Július 2-án a Bac Ninh tartomány Népbírósága kihirdette a fellebbezési ítéletet a Tran Thi Chuc (50 éves, Tu Son városában élő) ügyfél és a Vietnam Technological and Commercial Joint Stock Bank ( Techcombank ) közötti perben.

Aznap délután a tárgyaláson a tárgyaló testület megállapította, hogy Tran Thi Chuc asszony a számlanyitáskor nem volt tisztában a Techcombank weboldalán található, szerződésnek tekintett és a felekre nézve kötelező érvényű feltételek tartalmával, hanem egy banki alkalmazott ismertette vele azokat. Ezért Chuc asszonynak az aláíráskor tudnia kellett ezekről a feltételekről.

Ms. Chuc azonban azt mondta, hogy csak a harmadik osztályt végezte el, így a tudása korlátozott.

A fellebbviteli bíróság szerint az elsőfokú ítélet, miszerint „Chuc asszony ezen feltételek nem ismerete közvetett oka volt a pénzveszteségének”, megalapozatlan volt.

A tárgyaláson a Techcombank képviselői érveket mutattak be, bizonyítva, hogy azonosító adatokat adtak meg Ms. Chucnak (felhasználónév, telefonszám, jelszó, egyszer használatos titkos kód, OTP kód a Techcombank Mobile aktiválásához és használatához...). Ezt követően Ms. Chuc műveleteket hajtott végre az iPhone-on a használat törléséhez, és egy másik eszközön történő regisztrációhoz (két, magukat rendőrnek valló személy kérésére).

A Techcombank átutalási szabályai szerint csak Ms. Chuc ismeri az OTP kódot és a bejelentkezési jelszót a pénzátutaláshoz, így a saját maga által beállított jelszóval való bejelentkezés az ő szubjektív akaratát tükrözi. A tranzakció a törvény és a Techcombank értelmében érvényesnek minősül, áll a fellebbviteli ítéletben.

A Fellebbviteli Bíróság Ms. Chuc két csalóval kapcsolatos panasza szerint látható, hogy Ms. Chuc hibás volt, amikor telepítette a kért rosszindulatú programot, "közvetve" megadva nekik a Techcombank Mobile tranzakciókhoz szükséges bejelentkezési nevet, jelszót és OTP-t. Az a tény, hogy a csalók elvették az összes pénzét, "teljes mértékben az ő hibája" volt.

Amikor rokonok pénzt utaltak a számlájára, Ms. Chuc nem ellenőrizte proaktívan a kapott pénzösszeget, ezzel „feltételeket teremtve” ahhoz, hogy a csaló egy másik számlára utalja át a pénzét.

A bíróság elutasította Ms. Chuc fellebbezését, helyt adott a Techcombank fellebbezésének és az ügyészség tiltakozásának. A Techcombanknak nem kell megtérítenie a 14,6 milliárd VND-t, amelyet az ügyfelek elvesztettek, mivel a bíróság megállapította, hogy "nem hibás".

Ahogy arról a VietNamNet is beszámolt, 2022. április 22-én Tran Thi Chuc asszony telefonhívást kapott egy személytől, aki a Da Nang városi rendőrség nyomozójaként mutatkozott be, tájékoztatta őt a bűnügyi nyomozás eredményeiről, és sürgősségi elfogatóparancsot küldött ellene egy kábítószer-kereskedő hálózatban való részvétele miatt.

Ez a személy arra is utasította Ms. Chuc-ot, hogy nyisson egy számlát a Vietcombanknál és egyet a Techcombanknál, majd utaljon át egyenlő arányban 40 milliárd VND-t erre a két újonnan megnyitott bankszámlára annak bizonyítására, hogy azok nem állnak kapcsolatban bűncselekménnyel. Ugyanakkor azt is közölte Ms. Chuc-kal, hogy április 25-én a zárolást feloldják, és Ms. Chuc bemehet a bankba, hogy kivegye a pénzt.

2022. április 22-én és 23-án Chuc asszony a Vietcombank Kinh Bac és a Techcombank Tu Son fiókjába látogatott, hogy két új számlát nyisson, emellett barátoktól és ügyfelektől kölcsönzött, és rokonaitól pénzt mozgósított, hogy 11,9 milliárd VND-t utaljon át a Vietcombanknak és 14,6 milliárdot a Techcombanknak.

2022. április 25-én reggel azonban, amikor Chuc asszony a Vietcombank Kinh Bac és a Techcombank Tu Son fiókjába ment pénzt felvenni, e két bank alkalmazottai tájékoztatták őt, hogy nem maradt pénz a számláján, miközben Chuc asszony semmilyen közvetlen vagy közvetett kifizetési tranzakciót nem hajtott végre.

A bankszámlakivonat szerint valaki 39 tranzakciót utalt át, összesen 14,66 milliárd VND értékben a Techcombanknál és 11,9 milliárd VND értékben a Vietcombanknál Ms. Chuc számlájáról más számlákra.

Az elsőfokú ítéletben a Tu Son városi Népbíróság megállapította, hogy vegyes vétség áll fenn ebben az ügyben, amelyben a hiba egy része a Techcombank és a Vietcombank bankszolgáltatóknak tudható be, amiért nem frissítették azonnal a bűnözők trükkjeit, hogy útmutatást és figyelmeztetést adjanak az embereknek a bűnözés elkerülésére, ami pénzveszteséghez vezetett, ezért részben helyt adott Tran Thi Chuc asszony keresetének, és arra kényszerítette a Techcombankot, hogy 800 millió VND kártérítést fizessen Chuc asszonynak.

Július 2-án este 7 óra körül a testület folytatta Ms. Chuc második, a Vietcombank ellen indított perének tárgyalását. A kihallgatás során, a bíró számos kérdésére válaszolva Ms. Chuc elvesztette az önuralmát és sírva fakadt a bíróságon.

Ezért Le Ngoc Ha ügyvéd (aki Chuc asszony jogait védi) kérte a tárgyalás leállítását Chuc asszony egészségének biztosítása érdekében.

Július 3-án reggel Chuc asszony egészségügyi okokra hivatkozva kérelmet nyújtott be a tárgyalás elhalasztására.

A testület azonban a mérlegelést követően folytatta az ügy tárgyalását azon az alapon, hogy Chuc asszony egészségügyi okokból halasztási kérelmet nyújtott be, de nem rendelkezett illetékes hatóságtól származó igazolással.

A folyamatban lévő tárgyaláson Ha ügyvéd érvelt Ms. Chuc nevében.

A Vietcombank számláján lévő 11,9 milliárd dolláros veszteség ügyében mindkét fél hibáját állítják . A Bac Ninh tartomány Népi Bírósága fellebbezési tárgyalást indított a felperes, Tran Thi Chuc ügyfél és az alperes, a Vietcombank közötti fizetési szolgáltatásnyújtással kapcsolatos polgári per rendezése érdekében.