Az USA betömné a pénzmosás elleni kiskapukat az ingatlanszektorban

Miami belvárosa (Florida, USA)

Az amerikai pénzügyminisztérium várhatóan hamarosan olyan szabályokat javasol, amelyek véget vetnének a luxuslakások névtelen vásárlásának, bezárva egy pénzmosási kiskaput, amely az ügynökség szerint lehetővé teszi a korrupt főbérlők, terroristák és más bűnözők számára illegális pénzeik elrejtését.

A régóta várt szabályozás várhatóan arra kényszeríti majd az ingatlanpiaci szakembereket, például a címbiztosítókat, hogy jelentsék a készpénzért ingatlanokat vásárló cégek tényleges tulajdonosainak kilétét.

A Reuters augusztus 10-i jelentése szerint ezt az információt várhatóan jelentik az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma alá tartozó Pénzügyi Bűnüldözési Hálózatnak (FinCEN).

Rés

Míg a bankoknak régóta kötelező kivizsgálniuk az ügyfelek pénzének forrását és jelenteniük a gyanús tranzakciókat, az ingatlanszektorban országszerte nincsenek ilyen szabályok.

Ehelyett a FinCEN 2016 óta csak néhány városban, köztük New Yorkban, Miamiban és Los Angelesben írta elő az ingatlanpiaci közzétételeket, miután a médiajelentések szerint a luxusingatlanok közel felét névtelen shell cégek vásárolták meg.

Az átláthatóságért küzdő aktivisták országos szabályozást követeltek, rámutatva a száműzetésben élő kínai üzletember, Guo Wengui esetére, aki az ügyészek szerint egy fedőcéget használt fel illegális haszonszerzésre egy 26 millió dolláros New Jersey-i kastély megvásárlásához 2021 decemberében.

Ha Mr. Quach ingatlant vásárolt volna a folyó túloldalán, New York államban, Manhattanben, akkor köteles lett volna betartani a közzétételi szabályokat. Mr. Quach tagadta a csalást.

Eközben olyan államok, mint Delaware, Új-Mexikó és Wyoming, lehetővé teszik, hogy a vevők névtelen cégek legyenek, és nem követelik meg az egyénektől, hogy felfedjék kilétüket jogi személy létrehozásakor. Sok gazdag és híres ember gyakran használja ezeket a cégeket ingatlanvásárlásra, főként személyazonosságuk elrejtésére.

Pénzmosás 2,3 milliárd USD

A FinCEN ebben a hónapban új szabályokat fog javasolni, bár az időzítés változhat, források szerint. A korrupcióellenes aktivisták és törvényhozók szorgalmazták a szabályokat, amelyek felváltanák a jelenlegi, összefüggő jelentéstételi rendszert.

Janet Yellen pénzügyminiszter márciusban kijelentette, hogy a bűnözők évtizedek óta ingatlanokban rejtik el illegális nyereségüket, 2015 és 2020 között 2,3 milliárd dollárt mostak tisztára az amerikai ingatlanpiacon.

„Ezért teszi meg a FinCEN ezt a fontos lépést, hogy hivatalosan is véglegesen felszámolja a pénzmosást ebben az iparágban” – mondta Erica Hanichak, a FACT Coalition érdekvédelmi szervezet munkatársa.

Egyes támogatók szerint a javaslat túl lassú. A tisztviselők már 2021-ben bejelentették a szabályozás elfogadásának tervét. A FinCEN azonban küzdött egy kapcsolódó szabályozás véglegesítésével, amely a fikciós cégek tulajdonosainak leleplezését célozta volna. Egy kétpárti törvényhozókból álló csoport nyomást gyakorolt ​​a FinCEN-re, hogy lépjen tovább. A vita lelassította a FinCEN munkáját az ingatlanjelentési szabályon.

Az Amerikai Földtulajdonosi Szövetség (American Land Title Association), amely a földbiztosító társaságokat képviseli, üdvözölte az új szabályozást, de azt mondta, hogy a FinCEN-nek el kellene halasztania a javaslatot, amíg véglegesíti a fiktív cégekre vonatkozó szabályozást. A javaslat nyilvános és iparági véleményezésre lesz nyitva.

Forráslink: https://thanhnien.vn/my-muon-bit-lo-hong-rua-tien-trong-nganh-bat-dong-san-185230816224049424.htm