Jangan subjektif dengan "jebakan" jual beli rekening bank

Penipu membeli rekening bank lalu mencari rekening dengan nama yang sama di media sosial untuk melakukan penipuan. Itulah kisah yang pernah dialami rekan saya, Bu D. Seorang asing meretas akun Facebook-nya, lalu mengirim pesan kepada teman-temannya untuk meminjam uang. Perlu diketahui, nama dan nomor rekening bank yang diberikan pelaku untuk mentransfer uang sama dengan nama lengkap Bu D dan sama dengan bank yang digunakan Bu D, hanya nomor rekeningnya saja yang berbeda. Hal ini membuat beberapa temannya bersikap subjektif, tidak curiga... sehingga banyak orang mudah terjerumus.

Jangan subjektif dengan Masyarakat sebaiknya tidak memberikan informasi pribadi dan rekening bank kepada orang asing, situs web, dan aplikasi elektronik yang tidak tepercaya. (Foto ilustrasi)

Dari kejadian ini kita semakin jelas melihat tipu daya pengumpulan informasi, jual beli, tukar menukar, dan penyewaan rekening bank untuk tujuan penipuan.

Pada bulan Desember 2023, Pengadilan Rakyat Distrik Thuong Xuan menggelar sidang tingkat pertama kasus pidana terhadap tiga terdakwa, Nguyen Quang Trang, Pham Le Kien Cuong, dan Bui Thanh Tung, yang semuanya berdomisili di Hanoi, atas tindak pidana "Penagihan, penukaran, pembelian, penjualan, dan pengungkapan informasi rekening bank secara ilegal". Kasus ini terungkap ketika Bui Thi Th, yang berdomisili di Kota Thuong Xuan, ditipu melalui internet dan ditransfer berkali-kali ke berbagai rekening bank. Bui Thi Th kemudian melapor ke polisi. Dalam proses verifikasi laporan tindak pidana dengan indikasi tindak pidana Perampasan Properti dengan Cara Curang, Departemen Investigasi Kepolisian Distrik Thuong Xuan menetapkan: Sekitar awal tahun 2022, saat mengakses media sosial, Nguyen Quang Trang melihat grup "Asosiasi Pencari Kerja" dan melihat sebuah akun bernama "Nguyen Hai" mengunggah postingan di grup tersebut dengan konten yang isinya ingin membuka rekening bank. Melihat hal tersebut, Trang mengirimkan pesan singkat kepada "Nguyen Hai" untuk menanyakan isi postingan tersebut, dan diperkenalkan oleh "Nguyen Hai" sebagai warga asli Hai Phong yang saat ini bekerja di Kamboja. "Nguyen Hai" menyarankan agar Trang meminta kerabat atau teman untuk membuka rekening bank di Vietnam agar "Nguyen Hai" dapat menyewanya, dan ia akan dibayar 1 juta VND/rekening. Berdasarkan perkenalan "Nguyen Hai", setelah menyepakati harga sewa, cara membukanya, dan bank mana yang akan membukanya, Trang mulai mencari seseorang untuk membuka rekening bank untuk subleasing.

Antara Februari 2022 dan April 2022, Nguyen Quang Trang mengumpulkan 110 rekening bank dari Pham Le Kien Cuong dan Bui Thanh Tung serta beberapa orang lainnya untuk dijual kepada "Nguyen Hai" dan menerima pembayaran sebesar 64,5 juta VND/110 rekening dari "Nguyen Hai"... Ketiga terdakwa dalam kasus ini dituntut dan diadili atas kejahatan "Penagihan, pertukaran, pembelian, penjualan, dan publikasi informasi rekening bank secara ilegal".

Seiring meningkatnya permintaan metode pembayaran kredit online oleh organisasi dan individu, semakin banyak pelaku yang memanfaatkan subjektivitas orang untuk menipu dan membeli serta menjual rekening bank secara ilegal. Pengacara Nguyen Huu Giang, Wakil Ketua Ikatan Pengacara Provinsi Thanh Hoa dan Direktur Firma Hukum Nguyen Giang Vina, menilai: Sebagian besar pelaku membeli rekening bank orang lain untuk menipu atau mentransfer uang melalui rekening untuk keuntungan atau melakukan tindakan ilegal. Atas tindakan ini, tergantung pada sifat dan tingkat keparahannya, orang yang menyewakan, meminjamkan, membeli, dan menjual rekening pembayaran dan kartu bank dapat dikenakan sanksi administratif atau tuntutan pidana.

Sesuai Pasal 26, Pasal 5, Pasal 6, Pasal 10, Keputusan Presiden 88/2019/ND-CP tanggal 14 November 2019, yang menetapkan sanksi administratif di bidang mata uang dan perbankan, tindakan yang berkaitan dengan transaksi rekening bank seperti sewa guna usaha, pinjam meminjam, beli, jual... yang belum dikenakan tuntutan pidana akan dikenakan denda hingga 100 juta VND, dan sekaligus wajib mengembalikan kepada anggaran negara sejumlah keuntungan ilegal yang diperoleh dari tindakan tersebut. Mereka yang menyewakan, meminjamkan, beli, dan jual rekening pembayaran dan kartu bank dapat dituntut secara pidana sesuai ketentuan Pasal 291 KUHP tahun 2015 dengan denda tertinggi 200-500 juta VND atau penjara 2 hingga 7 tahun.

Jangan subjektif dengan Staf bank memberi instruksi kepada orang-orang tentang cara menggunakan metode pembayaran daring (foto ilustrasi).

Pengacara Nguyen Huu Giang juga mengimbau masyarakat untuk waspada terhadap poin-poin berikut: Jangan sekali-kali memberikan informasi pribadi, rekening bank kepada orang asing dan situs web serta aplikasi elektronik yang tidak tepercaya; Jangan mengunggah atau membagikan informasi pribadi, foto KTP/KTP, dan rekening bank di media sosial. Jangan memberikan informasi pribadi, rekening bank untuk layanan yang tidak penting, tanpa komitmen untuk memastikan keamanan informasi pribadi di platform media sosial. Jangan mengakses situs web yang tidak dikenal, atau mengakses tautan di email, Facebook, Zalo, atau tautan asing di aplikasi elektronik lainnya yang keamanannya tidak terjamin, meskipun dikirim oleh kenalan.

Saat memasang aplikasi apa pun di internet, terutama yang terkait dengan informasi pribadi dan rekening bank, sebaiknya pertimbangkan dengan saksama izin yang diminta oleh aplikasi tersebut serta baca syarat dan ketentuan aplikasi dengan saksama sebelum memasangnya. Jika menemukan sesuatu yang mencurigakan, segera hapus instalasi aplikasi tersebut. Jika mendeteksi aplikasi atau situs web yang menunjukkan tanda-tanda penipuan, Anda juga dapat melaporkannya ke Pusat Pemantauan Keamanan Siber Nasional (NCSC) di https://canhbao.khonggianmang.gov.vn atau langsung melaporkannya ke kepolisian terdekat untuk mendapatkan dukungan dan pencegahan.

Apabila warga negara kehilangan kartu identitas warga negaranya, ia wajib segera melapor kepada instansi yang berwenang untuk menerbitkan kembali dokumen tersebut. Hal ini menjadi dasar pembuktian bahwa pemilik kartu identitas warga negara/KTP tidak terlibat dalam transaksi perdata apa pun pada saat kehilangan; sekaligus mencegah penyalahgunaan kartu identitas warga negara/nomor KTP untuk melakukan transaksi perdata ilegal.

Lembaga-lembaga negara dan aparat penegak hukum yang berwenang perlu meningkatkan propaganda dan peringatan terhadap kasus-kasus dan perilaku subjek yang telah dihukum secara administratif atau pidana agar masyarakat dapat mengetahui, belajar, dan menghindari terjadinya kejadian serupa.

Artikel dan foto: Viet Huong

Sumber