बैंकों और वित्तीय संस्थानों की नकल करते हुए सैकड़ों फर्जी डोमेन नामों का इस्तेमाल धोखाधड़ी के लिए किया जा रहा है।

ऑनलाइन धोखाधड़ी के मामले बढ़ रहे हैं, जिनमें से अधिकांश में वित्तीय संस्थानों और बैंकों का रूप धारण करने वाली फर्जी वेबसाइटें शामिल हैं।

बैंकों पर साइबर हमलों में वृद्धि।

सूचना एवं संचार मंत्रालय के आंकड़ों से पता चलता है कि 2023 की पहली छमाही में, एजेंसी को इंटरनेट उपयोगकर्ताओं से धोखाधड़ी की गतिविधियों के बारे में 4,000 से अधिक शिकायतें प्राप्त हुईं। इनमें से 95% से अधिक शिकायतें बैंकिंग और वित्तीय क्षेत्रों को निशाना बनाने वाली धोखाधड़ी की थीं।

हाल ही में, बैंकों को निशाना बनाकर कई साइबर हमले हुए हैं।

2021 में, "सिक्योरिटी एंडपॉइंट थ्रेट रिपोर्ट" के अनुसार, रैंसमवेयर संक्रमणों की संख्या में वियतनाम एशिया में दूसरे स्थान पर रहा, जो 2020 की तुलना में 200% की वृद्धि है।

विएटेल नेटवर्क कंपनी द्वारा किए गए 2021 के एक अध्ययन से यह भी पता चला कि 2021 में हुए 90% साइबर हमले वित्तीय और बैंकिंग प्रणाली से संबंधित थे, जो 2020 की तुलना में 42.4% की वृद्धि है।

2022 में, सिंगापुर स्थित साइबर सुरक्षा कंपनी ग्रुप-आईबी ने वियतनाम में एक अभूतपूर्व फ़िशिंग हमले का पता लगाया।

तदनुसार, ग्राहकों की व्यक्तिगत जानकारी एकत्र करने के प्रयास में 27 परिचित वियतनामी वित्तीय संस्थानों और बैंकों का प्रतिरूपण करने के लिए 240 फर्जी लिंक किए गए डोमेन का उपयोग किया गया, यहां तक ​​कि उनके बैंक खातों को चुरा लिया गया और ओटीपी सत्यापन को दरकिनार करने के लिए तकनीकों का उपयोग किया गया।

6 अक्टूबर की सुबह बैंकिंग क्षेत्र के लिए डेटा सुरक्षा समाधानों को लागू करने के अनुभवों को साझा करने पर आयोजित सेमिनार में, सीडीनेटवर्क्स के प्रतिनिधियों ने वर्तमान साइबर सुरक्षा स्थिति पर नवीनतम अपडेट साझा किए।

सीडीनेटवर्क्स के विशेषज्ञों के अनुसार, बैंकों को अक्सर लेयर 3/4 हमलों, लेयर 7 डीडीओएस हमलों और विभिन्न प्रकार की हमला विधियों का उपयोग करके वेब अनुप्रयोगों पर हमलों का सामना करना पड़ता है।

साइबर हमले भी अधिक परिष्कृत हो गए हैं, आंकड़ों से पता चलता है कि 87% से अधिक हमलों में दो या दो से अधिक हमला करने के तरीकों का संयोजन शामिल होता है।

इसके अलावा, बैंकिंग प्रणाली को वैश्विक अनुप्रयोगों के साथ धीमी कनेक्टिविटी के जोखिम का भी सामना करना पड़ता है, जिससे ग्राहक अनुभव पर काफी प्रभाव पड़ता है।

बैंक ने लगातार चेतावनी जारी की।

इस स्थिति के जवाब में, बैंक लगातार ग्राहकों के खातों से पैसे चुराने के उद्देश्य से किए जा रहे नए घोटालों के बारे में चेतावनी जारी कर रहे हैं।

एग्रीबैंक के अनुसार, हाल ही में, कुछ लोगों की ऋण संबंधी जरूरतों का फायदा उठाते हुए, कई व्यक्तियों ने बैंक कर्मचारियों का रूप धारण करके "ग्राहक सेवा," "ग्राहक सहायता," "त्वरित ऋण," "असुरक्षित ऋण सहायता," "ऑनलाइन ऋण," आदि के नाम से फेसबुक फैनपेज/समूह/खाते बनाए हैं, ताकि धोखाधड़ी और संपत्ति का गबन किया जा सके।

धोखाधड़ी करने वाले लोग ग्राहकों से जानकारी (फोन नंबर, व्यक्तिगत जानकारी) देने के लिए कहेंगे, फिर उन्हें सीधे फोन करके सलाह देंगे, उन्हें ऋण लेने के लिए आमंत्रित करेंगे और उनसे विभिन्न शुल्क हस्तांतरित करने का अनुरोध करेंगे।

एग्रीबैंक ने फर्जी बैंक वेबसाइटों के बारे में चेतावनी दी है।

धोखाधड़ी करने वाले लोग फर्जी जानकारी से सैकड़ों वेबसाइट/फेसबुक अकाउंट बनाते हैं, ग्रुप और फोरम में शामिल होते हैं, और कम ब्याज दरों, सरल प्रक्रियाओं और बिना आमने-सामने की मुलाकातों के असुरक्षित ऋणों के विज्ञापन पोस्ट करते हैं; यहां तक ​​कि खराब क्रेडिट वाले लोगों के लिए भी ऋण; कोई गिरवी नहीं, कोई क्रेडिट जांच नहीं, केवल एक पहचान पत्र/नागरिक पहचान पत्र और एक बैंक खाता/एटीएम कार्ड की आवश्यकता होती है...

जब कोई उधारकर्ता संपर्क करता है, तो अपराधी उसे ऋण आवेदन प्रक्रिया के लिए नाम, फोन नंबर, पहचान पत्र/नागरिकता पत्र की फोटो, पोर्ट्रेट फोटो आदि जैसी व्यक्तिगत जानकारी देने के लिए फुसलाते हैं। फिर, अपराधी उधारकर्ता से सत्यापन और ऋण स्वीकृति की लागत को पूरा करने के लिए अग्रिम रूप से थोड़ी सी राशि (लगभग 5 लाख से 50 लाख वियतनामी डॉलर) हस्तांतरित करने का अनुरोध करते हैं।

उधारकर्ताओं को सत्यापन और ऋण स्वीकृति के लिए धन हस्तांतरित करने के लिए धोखा देने के बाद, अपराधी ऋण वितरित न करने के लिए कई कारण बताते हैं, जो उधारकर्ता के आवेदन में त्रुटियों से उत्पन्न होते हैं (जैसे लाभार्थी का नाम गलत बताना, लाभार्थी के नाम की वर्तनी को छोटे अक्षरों से बड़े अक्षरों में बदलना, ऋण पात्रता आवश्यकताओं को पूरा न करना, नागरिक पहचान संख्या पर अतिरिक्त या गलत अंक होना, आदि)।

इसके बाद, वे उधारकर्ताओं से ऋण सुरक्षित करने या सिस्टम की त्रुटियों को ठीक करने के लिए अतिरिक्त धनराशि जमा करने की मांग करते हैं; और वादा करते हैं कि ऋण वितरित होने के बाद ग्राहकों को भेजी गई धनराशि लौटा दी जाएगी। हालांकि, जब उधारकर्ता अपराधियों द्वारा उपलब्ध कराए गए खातों में धनराशि स्थानांतरित करते हैं, तो अपराधी तुरंत धनराशि का गबन कर लेते हैं और संपर्क तोड़ देते हैं।

यदि ग्राहक अनुरोध के अनुसार धन हस्तांतरित करने में विफल रहते हैं, तो वे ग्राहकों को यह कहकर धमकाएंगे कि उनके ऋण को अस्वीकृत ऋण के रूप में वर्गीकृत किया गया है ताकि उन्हें धन हस्तांतरित करने के लिए मजबूर किया जा सके।

इस जटिल घोटाले में, पीड़ित न केवल अपना पैसा खोते हैं बल्कि अपनी सभी व्यक्तिगत जानकारी और पहचान भी खो देते हैं, जिससे संभावित रूप से अन्य अवैध गतिविधियों के लिए उनका शोषण हो सकता है, जैसे कि फर्जी नामों से सिम कार्ड पंजीकृत करना, धोखाधड़ी वाली गतिविधियों के लिए बैंक खाते और ई-वॉलेट खोलना, मनी लॉन्ड्रिंग और ऑनलाइन जुआ खेलना।

बैंक अपने ग्राहकों को सलाह देते हैं कि वे बैंक अधिकारियों का रूप धारण करके त्वरित ऋण सहायता और प्रक्रिया में तेजी लाने का वादा करने वाली किसी भी फर्जी वेबसाइट/फैनपेज/फेसबुक लिंक पर न जाएं। वेबसाइट, आवेदन और सलाहकार की पहचान सत्यापित किए बिना कोई भी व्यक्तिगत जानकारी (पहचान पत्र/नागरिक पहचान पत्र, पता, चेहरे की पहचान वाली तस्वीरें आदि) न दें।

इन व्यक्तियों को अपने बैंक खाते की जानकारी या आपके ईमेल या मोबाइल फोन पर भेजे गए ओटीपी कोड न दें। धोखाधड़ी के साधन के रूप में अजनबियों द्वारा प्रदान किए गए या उपयोग किए गए व्यक्तिगत खातों में पैसे न भेजें।

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