Egy délkelet-ázsiai ország eltökélt szándéka, hogy megelőzze Szingapúrt és Hongkongot (Kína), azzal a törekvéssel, hogy a régió új vagyonkezelési központjává váljon.

Indonézia abban reménykedik, hogy regionális vagyonkezelési központtá válhat, készen arra, hogy versenyre keljen a régió két „óriásával”, Szingapúrral és Hongkonggal (Kína).

Indonézia népszerű üdülőparadicsoma, Bali, vonzhatja a régió szupergazdagjait, akik megbízható pénzügyi intézményeket keresnek hatalmas vagyonuk kezelésére – mondta Luhut Pandjaitan tengerügyi és befektetési koordináló miniszter a hónap elején.

„Sok gazdag ember fontolóra veszi Balit alternatív helyszínként az indonéziai befektetéshez” – mondta Luhut Pandjaitan miniszter a képviselőház ülésén.

Luhut Pandjaitan úr szerint, ha Szingapúr, Abu Dhabi és Hongkong (Kína) Ázsia pénzügyi központjaivá válhat, akkor Indonézia is teljes mértékben elérheti ezt a célt.

Indonézia Hongkonggal (Kína) és Szingapúrral kíván versenyezni, hogy regionális vagyonkezelési központtá váljon. (Forrás: Bloomberg)

Nagy potenciál

Ennek megfelelően Délkelet-Ázsia legnépesebb országában akár 100 millió és 1 milliárd USD közötti pénzügyi mozgás is megvalósulhat a családi vagyonkezelő cégektől – ez a kifejezés olyan magánvagyon-kezelő tanácsadó cégekre utal, amelyek családokban és családi vállalkozásokban élő, ultramagas nettó vagyonnal rendelkező személyeket (HNWI) szolgálnak ki, hogy hatékonyan támogassák a vagyon fejlesztését és generációkon átívelő átadását.

Luhut Pandjaitan úr elárulta, hogy „zöld utat” kapott a leköszönő Joko Widodo elnöktől, és készen áll erre a tervre.

Az indonéziai családi vállalkozások magas aránya jelentős keresletet teremt a családi irodai szolgáltatások iránt, amelyek lehetővé teszik számos tehetős család számára, hogy Indonéziában őrizzék meg vagyonukat ahelyett, hogy külföldre kellene költöztetniük a pénzüket – állítja a Tengerészeti Ügyekért és Beruházásért felelős Koordinációs Minisztérium vezetője.

A családi iroda (family office) a vagyonos magánszemélyek igényeihez igazított szolgáltatások széles skáláját kínálja. A befektetéskezeléstől a filantropikus tanácsadásig a családi irodák átfogó pénzügyi megoldást kínálnak a vagyonos magánszemélyek számára. Ezenkívül a családi irodák nem pénzügyi ügyeket is kezelhetnek, például magániskoláztatást, utazási ügyeket és egyéb családi megállapodásokat.

A Deloitte Indonesia jelentése szerint Indonéziában a vállalkozások 95%-a családi tulajdonban van.

Heves verseny

A KPMG tanácsadó cég 2023-as jelentése szerint a világszerte működő 20 000 családi iroda 9%-a Ázsiában található, amely egyben a világ legtöbb milliárdosával rendelkező kontinense is.

Az elmúlt években Szingapúr és Hongkong heves versenyt vívott a tehetős, főként kínai befektetőkért. A Szingapúri Monetáris Hatóság szerint a családi irodák száma 2018-ban 50-ről 2023 végére 1400-ra nőtt, ami több milliárd dollárnyi magánvagyont hozott a városállamnak. Eközben a Deloitte márciusi jelentése szerint több mint 2700 családi iroda működik Hongkongban.

Az elemzők szerint Indonézia erős versennyel fog szembesülni mind Szingapúr, mind Hongkong részéről, különösen mivel a két pénzügyi központ az elmúlt évtizedekben erős hírnevet épített ki a vagyonkezelési szektorban.

„Ahhoz, hogy Indonézia versenyezni tudjon Szingapúrral vagy Hongkonggal a vagyonkezelési szektorban, bizalmat kell építenie az egész rendszerbe, különösen az irányításba és az intézményi kapacitásba a befektetők és a fogyasztók védelme érdekében” – jegyezte meg Dr. Siwage Dharma Negara, az ISEAS-Yusof Ishak Intézet vezető munkatársa és az Indonéz Kutatási Program koordinátora.

Azt is figyelmeztette, hogy Indonézia intézményi kapacitása és irányítási problémái elriaszthatják a jövőbeli befektetőket, megjegyezve, hogy a múlt héten Indonézia egyik kulcsfontosságú adatközpontját ért kibertámadás megbénította az ország bevándorlási rendszerét, és adatvédelmi aggályokat vetett fel.

Szingapúr és Hongkong is profitál a stabil politikai rendszerből, az erős jogi keretekből, a kifinomult pénzügyi infrastruktúrából és a közös jogállamiságból – mondta Maisya Sabhira, a jakartai székhelyű Tax Prime adótanácsadó cég üzleti és befektetési tanácsadója.

„Bár Indonézia piacának mérete és gazdasági növekedése miatt potenciállal rendelkezik, jelenleg kihívásokkal néz szembe a szabályozás egyértelműsége, a jogrendszer összetettsége, az infrastrukturális hiányosságok, valamint a kormányzás és az átláthatóság megítélése terén” – mondta Maisya Sabhira.

Jakarta erőfeszítései

Ennek a törekvésnek a megvalósításához Indonézia módosítja jogrendszerét, hogy lehetővé tegye a családi irodák létrehozását, mivel Jakarta jelenlegi polgári jogi keretrendszeréből hiányzik a szükséges jogalap, különösen a nemzetközi választottbírósági követelmények tekintetében. A szakértők azt is megjegyzik, hogy ez a terv jelentős intézményi és jogi változtatásokat igényel.

„Jakarta azon képessége, hogy megtegye ezt a lépést, a politikai akarattól, az érdekelt felek támogatásától, valamint a megvalósítás bonyolultságával szemben a kapott előnyöktől függ” – mondta Gatot Soepriyanto, az indonéziai Bekasiban található Binus Egyetem professzora.

Gatot úr azonban azzal érvel, hogy Indonézia nagy gazdasága és stratégiai elhelyezkedése versenyelőnyt biztosít számára, ha le tudja küzdeni a jogi kihívásokat, és adókedvezményeket kínál a gazdagok vonzása érdekében.

„Indonézia kihasználhatja Bali egyedi kulturális és természeti látványosságait, hogy más pénzügyi központokhoz képest megkülönböztető ajánlatot kínáljon” – tette hozzá.

Negara ennek ellenére azt mondta, hogy „további megfontolásra és megbeszélésre” van szükség az érdekelt felekkel arról, hogy Bali rendelkezik-e a pénzügyi infrastruktúrával ezen új irodák támogatásához, különösen Jakartához képest, ahol az ország pénzügyi tevékenységeinek nagy része koncentrálódik.

Végső soron ahhoz, hogy Indonézia megerősítse szerepét és pozícióját a vagyonkezelési szektorban, szilárd hírnevet kell kiépítenie pénzügyi és jogi keretein belül.

„Ennek kidolgozása hosszú időt vesz igénybe, mivel Indonézia még mindig számos, a jogi keretrendszerével kapcsolatos problémával néz szembe” – mondta a szakértő.

Forrás: https://baoquocte.vn/ambition-to-be-the-new-asset-management-center-of-the-region-of-the-east-region-determined-to-surpass-singapore-and-hong-kong-trung-quoc-276828.html