La Quang Binh úr: Egy mágnásból uzsorás lett

[hirdetés_1]

A VietNamNet beszámolója szerint a Biztonsági Nyomozó Ügynökség ( Közbiztonsági Minisztérium ) befejezte a kiegészítő vizsgálatot a banki tevékenységekre és egyéb banki tevékenységekhez kapcsolódó tevékenységekre vonatkozó szabályok megsértése, vesztegetés adása, vesztegetés elfogadása és polgári jogi ügyletekben magas kamatozású kölcsönzés ügyében.

A Nyomozó Rendőrség vádemelést javasolt La Quang Binh úr (az ECPAY Társaság igazgatótanácsának elnöke) ellen banki tevékenységekre és egyéb banki tevékenységekre vonatkozó szabályok megsértése, valamint vesztegetés bűncselekménye miatt.

A nyomozás következtetése szerint La Quang Binh úr, nővére, La Thi Phuong Lien és beosztottaik 2016 óta, banki hitelviszonyuk miatt egyértelműen ismerték a vállalati ügyfeleknek nyújtott hitelkeretek nyújtására és a kölcsönök folyósítására vonatkozó jogszabályokat.

Binh úr maga is tisztában van azzal, hogy cégei nem rendelkeznek pénzügyi kapacitással, nem folytatnak termelési és üzleti tevékenységet, és nem felelnek meg a banki hitelkeret folyósításának feltételeinek.

De ahhoz, hogy legyen pénze hitelintézetektől felvett kölcsönök visszafizetésére, számos magánszemély magas kamatozású kölcsöneinek visszafizetésére, vállalatok működési költségeinek fedezésére stb., Mr. Binh számos banktisztviselővel összejátszott, és megbízta nővérét, Lient és alkalmazottait több száz vállalat felkutatásával és megvásárlásával, üzleti bejegyzések megváltoztatásával, jogi képviselők felkutatásával, hamis dokumentumok készítésével hitelkeretek megszerzéséhez, és több ezer milliárd VND kifizetésével egy bankban.

La Quang Binh mágnás sokféle célra felhasználta a pénzt, és elvesztette a fizetési képességét, különösen súlyos károkat okozva a bank vagyonában.

A Nyomozó Rendőrség szerint Mr. Binh másokkal együtt 200 000 EIN részvényt (ami 2 milliárd VND-nek felel meg) is megvett, megállapodott és megvesztegetett Dao Hoang Thang úrnak (bankigazgatónak) a probléma megoldása érdekében, hogy a Thinh Phat Company ne kerüljön rossz hitelek közé, és továbbra is tőkekifizetésben részesüljön a szabályozással ellentétesen.

A vizsgálat arra a következtetésre jutott, hogy amikor vállalkozása bajban volt, és sok pénzre volt szüksége a helyreállításhoz, Mr. Binh mindenhol magas kamatlábbal vett fel kölcsönt. Az egyik személy, aki pénzt kölcsönzött Mr. Binhnek, Mr. Pham Quang Tao volt.

2021 márciusa és 2022 áprilisa között Tao úr összesen 215 milliárd VND összeget kölcsönzött Binh úrnak, napi 0,3% - 0,45% kamatlábbal (napi 3000 - 4500/1 millió VND kamatlábról, ami évi 109,5% - 164,25% kamatnak felel meg, a Polgári Törvénykönyv 468. cikkében előírt polgári jogi tranzakciókban érvényes legmagasabb kamatláb 5,475-szöröséről több mint 8,2-szeresére). A teljes kamat meghaladja a 41,7 milliárd VND-t.

La Quang Binh úr kifizette Tao úrnak a teljes tőkeösszeget, 188 milliárd VND-t, miközben még mindig 27 milliárd VND-val tartozott. Mivel Binh úr többször is elmulasztotta a kamatfizetést időben, az előírt szintet meghaladó kamatot kénytelen volt fizetni.

Mr. Binh egy másik hitelezője Nguyen Hoai Anh alperes (a Tin Viet Befektetési és Üzleti Részvénytársaság korábbi vezérigazgatója). 2021 júniusa körül, amikor megtudta, hogy Mr. Binhnek pénzre van szüksége a banki kölcsön visszafizetéséhez és a jelzáloggal terhelt eszközök felvételéhez, Pham Nhu Ha (a bank korábbi igazgatóhelyettese) és Nguyen Hoai Anh megbeszélték és megállapodtak abban, hogy Ha nem folyósítja a kölcsönt Mr. Binh cégének, így az mágnás kénytelen magas kamatlábbal kölcsönt felvenni a Hoai Anh-tól.

A nyomozóiroda szerint Binh úr 120 milliárd VND-t vett kölcsön Hoai Anh úrtól napi 0,4%-os kamatlábbal (4000 VND/1 millió VND/nap, ami évi 146%-os kamatlábnak felel meg, ami 7,3-szorosa a polgári tranzakciókban alkalmazott legmagasabb kamatlábnak).

A fent említett 120 milliárd VND kölcsönből Pham Nhu Ha 2 milliárd VND-vel járult hozzá; a fennmaradó 118 milliárd VND-t Hoai Anh járult hozzá, de csak 1,1 milliárd VND volt saját zsebből. A fennmaradó 116,9 milliárd VND-t abból az összegből vették, amelyet a bank a Phuong Dung és a Dai Nam Companiesnek folyósított.

2021. július 14-ig Binh úr 9,6 milliárd VND-t utalt át kamatként a Hoai Anhnak.

Két volt bankvezető magas kamatlábbal adott kölcsön, több tízmilliárd dongot keresve

A nyomozóiroda szerint két volt bankvezető magas kamatlábbal adott kölcsönt, több tízmilliárd dong profitra szert téve. Eközben egy bankfiók igazgatója több mint 2 milliárd dong értékű részvény formájában kapott kenőpénzt hitelkeret nyújtásáért...