A törvény szerint a megtakarítási számlák befagyasztása általában az ügyfelek kérésére, vagy a vagyon elvesztése megakadályozása érdekében, a tulajdonossal kapcsolatos ügyek kivizsgálását, tárgyalását és rendezését szolgálja.

Ezen felül azon ügyfelek esetében, akik megtakarítási számlát használnak fedezetként jelzáloghitel felvételéhez vagy hitelkártya megnyitásához, a bank a megtakarítási számlát is befagyasztja, amíg az ügyfél nem teljesíti a kapcsolódó kötelezettségeket.

Minden banknak megvannak a saját szabályai a takarékbetétekre vonatkozóan, beleértve a kamatlábakat, a befizetési eljárásokat, a kamatfizetéseket, a korai kifizetéseket, a megtakarítási számlák befagyasztását stb. Azonban mindezeket a törvény általános rendelkezéseivel összhangban kell alkalmazni.

TP bank 2024 (2).jpg
Illusztráció: Nam Khanh

Ennek megfelelően a bankok a következő esetekben jogosultak az ügyfelek megtakarítási egyenlegeinek egy részét vagy egészét befagyasztani:

Az illetékes hatóságok írásbeli kérésére vagy határozatára, a törvényben előírtak szerint;

Az ügyfél vagy az összes ügyfél írásbeli kérésére (közös megtakarítási betétek esetén);

Amikor az ügyfelek takarékbetéteket használnak fedezetként;

Amikor a bank írásban, telefonon vagy más módon elfogadott kommunikációs formát ölt az ügyféltől vagy az ügyfél jogi képviselőjétől, amelyben értesítik a megtakarítási könyv elvesztéséről;

Amikor a közös megtakarítási betét egyik ügyfele írásban kéri a közös megtakarítási betét befagyasztását azzal az indokkal, hogy a közös megtakarítási betétesek között vita van a közös megtakarítási betéttel kapcsolatban;

Vagy más, a törvény által előírt esetekben.

A blokád ideje alatt a zárolt megtakarítási betéteket a bank szigorúan ellenőrzi, és csak a blokád megszűnésekor oldja fel azokat.

Ha egy megtakarítási betét részben zárolva van, a feloldott összeg továbbra is a szokásos módon felhasználható.

Ezenkívül a befagyasztott takarékbetétek továbbra is a megállapodás szerinti kamatlábbal kamatoznak, és a felhalmozott kamat a befagyasztott takarékbetétekkel együtt automatikusan befagyasztásra kerül, kivéve, ha a befagyasztási kérelem dokumentum másként rendelkezik.

A takarékbetétek zárolása akkor ér véget, ha: A zárolási időszak az ügyfél, az összes ügyfél (közös takarékbetétek esetén) és a bank közötti megállapodás szerint véget ér; az ügyfél teljesítette a takarékbetétkönyv által biztosított kötelezettségeket; az illetékes hatóság határozatot hozott vagy írásbeli kérelmet nyújtott be a zárolás megszüntetésére vonatkozóan; egyéb, a törvényben előírt esetekben, és a bank beleegyezik a zárolás megszüntetésébe.

Milyen esetekben zárolnak egy bankszámlát?

Milyen esetekben zárolnak egy bankszámlát?

A fizetési szolgáltatásokat igénybe vevők biztonságának és jogainak védelme érdekében a vietnami törvények szabályozzák a fizetési számlák lezárását és befagyasztását.
Miért nem tettek a bankok határozott lépéseket a csalárd számlák blokkolása vagy zárolása érdekében?

Miért nem tettek a bankok határozott lépéseket a csalárd számlák blokkolása vagy zárolása érdekében?

Egy nagybank három éve vezet listát a gyanús számlákról. Július 1-jétől a bankoknak jogukban áll majd dönteni a csalásra utaló jeleket mutató számlák befagyasztásáról vagy bezárásáról.
Egy vietnami olaj- és gázipari vállalatnak hét banknál zárolták a számláit adóhátralékok miatt.

Egy vietnami olaj- és gázipari vállalatnak hét banknál zárolták a számláit adóhátralékok miatt.

Miután a Ba Ria-Vung Tau tartományi adóhivatal egy dokumentumot küldött hét banknak, amelyben számlák befagyasztását kérte a 850 millió VND-nál kisebb adótartozás behajtása érdekében, a PVC tagvállalatának, a PXT-nek a részvényárfolyama azonnal csökkent.