Közel 600 000 gyanúsan viselkedő fiókról derült fény, és több millió ügyfél kapott riasztást.

2025. december 11-ig a 147 egységből 122 sikeresen jelentett adatokat a Vietnami Állami Bank fizetési tevékenységek során elkövetett csalások kezelésére, nyomon követésére és megelőzésére szolgáló információs rendszerének (SIMO), összesen 592 000 fizetési számla/e-pénztárca rekord esetében észleltek csalás, megtévesztés vagy jogsértés gyanúját.

Ezzel egy időben a rendszer 2,13 millió ügyfélnek küldött riasztást; amelyek közül több mint 670 000 tranzakciót ideiglenesen szüneteltettek vagy töröltek a riasztás kézhezvétele után, a teljes tranzakcióösszeg meghaladta a 2,57 billió VND-t.

A fenti adatokat a Vietnami Állami Bank Fizetési Osztálya tette közzé az egység 20. évfordulója alkalmából.

A 2025-től üzembe helyezendő SIMO rendszer jelentős mérföldkő a fizetésfelügyeletben. A rendszer lehetővé teszi a hitelintézetek számára, hogy azonnal blokkolják a tranzakciókat, vagy hitelesítést/azonosítást kérjenek az online tranzakciók feldolgozása előtt, ezáltal jelentősen csökkentve a csalásokat és védve az ügyfelek számláit.

KDTM fizetési táblázat.jpg — *A készpénzmentes fizetések eredményei a 2019-2024 közötti időszakban. Forrás: Pénzügyi Osztály*

A Fizetési Osztály szerint 20 év alatt a készpénzmentes fizetési tranzakciók száma körülbelül 500-szorosára, értékük pedig több mint 60-szorosára nőtt 2005-höz képest.

2015 és 2025 között az internetes tranzakciók várhatóan mennyiségben körülbelül 59-szeresére, értékben pedig 21-szeresére nőnek; a mobil tranzakciók mennyisége várhatóan körülbelül 280-szorosára, értéke pedig 600-szorosára fog növekedni.

A QR-kódos fizetések csak 2018-ban váltak népszerűvé, de azóta számuk több mint 700-szorosára, értékük pedig több mint 400-szorosára nőtt.

Ez azt mutatja, hogy a fizetési politikák nemcsak lépést tartanak a nemzetközi trendekkel, hanem erős gyakorlati hatékonyságot is mutatnak, jelentős lendületet adva a digitális gazdaságnak és az inkluzív finanszírozásnak.

A Napas által 2015 óta üzemeltetett pénzügyi átutalási és elektronikus elszámolási rendszer esetében az átlagos éves tranzakciós volumen és érték várhatóan több mint 170%-kal, illetve 180%-kal fog növekedni a 2018–2025 közötti időszakban.

Mobilbanki fizetési eredmények.jpg — *A mobilbanki fizetések eredményei a 2015-2024 közötti időszakban. Forrás: Fizetési Osztály*

A 2017-2025 közötti időszak jelentős átalakulást jelent a digitális fizetési és banki rendszerben. Számos mechanizmus, politika, fejlesztési irány és technológiai alkalmazás mutatja az utat, mint például:

Az elektronikus személyazonosság-ellenőrzés (eKYC) segít az embereknek fizetési számlák és elektronikus pénztárcák nyitásában, valamint a szolgáltatások teljes körű online igénybevételében; a 24/7-es gyorsfizetések, a QR-kódok, az elektronikus pénztárcák és a mobilbanki szolgáltatások népszerű és domináns módszerekké váltak a napi tranzakciókban; a népességi adatok, az üzleti adatok és a pénzmosás elleni adatok összekapcsolása a 06-os projekt megvalósításában.

Továbbá egy digitális fizetési ökoszisztéma létrehozása és a más ágazatokkal, például az oktatással , az egészségüggyel, a közlekedéssel és a közszolgáltatásokkal való összekapcsoltság további bővítése szilárd alapot teremt a 4. szintű közszolgáltatások fejlesztéséhez és az egyre élénkebb digitális gazdasági tevékenységekhez.