Ne legyél szubjektív a bankszámlák adásvételének „csapdájával” kapcsolatban

A csalók bankszámlákat vásárolnak, majd azonos nevű fiókokat keresnek a közösségi hálózatokon csalás elkövetése céljából. Ezzel a történettel találkozott egyszer kollégám, D asszony. Egy idegen feltörte a Facebook-fiókját, majd üzenetet küldött a barátainak, hogy kölcsönkérjenek pénzt. Érdemes megemlíteni, hogy a rosszfiú által a pénzátutaláshoz megadott bankszámlaszám megegyezett D asszony teljes nevével, és megegyezett a D asszony által használt bankszámlaszámmal is, csak a számlaszám különbözött. Emiatt néhány barátja szubjektív és gyanútlan lett... így sokan könnyen beleeshettek ebbe a csapdába.

Ne legyél szubjektív a bankszámlák adásvételének „csapdájával” kapcsolatban Az embereknek nem szabad személyes adatokat és bankszámlaszámokat megadniuk idegeneknek, megbízhatatlan weboldalakon és elektronikus alkalmazásokon keresztül. (Illusztrációs fotó)

Ebből az esetből világosabban látjuk az információgyűjtés, a bankszámlák vételének, eladásának, cseréjének és bérbeadásának trükkjeit csalás céljából.

2023 decemberében a Thuong Xuan kerületi Népbíróság elsőfokú tárgyalást tartott a három Hanoiban élő vádlott, Nguyen Quang Trang, Pham Le Kien Cuong és Bui Thanh Tung elleni büntetőügyben, akiket „bankszámlákkal kapcsolatos információk illegális gyűjtése, cseréje, vétele, eladása és nyilvánosságra hozatala” vádjával indítottak. Az ügyre akkor derült fény, amikor a Thuong Xuan városában élő Bui Thi Th asszonyt internetes csalás áldozata lett, és többször is különböző bankszámlákra utalt át pénzt. Th asszony feljelentést tett a rendőrségen. A vagyon elsikkasztásának bűncselekményére utaló jeleket mutató bűncselekmény feljelentésének ellenőrzése során a Thuong Xuan kerületi rendőrség nyomozó osztálya a következőket állapította meg: 2022 elején, amikor Nguyen Quang Trang a közösségi hálózatokon böngészett, meglátott egy „Álláskereső Egyesület” nevű csoportot, és egy „Nguyen Hai” nevű fiókot, amely a csoportban olyan tartalommal posztolt, hogy valakit fel akarnak venni egy bankszámla megnyitására. Ezt látva Trang üzenetet küldött „Nguyen Hai”-nak, hogy érdeklődjön a tartalomról, mire „Nguyen Hai” bemutatta Trangnak, mint Hai Phongból származó férfit, aki jelenleg Kambodzsában dolgozik. „Nguyen Hai” azt javasolta Trangnak, hogy rokonai vagy barátai nyissanak egy bankszámlát Vietnámban „Nguyen Hai” számára, hogy albérletet bérelhessen, és számlánként 1 millió VND-t kapjon. „Nguyen Hai” bemutatkozása után, miután megállapodtak a bérleti díjban, a nyitás módjában és abban, hogy melyik banknál nyissák meg, Trang elkezdett keresni valakit, aki bankszámlát nyithat bérbeadás céljából.

2022 februárja és 2022 áprilisa között Nguyen Quang Trang 110 bankszámlát gyűjtött össze Pham Le Kien Cuongtól, Bui Thanh Tungtól és több más személytől, hogy eladja azokat "Nguyen Hai"-nak, és "Nguyen Hai" 64,5 millió VND/110 számlát fizetett neki... Az ügy mindhárom vádlottját büntetőeljárás alá vonták "Bankszámlákkal kapcsolatos információk illegális gyűjtése, cseréje, vétele, eladása és nyilvánosságra hozatala" bűncselekménye miatt.

A szervezetek és magánszemélyek online hitelfizetési módjai iránti növekvő kereslet miatt egyre többen használják ki az emberek szubjektivitását, hogy illegális bankszámlák cseréjére, vételére és eladására csábítsák őket. Nguyen Huu Giang ügyvéd, a Thanh Hoa Tartományi Ügyvédi Kamara helyettes vezetője, a Nguyen Giang Vina Ügyvédi Iroda igazgatója a következőket értékelte: A legtöbben mások bankszámláit vásárolják meg csalás céljából, vagy pénzt utalnak át a számlán keresztül haszonszerzés céljából, illetve illegális cselekményeket követnek el. Ezekért a cselekményekért, a cselekmény jellegétől és súlyosságától függően, a fizetési számlákat és bankkártyákat bérlő, kölcsönadó, vásároló és eladó személy közigazgatási szankciókkal vagy büntetőeljárással sújtható.

A monetáris és banki szektorban elkövetett szabálysértések közigazgatási szankcióit megállapító, 2019. november 14-i 88/2019/ND-CP rendelet 26. cikkének 5., 6. és 10. szakasza értelmében a bankszámla-tranzakciókkal kapcsolatos, még büntetőeljárás alá nem vont cselekmények, mint például a lízing, a kölcsönfelvétel, a vétel, az eladás stb., akár 100 millió VND bírsággal is sújthatók, és egyidejűleg kötelesek visszafizetni az ezen cselekményekből származó illegális nyereség összegét az állami költségvetésbe. A fizetési számlák és bankkártyák lízingelői, kölcsönadói, vételi és eladási jogalanyai ellen a 2015. évi Büntető Törvénykönyv 291. cikkelye rendelkezései szerint büntetőeljárás indulhat, a legmagasabb pénzbírság 200-500 millió VND, vagy 2-7 évig terjedő szabadságvesztés.

Ne legyél szubjektív a bankszámlák adásvételének „csapdájával” kapcsolatban Banki alkalmazottak oktatják az embereket az online fizetési módok használatáról (illusztratív fotó).

Nguyen Huu Giang ügyvéd azt is tanácsolta az embereknek, hogy legyenek körültekintőek a következőkkel kapcsolatban: Semmiképpen se adjon meg személyes adatokat, bankszámlaadatokat idegeneknek, valamint nem megbízható weboldalakon és elektronikus alkalmazásokban; Ne tegyen közzé és ne osszon meg személyes adatokat, állampolgári igazolvány/személyi igazolvány képeit, bankszámlaadatokat a közösségi hálózatokon. Ne adjon meg személyes adatokat, bankszámlaadatokat nem létfontosságú szolgáltatásokhoz anélkül, hogy elkötelezné magát a személyes adatok biztonsága mellett a közösségi oldalakon. Ne látogasson el ismeretlen weboldalakra, és ne férjen hozzá e-mailekben, Facebookon, Zalo-ban található linkekhez... furcsa linkekhez más elektronikus alkalmazásokban, ha a biztonságuk nem biztosított, még akkor sem, ha ismerősök küldték azokat.

Amikor bármilyen alkalmazást telepítünk az internetre, különösen, ha az személyes adatokkal és bankszámlákkal kapcsolatos, gondosan mérlegelnünk kell az alkalmazás által kért engedélyeket, és a telepítés előtt figyelmesen el kell olvasnunk az alkalmazás feltételeit és szabályzatát. Ha bármi gyanúsat találunk, azonnal távolítsuk el az alkalmazást. Ha csalásra utaló jeleket mutató alkalmazást vagy weboldalt észlelünk, jelenthetjük a Nemzeti Kiberbiztonsági Megfigyelő Központnak (NCSC) a https://canhbao.khonggianmang.gov.vn címen, vagy közvetlenül a legközelebbi rendőrségnek is jelenthetjük támogatás és megelőzés céljából.

Amennyiben egy állampolgár elveszíti személyi igazolványát, haladéktalanul jelentenie kell az illetékes hatóságnak az okmány újbóli kiállítása érdekében. Ez az alapja annak bizonyítására, hogy a személyi igazolvány/személyi igazolvány tulajdonosa az elvesztés időszakában nem vett részt polgári jogi tranzakciókban; egyúttal megakadályozza azt az esetet, amikor a személyi igazolvány/személyi igazolvány számát illegális polgári jogi tranzakciók lebonyolítására használják fel.

Az illetékes állami szerveknek és a bűnüldöző szerveknek fokozniuk kell a propagandát és a figyelmeztetéseket az adminisztratív vagy büntetőjogi úton kezelt személyek eseteivel és viselkedésével kapcsolatban, hogy az emberek tudjanak, tanulhassanak és elkerülhessék a hasonló incidenseket.

Cikk és fotók: Viet Huong

Forrás