक "उज्ज्वल" तस्वीर पेश करता है, तो यह चिंता का विषय है।

नाइंटी एट के सीईओ, श्री गुयेन द विन्ह ने चेतावनी दी कि "अकल्पनीय" ब्याज दरों का वादा करने वाले किसी भी एक्सचेंज में समस्याएँ हैं, क्योंकि कोई भी वैध व्यावसायिक मॉडल इतने ऊँचे मुनाफ़े की गारंटी नहीं दे सकता। सुरक्षा की गारंटी तभी मिलती है जब एक्सचेंज के पास लाइसेंस, पूर्ण केवाईसी और निवेशकों की संपत्ति की सुरक्षा के लिए एक तंत्र हो।

हो ची मिन्ह सिटी ब्लॉकचेन एसोसिएशन के महासचिव, श्री त्रान झुआन तिएन ने अपना दृष्टिकोण जोड़ते हुए कहा कि निवेशकों को स्वयं जानकारी सत्यापित करने के लिए ब्लॉकचेन, तरलता और लाभ प्रतिबद्धता के बारे में बुनियादी ज्ञान होना आवश्यक है। ज्ञान के आधार से ही निवेशक जोखिमों की पहचान कर सकते हैं और "सुंदर" विज्ञापनों के झांसे में आने से बच सकते हैं।