Mi történt a banki tranzakciók lebonyolítása során?

GĐXH - Egy nő, aki 34 milliárd VND-t tett be megtakarításként, és 4 hónappal később már csak 200 ezer VND-je maradt, a rendőrséget hívta kivizsgálásra, miután nem kapott kielégítő választ a banktól.

Egy nő 34 milliárd vietnami dongot takarított meg, 4 hónappal később már csak 200 ezer maradt belőle.

(Ábra)

2016 végén egy Li nevű nő a kínai Guangdongban bement a helyi bankjába, hogy kivegye 10 millió jüant (körülbelül 34 milliárd VND) megtakarításaiból, amelyeket 4 hónappal korábban helyezett el. Az ellenőrzés után azonban a személyzet azonnal közölte vele, hogy nincs 10 millió jüan a számláján, hanem csak 62 jüan (körülbelül 200 000 VND). A két szám közötti különbség olyan nagy volt, hogy Li meg sem hallgatott.

A személyzet még azt is hozzátette, hogy igaz, hogy a számláján eredetileg 10 millió jüan volt, de a rendszer rögzítette, hogy az összeget többször is kifizették vagy átutalták. A bank azt mondta, hogy ez egy szokásos költési és levonási tevékenység, és semmi köze a banki rendszer hibájához. Li asszony azonban azt mondta, hogy ez idő alatt nem kapott semmilyen értesítést az egyenlegváltozásokról.

Mivel az incidens indokolatlannak tűnt, Li asszony arra kérte a személyzetet, hogy hívják fel a bankfiók vezetőjét az ügy kivizsgálása érdekében. Folytatták az ellenőrzést, és megállapították, hogy Li asszony számlájáról összesen 200 alkalommal utaltak pénzt 4 hónapon belül. A teljes pénzt egy Hubei tartománybeli Vuhan városában található céghez utalták. Li asszony azonban megerősítette, hogy nem folytatott üzleti kapcsolatot senkivel ezen a területen.

Ekkor Ly asszony hirtelen eszébe jutott, hogy amikor befizette a pénzt, egy Wei nevű férfi alkalmazott, aki azt állította magáról, hogy felsővezető, segített neki az eljárásban. A Wei nevű személy azt mondta, hogy mivel Ly asszony által befizetett pénz nagy értékű, felkerül a bank VIP listájára, és kedvezőbb kamatlábat kap, mint mások. A bank azonban azt közölte, hogy a Wei nevű alkalmazott 4 hónappal ezelőtt felmondott.

A dolgok akkor álltak le, amikor a bank és Ly asszony is úgy vélte, hogy a nagy összegű veszteség a másik fél hibája. Ly asszony úgy döntött, hogy ügyvédet és a helyi rendőrséget hív a bank központjába az ügy tisztázása érdekében.

Kifinomult csalási csapdák, amelyekbe sokan beleesnek

A rendőrség arra kérte a bankot, hogy működjön együtt az alkalmazott, Wei úr felkeresésében, de miután többször is felhívták őt és családját, még mindig nem kaptak választ. A bank által szolgáltatott információk alapján a rendőrség felfedezte, hogy Wei úr, vezetői pozíciójával visszaélve sikkasztotta el az ügyfelek betéteit, és Li asszony az egyik áldozat volt.

A kedvező kamatlábak kínálásának trükkjével Wei munkatársai elnyerték az ügyfelek bizalmát, és beleegyeztek, hogy közvetlenül segítsenek a folyamatokban. A valóságban az ügyfél számlájára befizetett pénzt Wei Yuanjun manipulálta, és egy vuhani szellemcég számlájára utalta át. Másrészt a bankrendszer csak azt rögzíti, hogy az ügyfél elköltötte és átutalta a pénzt egy másik helyre, mint egy normál átutalási tranzakciót.

A Guangdong tartománybeli helyi rendőrség azonnal felkutatta a Wei nevű alkalmazottat, és bíróság elé állította. A Wei nevű alkalmazott azonban azt állította, hogy az áldozatoktól elsikkasztott összes pénzt elköltötték. Li asszony áldozatként úgy vélte, hogy a helyi bankot is felelősségre kell vonni, és beperelte a bankot.

Bár az összes illegális tevékenység Wei úr személyi munkatársaitól származott, a rendszer nem rögzítette azokat, így a bank nem tudott az incidensről. A bíróság azonban súlyosnak ítélte az esetet, és az ügyfél jelentős veszteségeket szenvedett el, ezért úgy döntött, hogy a banknak a betét 50%-át kell kártalanítania Li asszonynak.

A sajnálatos eset után a Shandong Tartományi Bíróság és Rendőrség is emlékeztetőt adott ki: Azoknak az ügyfeleknek, akik megtakarításokat szeretnének befizetni vagy pénzkezelési csomagokat szeretnének igénybe venni bankokban vagy más intézményekben, legyenek éberek, amikor a személyzet négyszemközt kommunikál velük. Ne higgyenek a magas kamatlábú befizetési ajánlatoknak, nehogy kihasználják őket, vagy olyan csalások áldozatává váljanak, mint a fenti eset. Másrészt a bankoknak szigorúbban kell ellenőrizniük az alkalmazottak munkavégzését, hogy elkerüljék azokat az eseteket, amikor az alkalmazottak személyes haszonszerzés céljából kihasználják pozíciójukat, mint a fent említett Wei esetében.

Forrás: https://giadinh.suckhoedoisong.vn/nguoi-phu-nu-gui-tieu-kiem-34-ty-dong-4-thang-sau-chi-con-dung-200-nghien-dong-dieu-gi-da-xay-ra-khi-giao-dich-tai-ngan-hang-172250106074857679.htm