Serangkaian peraturan baru tentang anti pencucian uang, perdagangan emas... mulai berlaku

(Dan Tri) - Untuk mencegah tindak pidana pencucian uang, mulai tanggal 1 November, setiap pengiriman uang asing berupa uang tunai, koin, logam mulia... senilai minimal 400 juta VND wajib dilaporkan di Bea Cukai perbatasan saat orang keluar masuk wilayah Indonesia.

Banyak peraturan baru di sektor perbankan dan keuangan akan berlaku mulai 1 November, mulai dari peraturan tentang pemeringkatan lembaga kredit, cabang bank asing, peraturan tentang anti pencucian uang... hingga pengiriman dan penerimaan emas batangan.

Pertama, mengenai peraturan pemeringkatan lembaga kredit dan cabang bank asing, pada tanggal 31 Juli, Bank Negara Vietnam menerbitkan Surat Edaran 21/2025 yang mengatur pemeringkatan lembaga kredit dan cabang bank asing, berlaku mulai tanggal 1 November.

Pasal 4 Surat Edaran 21/2025 secara khusus mengatur prinsip dan metode pemeringkatan lembaga kredit dan kantor cabang bank asing. Oleh karena itu, pemeringkatan harus sepenuhnya mencerminkan status operasional dan risiko lembaga kredit dan kantor cabang bank asing serta mematuhi peraturan perundang-undangan.

Lembaga kredit dan cabang bank asing dibagi menjadi kelompok yang sama.

Kelompok 1 adalah bank umum berskala besar (rata-rata nilai total aset triwulanan pada tahun tersebut berada di atas 300.000 miliar VND). Kelompok 2 adalah bank umum berskala kecil (rata-rata nilai total aset triwulanan pada tahun tersebut berada di atas atau di bawah 300.000 miliar VND).

Kelompok 3 adalah cabang bank asing. Kelompok 4 adalah perusahaan keuangan termasuk: perusahaan pembiayaan umum, perusahaan pembiayaan anjak piutang, dan perusahaan pembiayaan kredit konsumen. Kelompok 5 adalah perusahaan leasing keuangan. Kelompok 6 adalah bank koperasi.

Berdasarkan skor pemeringkatan yang dicapai, lembaga kredit dan cabang bank asing diklasifikasikan ke dalam salah satu kategori berikut: baik (A), cukup (B), rata-rata (C), lemah (D) atau buruk (E).

Yang kedua adalah regulasi anti pencucian uang di sektor perbankan. Pada 15 September, Bank Negara Vietnam menerbitkan Surat Edaran No. 27/2025 yang memandu penerapan sejumlah pasal dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang 2022, yang berlaku efektif mulai 1 November.

Surat Edaran Nomor 27/2025 secara tegas mengatur nilai mata uang asing tunai, Dong Vietnam tunai, logam mulia, batu mulia, dan instrumen yang dapat dinegosiasikan yang wajib dideklarasikan di bea cukai perbatasan ketika individu keluar atau masuk negara, dan dokumen yang harus diserahkan ke bea cukai perbatasan ketika individu keluar negara membawa mata uang asing tunai, Dong Vietnam tunai, logam mulia, dan batu mulia yang wajib dideklarasikan di bea cukai.

Secara spesifik, nilai logam mulia (tidak termasuk emas) dan batu mulia adalah 400 juta VND. Logam mulia tidak termasuk emas meliputi perak, platina, kerajinan tangan dan perhiasan dari perak dan platina; logam paduan yang mengandung perak dan platina; dan batu mulia meliputi: berlian, rubi, safir, dan zamrud.

Dokumen yang diserahkan kepada bea cukai perbatasan ketika individu meninggalkan negara dengan membawa mata uang asing tunai, Dong Vietnam tunai, logam mulia, dan batu mulia harus dilaporkan kepada bea cukai, termasuk dokumen lain yang membuktikan asal usul logam mulia tersebut (kecuali emas). Dokumen yang diserahkan kepada bea cukai perbatasan harus asli atau salinan resmi sesuai dengan ketentuan hukum.

Mulai November, peraturan baru tentang anti pencucian uang, bank perdagangan emas... akan berlaku (Foto ilustrasi: DT).

Peraturan ketiga terkait dengan izin bank untuk mengirimkan dan menerima emas batangan. Pada 30 September, Bank Negara Vietnam menerbitkan Surat Edaran 33/2025 yang mengubah dan melengkapi sejumlah pasal dalam Surat Edaran 17/2014 tentang klasifikasi, pengemasan, pengiriman, dan penerimaan logam mulia dan batu permata, yang berlaku efektif mulai 15 November.

Sesuai dengan Surat Edaran Nomor 33/2025, Bank Negara menerima emas batangan yang dibeli dari lembaga perkreditan dan badan usaha yang memiliki izin untuk melakukan jual beli emas batangan (lembaga perkreditan dan badan usaha) sesuai dengan konfirmasi tertulis transaksi jual beli emas batangan antara Bank Negara dengan lembaga perkreditan dan badan usaha; melakukan penghitungan, menerima, dan mencatat kode serta nomor seri (jika ada) sesuai dengan kemasan asli milik bank umum, badan usaha yang memiliki izin untuk memproduksi emas batangan, dan unit pengolahannya.

Surat Edaran 33 juga menambahkan isi bahwa lembaga kredit menerima emas batangan dari nasabah, dan menerimanya per keping. Lembaga kredit mengirimkan emas batangan kepada nasabah, dan mengirimkannya per keping.

Keempat, regulasi tentang penyelenggaraan layanan pembayaran nontunai. Pada 30 September, Bank Sentral Vietnam menerbitkan Surat Edaran 30/2025 yang mengubah dan melengkapi sejumlah pasal dalam Surat Edaran 15/2024 yang mengatur penyelenggaraan layanan pembayaran nontunai, berlaku efektif mulai 18 November.

Secara khusus, Surat Edaran 30/2025 melengkapi peraturan tentang autentikasi identitas pelanggan, yang mengharuskan individu yang merupakan warga negara Vietnam untuk menunjukkan kartu tanda pengenal warga negaranya atau tanda pengenal elektronik level 2; bagi orang asing yang tinggal di Vietnam, mereka harus memiliki paspor, dokumen yang setara atau tanda pengenal elektronik level 2 saat menggunakan layanan tersebut.

Selain itu, dokumen ini juga memperketat tanggung jawab penyedia layanan pembayaran dalam menangani pengaduan dan pengaduan pelanggaran, serta mengharuskan memastikan sistem pembayaran daring tidak terganggu lebih dari 4 jam/tahun.

Pada bulan November, peraturan baru tentang Dana Jaminan Keamanan Sistem Dana Kredit Rakyat... juga mulai berlaku.

Sumber: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm