1500 milliárd VND értékű csalárd tranzakció megelőzésével a bankszektor megerősíti a felügyeletet

A bankszektor eltökélt a pénzügyi csalások megelőzése mellett, miközben 154 millió számlát tisztít meg. (Fotó: Vietnam+) — A bankszektor 154 millió számlát tisztít meg, eltökélt szándékkal a pénzügyi csalások megelőzése mellett.

Október 3-án Le Hoang Chinh Quang, az Állami Bank Informatikai Osztályának igazgatója elmondta, hogy a hatóságok mintegy 600 000 számlát gyűjtöttek össze, 300 000 figyelmeztetést adtak ki a gyanús tranzakciók megállítására, és 1500 milliárd VND értékű tranzakciót akadályoztak meg.

Az utóbbi időben a bankszektor aktívan bevezette a szokatlan és gyanús tranzakciók korai észlelésére és figyelmeztetésére szolgáló megoldásokat; ugyanakkor bevezetett egy rendszert a hamisítás gyanújával kezelt fizetési számlák és elektronikus pénztárcák monitorozására.

Quang úr szerint az Állami Bank egy sor kapcsolódó dokumentumot adott ki az iparág információ- és adatbiztonságának garantálása érdekében, beleértve az 50/2024/TT-NHNN számú körlevelet, amely a banki ágazatban nyújtott online szolgáltatások biztonságát szabályozza. Ez magában foglalja az internetes környezetben lebonyolított tranzakciók biztosításának feltételeire, szabványaira, előírásaira és módszereire vonatkozó konkrét szabályozásokat.

Emellett a bankszektor aktívan alkalmazott technológiai megoldásokat, továbbfejlesztett biometrikus hitelesítési megoldásokat, tranzakcióktól függő elektronikus aláírásokat; és fokozta az olyan technológiák alkalmazását, mint a mesterséges intelligencia (MI), a szokatlan és gyanús tranzakciók korai észlelése és figyelmeztetése érdekében.

Az Állami Bank fokozta a nyilvánosságnak szóló propagandát és figyelmeztetéseket a biztonsággal és a csalásmegelőzéssel kapcsolatban; és szorosan együttműködött a hatóságokkal (rendőrséggel) a kibertérben elkövetett csalások elleni küzdelemben.

Az Állami Bank szerint a Vietnami Nemzeti Hitelinformációs Központ a C06-tal ( Közbiztonsági Minisztérium ) együttműködve mintegy 57 millió ügyféladatot ellenőrzött, és közel 44,5 millió ügyféladatot tisztított meg a hitelinformációs adatbázisban.

Ezzel párhuzamosan a Pénzmosás Elleni Osztály együttműködött a C06-tal, a Közbiztonsági Minisztériummal, hogy befejezze mind a 154 millió számla és 36 millió ügyfélrekord megtisztítását az adatbázisban a pénzmosás és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozásának megelőzése érdekében.

Quang úr szerint a hitelintézetek oldalán szeptember 22-ig 57 hitelintézet és 39 fizetési közvetítő szolgáltató integrálta a biometrikus információk egyeztetésének funkcióját a chippel ellátott polgári azonosító kártyák adataival az ügyfelek azonosítása érdekében a Mobilbanki alkalmazásban; 63 hitelintézet telepítette a tranzakciós pultoknál az alkalmazást az ügyfelek chippel ellátott polgári azonosító kártyákon keresztüli azonosítására, 32 hitelintézet és 15 fizetési közvetítő vezeti be a VNeID alkalmazás integrációját, amelyek közül 19 egység hivatalosan is bevezette azt.

Le Hoang Chinh Quang úr, az Állami Bank Informatikai Osztályának igazgatója

Online módszerrel több mint 128,9 millió egyéni ügyféladatot (CIF) ellenőriztek biometrikusan chippel ellátott polgári azonosító kártyák vagy VNeID alkalmazás segítségével (ami eléri a digitális csatornákon tranzakciókat generáló egyéni ügyfélfizetési számlák teljes számának 100%-át).

Intézményi ügyfelek esetében több mint 1,3 millió adaton hasonlították össze a biometrikus adatokat (ami az intézményi ügyfelek digitális csatornákon keresztül tranzakciókat generáló fizetési számláinak teljes számának 100%-át jelenti).

Az offline módszer szerint 29 hitelintézet írt alá szerződést a C06-tal a fizetési számlákat nyitó ügyféladatok tisztításának végrehajtására, amelyek közül 27 hitelintézet küldött adatokat a C06-nak tisztításra; 11 fizetési közvetítő írt alá szerződést a C06-tal a fizetési számlákat nyitó ügyféladatok tisztításának végrehajtására.

„Az ügyféladatbázis tisztításának és a biometrikus adategyeztetési megoldások alkalmazásának időszakát követően a 2024-es év azonos időszakához képest 59%-kal csökkent a pénzüket vesztett egyéni ügyfelek száma, a csalással sújtott pénzt fogadó egyéni számlák száma pedig 52%-kal” – mondta Le Hoang Chinh Quang úr.

Quang úr szerint, amikor az Állami Bank szabályozza a személyes számlák biometrikus adatait, a bűnözők hajlamosak az üzleti számlákra váltani.

Az Állami Bank a Közbiztonsági Minisztériummal együttműködve felülvizsgálja, szerkeszti és kiegészíti a jogi keretet, és haladéktalanul kiadja az 50. számú körlevelet módosító és kiegészítő körlevelet, amely tovább módosítja a csalás és a vagyon eltulajdonításának magas kockázatának kitett üzleti számlákra vonatkozó szabályozásokat.

Hozzászólás (0)