Bank Negara Vietnam telah menemukan hampir 600.000 rekening pembayaran yang mencurigakan.

(Surat Kabar Dan Tri) - 592.000 akun/dompet elektronik telah diidentifikasi menunjukkan tanda-tanda penipuan sejak awal tahun. 2,13 juta pelanggan telah diberi peringatan, dan lebih dari 670.000 pelanggan telah menangguhkan/membatalkan transaksi sementara setelah menerima peringatan tersebut.

Menurut data yang dirilis oleh Departemen Pembayaran (Bank Negara Vietnam) pada tanggal 12 Desember, 122 dari 147 unit sejauh ini telah melaporkan data ke Sistem Informasi Pendukung Pengelolaan, Pemantauan, dan Pencegahan Penipuan dalam Aktivitas Pembayaran (SIMO). Secara total, sistem tersebut telah menerima sekitar 592.000 catatan rekening pembayaran dan dompet elektronik yang diduga melakukan penipuan, penggelapan, atau pelanggaran hukum.

Pada saat yang sama, sistem tersebut memberikan peringatan kepada 2,13 juta pelanggan, di mana lebih dari 670.000 transaksi dihentikan sementara atau dibatalkan setelah menerima peringatan tersebut, dengan total nilai transaksi melebihi 2,57 triliun VND.

Sistem SIMO akan beroperasi mulai tahun 2025. Sistem ini memungkinkan lembaga kredit untuk mengambil keputusan untuk segera memblokir transaksi atau mewajibkan otentikasi/identifikasi sebelum mengeksekusi transaksi online, sehingga secara signifikan mengurangi penipuan dan melindungi keamanan rekening pelanggan.

Transaksi tunai di bank (Foto: Manh Quan).

Menurut Departemen Pembayaran, jumlah transaksi pembayaran tanpa uang tunai telah meningkat sekitar 500 kali lipat dan nilainya lebih dari 60 kali lipat dibandingkan dengan tahun 2005 - tahun berdirinya Departemen Pembayaran.

Antara tahun 2015 dan 2025, transaksi internet diperkirakan akan meningkat sekitar 59 kali lipat dalam volume dan 21 kali lipat dalam nilai; transaksi seluler diperkirakan akan meningkat sekitar 280 kali lipat dalam volume dan 600 kali lipat dalam nilai.

Pembayaran kode QR baru populer pada tahun 2018, tetapi sejak itu jumlahnya meningkat lebih dari 700 kali lipat dan nilainya lebih dari 400 kali lipat.

"Hal ini menunjukkan bahwa kebijakan pembayaran tidak hanya mengikuti tren internasional tetapi juga memiliki dampak praktis yang kuat, menciptakan dorongan penting bagi ekonomi digital dan keuangan inklusif," demikian pernyataan Departemen Pembayaran.

Untuk sistem switching keuangan dan kliring elektronik yang dioperasikan oleh Napas sejak tahun 2015, volume dan nilai transaksi tahunan rata-rata diproyeksikan meningkat lebih dari 170% dan 180% secara berturut-turut selama periode 2018-2025.

Periode dari tahun 2017 hingga 2025 menandai terobosan besar bagi sistem pembayaran dan perbankan digital.

Serangkaian mekanisme, kebijakan, dan pedoman penerapan teknologi terkemuka telah diimplementasikan, seperti verifikasi identitas elektronik (eKYC) yang memungkinkan masyarakat untuk membuka rekening, dompet elektronik, dan menggunakan layanan sepenuhnya secara online; pembayaran cepat 24/7, kode QR, dompet elektronik, dan perbankan seluler menjadi metode dominan dalam kehidupan sehari-hari; dan menghubungkan data populasi, bisnis, dan anti pencucian uang dalam kerangka Proyek 06.

Bersamaan dengan itu, Departemen Pembayaran menyatakan bahwa ekosistem pembayaran digital terus berkembang, terhubung dengan bidang pendidikan , kesehatan, transportasi, dan layanan publik, menciptakan landasan untuk mempromosikan layanan publik daring tingkat 4 dan berkontribusi pada dinamisme lebih lanjut dari ekonomi digital.

Sumber: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-nha-nuoc-phat-hien-gan-600000-tai-khoan-thanh-toan-dang-ngo-20251212135730611.htm