A pénzmosás megelőzése a kriptoeszköz-piacokon és a banki szektorban

Október 16-án reggel Hanoiban a Vietnami Állami Bank (SBV) élő és online workshopot tartott a 2025. szeptember 15-i 27/2025/TT-NHNN számú körlevél terjesztésére, amely a pénzmosás elleni törvény számos cikkének végrehajtását és a kriptoeszköz-piac kísérleti bevezetéséről szóló 05/2025/NQ-CP számú határozatban foglalt pénzmosás elleni tartalmak terjesztését irányítja; egyúttal frissítette a pénzmosással és a terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos nemzeti kockázatértékelés eredményeit.

Báo Tin Tức•16/10/2025

Képaláírás — Ügyféltranzakciós pult a Vietcombank központjában. Fotó - illusztráció: Tran Viet/VNA

A workshopon felszólaló Nguyễn Ngoc Canh, a Vietnami Állami Bank alelnöke megerősítette, hogy a workshop megszervezése nagy jelentőséggel bír abban a kontextusban, amelyben a vietnami kormány felgyorsítja a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozása megelőzésére és leküzdésére irányuló nemzeti cselekvési terv végrehajtását. Hangsúlyozta, hogy a geopolitika és a nemzetközi pénzügyi piac számos ingadozása, valamint a vietnami gazdaság növekvő nyitottsága miatt a kockázatok azonosítása, kezelése és minimalizálása ezen a területen minden eddiginél sürgetőbbé vált.

Az alelnök elmondta, hogy a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozása megelőzésével és megakadályozásával foglalkozó nemzeti irányítóbizottság október 15-i ülésén Ho Duc Phoc miniszterelnök- helyettes, az irányítóbizottság elnöke felkérte az Állami Bankot (az irányítóbizottság állandó ügynökségét), hogy továbbra is szorosan működjön együtt a minisztériumokkal és fióktelepekkel a három stratégiai akciócsoport végrehajtásában, amelyekben a jogi keretrendszer tökéletesítése kulcsfontosságú pillér. A miniszterelnök-helyettes arra is kérte a sajtóügynökségeket, hogy fokozzák a propagandát, hogy az üzleti közösség és a lakosság világosan megértse, és megfelelően és teljes mértékben teljesítse a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a kapcsolódó jogsértések megelőzésével kapcsolatos kötelezettségeit.

A workshopon Nguyen Thi Minh Tho, a Pénzmosás Elleni Osztály (SBV) igazgatóhelyettese ismertette a 2025. szeptember 15-én kiadott 27/2025/TT-NHNN számú körlevél főbb tartalmát, amely a pénzmosás elleni törvény számos cikkének végrehajtását irányítja, és felváltja a 09/2023/TT-NHNN számú körlevelet. A körlevél 2025. november 1-jétől lép hatályba, átmeneti időszakkal 2025. december 31-ig, hogy segítse a szervezeteket és a vállalkozásokat a belső folyamatok proaktív fejlesztésében, a technológia és a megfelelőség-ellenőrzési mechanizmusok korszerűsítésében.

Nguyen Thi Minh Tho asszony szerint a 27. körlevél részletes útmutatást nyújt a pénzmosás elleni törvény számos cikkének 2022-es végrehajtásához, a tényleges végrehajtási folyamat nehézségeinek és akadályainak elhárítására összpontosítva. A figyelemre méltó új pontok közé tartoznak: a pénzmosási kockázatok értékelésének kritériumai és módszerei; az ügyfelek kockázati szint szerinti besorolásának folyamata; a pénzmosás elleni küzdelemmel kapcsolatos belső szabályozások; a nagy értékű tranzakciók, a gyanús tranzakciók és az elektronikus pénzátutalások jelentési rendszere; valamint az új szabályozások a határidőkre, a jelentési űrlapokra és az elektronikus adatűrlapokra vonatkozóan.

A Körlevél különösen hangsúlyozza a kockázatalapú irányítás elvét, amely előírja a szervezetek számára, hogy rendszeresen frissítsék, értékeljék és ellenőrizzék az ügyfélkapcsolataikat, biztosítva, hogy a tranzakciók összhangban legyenek az azonosító nyilvántartásokkal és a pénzeszközök legitim forrásaival. Ez egy fontos lépés a Nemzeti Akcióterv 5. számú intézkedésének megvalósításában, amelyre Vietnam a Pénzügyi Akció Munkacsoporttal (FATF) együtt vállalt kötelezettséget.

A 27. körlevél terjesztésével párhuzamosan a workshop bemutatta a pénzmosás elleni küzdelemről szóló, a vietnami kriptoeszköz-piac kísérleti bevezetéséről szóló, 2025. szeptember 9-i 05/2025/NQ-CP számú kormányhatározatban foglaltakat is. A 05. számú határozat végrehajtása fontos lépésnek tekinthető a tesztelési fázis jogi folyosójának létrehozása felé, megalapozva a digitális eszközszektor ellenőrzött fejlesztését.

A Vietnámi Állami Bank hangsúlyozta, hogy a kísérleti fázisban a pénzmosás elleni szabályozások szigorú betartása előfeltétele a nemzeti pénzügyi és gazdasági rendszer biztonságának és fenntartható fejlődésének biztosításához.

A workshopon emellett naprakészen tartották a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás 2023–2025-ös időszakra vonatkozó nemzeti kockázatértékelésének, valamint a 2027-ig tartó végrehajtási tervnek az eredményeit. Ez egy fontos előkészítő lépés az Ázsia- Csendes-óceáni Pénzmosás Elleni Csoport (APG) többoldalú értékeléséhez, amelyet várhatóan Vietnámban végeznek el a 2027–2028-as időszakban.

Az Állami Bank és a Közbiztonsági Minisztérium képviselői szerint a nemzeti kockázatértékelést a 2022. évi pénzmosás elleni törvény és az FATF nemzetközi szabványai alapján végzik, azzal a céllal, hogy egyértelműen azonosítsák a magas kockázatú területeket és ágazatokat a megfelelő megelőző intézkedések kidolgozása érdekében.