Bank Negara mewajibkan “pembersihan” rekening bisnis, tidak mengizinkan eksploitasi penipuan

ANTD.VN - Bank Negara mewajibkan unit-unit untuk terus meninjau penerapan peraturan mengenai tanda tangan elektronik dan rekening bisnis di lembaga-lembaga kredit untuk "membersihkan" rekening-rekening.

Permintaan di atas disampaikan oleh Wakil Gubernur Bank Negara Pham Tien Dung pada rapat kerja dengan sejumlah unit afiliasi, bank umum, dan lembaga perantara pembayaran... untuk memeriksa dan mendesak pelaksanaan Surat Edaran yang memandu Keputusan Pemerintah No. 52/2024/ND-CP tanggal 15 Mei 2024 tentang pembayaran nontunai (Keputusan 52).

Surat Edaran yang mengatur Keputusan No. 52 meliputi: Surat Edaran 17/2024/TT-NHNN tanggal 28 Juni 2024 yang mengatur pembukaan dan penggunaan rekening pembayaran oleh penyedia layanan pembayaran (Surat Edaran 17); Surat Edaran 18/2024/TT-NHNN tanggal 28 Juni 2024 yang mengatur kartu bank (Surat Edaran 18); dan Surat Edaran 40/2024/TT-NHNN tanggal 17 Juli 2024 yang mengatur penyediaan layanan pembayaran perantara (Surat Edaran 40).

Bank Negara desak penerapan Surat Edaran yang mengatur Keputusan 52

Wakil Gubernur Pham Tien Dung mengatakan bahwa penerbitan Surat Edaran 17, 18 dan 40 telah memperkuat kerangka hukum yang ada mengenai kegiatan pembayaran, yang menjadi dasar bagi bank untuk pada dasarnya menyelesaikan peninjauan dan klasifikasi rekening; mengumpulkan dan membandingkan informasi biometrik untuk melindungi pengguna dan meningkatkan keamanan dan kerahasiaan sistem.

Wakil Gubernur menegaskan, pelaksanaan Surat Edaran ini bukan saja merupakan tugas penting dalam rangka mendorong tumbuh kembangnya kegiatan pembayaran di lingkungan digital yang sehat, tetapi juga merupakan tanggung jawab hukum dan sosial yang luhur yang harus menjadi perhatian seluruh pelaku industri, dengan tetap memperhatikan pemenuhan ketentuan peraturan perundang-undangan terkait efektivitas Surat Edaran ini.

Organisasi dan unit terkait perlu melakukan penelitian dan mengusulkan rencana penyesuaian yang tepat, terutama saat ini ketika tindakan peretasan akun dan perampasan aset nasabah secara curang meningkat dengan begitu banyak trik yang canggih, metodis, dan tidak dapat diprediksi.

Agar langkah-langkah implementasi dan koordinasi selanjutnya terkait Surat Edaran 17, 18, dan 40 dapat terlaksana dengan lebih efektif, Wakil Gubernur meminta agar unit-unit di bawah Bank Negara, sesuai dengan fungsi dan tugasnya, terus meninjau implementasi regulasi tentang tanda tangan elektronik dan rekening bisnis pada lembaga perkreditan, dan agar cabang-cabang Bank Negara di provinsi dan kota terus memperbarui perkembangan implementasi, berkoordinasi secara aktif dengan lembaga-lembaga perkreditan di daerah untuk meninjau dan "membersihkan" rekening.

Cabang-cabang Bank Negara di provinsi dan kota perlu terus mendesak dan memeriksa pelaksanaan lembaga-lembaga kredit dan perusahaan-perusahaan dalam menerbitkan dokumen-dokumen pedoman tepat waktu, mendesak cabang-cabang di bawah lembaga-lembaga kredit di daerah untuk meningkatkan kepatuhan dan secara ketat menaati petunjuk-petunjuk dan persyaratan-persyaratan yang dikeluarkan secara umum bagi industri...

Wakil Gubernur mengusulkan agar perbankan memperkuat pelatihan dan melengkapi pengetahuan profesional yang komprehensif bagi para pejabat di unitnya guna memastikan kelengkapan dan efektivitas dalam penerapan instruksi tertulis; berkonsultasi dengan unit-unit dalam sistem untuk meneliti dan menguji metode penerapan yang tepat...

Sebelumnya, Bapak Pham Tien Dung mengatakan bahwa saat ini peraturan telah memperketat pembukaan rekening pribadi bagi nasabah perorangan. Namun, dari sini, muncul situasi pengabaian peraturan dengan membuka rekening bisnis, menghindari otentikasi biometrik untuk tujuan penipuan.

Oleh karena itu, di masa mendatang, industri perbankan akan lebih memperhatikan aktivitas pembukaan rekening bisnis, untuk memastikan keaslian perwakilan sah bisnis tersebut.

“Dalam melakukan transaksi bisnis, jika transaksinya besar, tanda tangan diperlukan untuk mengidentifikasi orang yang bertanggung jawab, sehingga ketika terjadi masalah, kita bisa melacak penandatangannya,” ujar Wagub.

Bapak Pham Tien Dung juga mengusulkan koordinasi dengan kementerian dan lembaga lain untuk memastikan asal dan perwakilan hukum memiliki CCCD untuk ketertelusuran.

Sumber: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd