Tanpa ID, bisakah saya membuka rekening bank?

Pertama-tama, penting untuk dipahami bahwa dokumen identitas berperan penting dalam memverifikasi identitas pembuka rekening. Bank seringkali mewajibkan nasabah untuk memberikan dokumen seperti KTP, KTP, atau paspor untuk memastikan bahwa pembuka rekening adalah pemilik sah dan dapat bertanggung jawab atas semua transaksi keuangan terkait. Ketiadaan dokumen identitas tidak hanya mempersulit verifikasi identitas, tetapi juga dapat melanggar peraturan pencegahan pencucian uang dan pendanaan teroris.

Foto ilustrasi: CAND.

Secara khusus, Pasal 7, Pasal 1 Surat Edaran 02/2019/TT-NHNN mengatur dokumen yang diperlukan untuk membuka rekening bank sebagai berikut:

1. Untuk akun pembayaran pribadi:

a) Permohonan pembukaan rekening giro dilakukan sesuai dengan formulir bank atau kantor cabang bank asing tempat dibukanya rekening giro dan sesuai dengan ketentuan Pasal 13 Ayat 1 Surat Edaran ini;

b) Kartu tanda penduduk atau kartu identitas atau paspor yang masih berlaku, akta kelahiran (bagi perorangan yang merupakan warga negara Vietnam di bawah usia 14 tahun), visa masuk atau dokumen yang membuktikan pengecualian visa (bagi perorangan yang merupakan orang asing) dari pemilik akun;

c) Dalam hal seseorang membuka rekening pembayaran melalui wali atau perwakilan sah, selain dokumen sebagaimana dimaksud pada Butir a dan b, Ayat 1 Pasal ini, berkas pembukaan rekening pembayaran juga harus menyertakan kartu tanda penduduk atau kartu identitas atau paspor wali atau perwakilan sah yang sah dan dokumen yang membuktikan status perwakilan sah orang tersebut terhadap pemilik rekening.

Oleh karena itu, sesuai peraturan di atas, dokumen identitas wajib dimiliki saat membuka rekening bank. Tanpa dokumen identitas, pembukaan rekening bank tidak akan mungkin dilakukan.

Seiring perkembangan teknologi, pembukaan rekening bank daring juga semakin populer. Banyak bank telah menerapkan layanan pembukaan rekening daring, yang memungkinkan nasabah melakukan proses ini dengan cepat dan nyaman tanpa harus datang langsung ke bank.

Namun, membuka rekening secara daring juga memerlukan langkah-langkah verifikasi identitas yang ketat dan sering kali mengharuskan nasabah untuk memberikan dokumen identifikasi melalui pengambilan foto atau pemindaian kode QR.

Cong Hieu (sintesis)

Sumber: https://vtcnews.vn/khong-co-giay-to-tuy-than-co-duoc-mo-tai-khoan-ngan-hang-ar904336.html