A bank nemrégiben 3 csalás elleni funkciót vezetett be, amelyeket a pénzátutalásoknak tudniuk kell

(NLDO) - A bankok azt javasolják ügyfeleiknek, hogy mindig legyenek éberek, védjék a személyes adataikat és a szolgáltatásbiztonsági információkat.

A Vietcombank közölte, hogy kibővítette a gyanús csalásról vagy átverésről szóló számlákra vonatkozó figyelmeztetés (VCB Alert) funkciót a bankon belüli pénzátutalások esetében a VCB Digibankon és a pénztáraknál.

Ennek megfelelően, amikor az ügyfelek online pénzátutalási tranzakciókat hajtanak végre, a rendszer automatikusan figyelmeztetést jelenít meg, ha a kedvezményezett számlája a következő jeleket mutatja: A kedvezményezett adatai nem egyeznek meg az országos népességi adatbázissal; A kedvezményezett számlája szerepel az illetékes állami szerv figyelmeztető listáján; A kedvezményezett számlája szerepel a gyanús kockázatok listáján...

A pénztárnál végrehajtott tranzakciók esetén a Vietcombank munkatársai proaktívan értesítik az ügyfeleket, ha a kedvezményezett számlája hasonló gyanús jeleket mutat.

A figyelmeztető információk alapján az ügyfelek proaktívan eldönthetik, hogy folytatják-e a tranzakciót vagy sem.

Korábban, június 30. óta a Vietcombank egy olyan funkciót vezetett be, amely figyelmezteti a kedvezményezettek számláit a csalás gyanújára és átverésre. A rendszer eddig több százezer figyelmeztetést küldött az ügyfeleknek pénzátutalások végrehajtásakor.

A bankok továbbra is azt javasolják ügyfeleiknek, hogy legyenek mindig éberek és védjék a személyes adataikat a csalások elkerülése érdekében.

Az Agribank szerint a csalás gyanújára utaló jelekkel rendelkező számlákról szóló figyelmeztetési szolgáltatást a bank ingyenesen biztosítja a kockázatok megelőzése és az ügyfelek jogainak védelme érdekében. Az AgriNotify szolgáltatás – amely felderíti és figyelmeztet a gyanús és csalárd számlákra – közvetlenül az Agribank Plus platformjába van integrálva.

Köztudott, hogy eddig néhány bank, például a Vietcombank, a BIDV , az MB, az Agribank... kipróbálta a csalárd számlákról szóló figyelmeztető rendszert.

Amikor az ügyfelek megadják a kedvezményezett számlaszámát, mielőtt átutalást hajtanának végre az Agribank rendszeren vagy a NAPAS 24/7 gyors pénzátutalással, a szolgáltatás automatikusan összehasonlítja az adatokat a hatóságok (Közbiztonsági Minisztérium, Állami Bank, ...) által biztosított adatbázissal és a belső adatbázissal.

Amennyiben egy számlát a csalásgyanús listán észlelnek, a rendszer azonnal értesítést küld arról, hogy a fogadó számla szerepelhet a gyanús kockázatok listáján, és figyelmezteti az ügyfeleket, hogy mit kell figyelembe venniük tranzakciók végrehajtásakor.

A figyelmeztető információk a következőket tartalmazzák: magas kockázatú számlák, az illetékes hatóságok figyelmeztető listáján szereplő kedvezményezettek; közepes kockázatú számlák, gyanúsan szokatlan jeleket mutató kedvezményezettek; ellenőrizetlen számlák, a kedvezményezett adatai nem egyeznek a Nemzeti Népességadatbázisban szereplőkkel.

Az Állami Bank Fizetési Osztályának adatai szerint a bankok több mint 1790 milliárd VND értékű gyanús tranzakció megelőzésében segédkeztek az Állami Bank csalárd számlákra figyelmeztető rendszerének (SIMO) több mint 5 hónapos kísérleti alkalmazása után, ezzel 468 000 ügyfél veszteségét mentették meg.

A bankok továbbra is azt javasolják ügyfeleiknek, hogy mindig legyenek éberek, védjék a személyes adataikat és a szolgáltatásbiztonsági információkat, és rendszeresen figyeljék a bankoktól és a hatóságoktól származó kockázati figyelmeztető információkat és a biztonságos tranzakciókra vonatkozó utasításokat.

Forrás: https://nld.com.vn/ngan-hang-vua-bo-sung-3-tinh-nang-chong-lua-dao-nguoi-chuyen-tien-nen-biet-196251106105040748.htm