Bank wajib mengirimkan 'daftar hitam' bulanan berisi rekening-rekening yang mencurigakan.

Untuk mencegah penipuan melalui rekening bank secara menyeluruh dan membersihkan data pelanggan, pada tanggal 28 Juni 2024, Bank Negara Vietnam mengeluarkan Surat Edaran 17/2024/TT-NHNN (Surat Edaran 17) yang mengatur pembukaan dan penggunaan rekening pembayaran di penyedia layanan pembayaran.

Surat Edaran Nomor 17 berlaku efektif sejak 1 Juli 2024. Pasal 22 surat edaran ini menetapkan bahwa bank dan cabang bank asing di Vietnam bertanggung jawab untuk memberikan informasi mengenai rekening pembayaran nasabah sesuai dengan pedoman Bank Negara Vietnam tentang pelaksanaan fungsi manajemen negara.

Selambat-lambatnya tanggal 10 setiap bulan, bank dan cabang bank asing di Vietnam wajib memberikan, atas permintaan Bank Negara Vietnam, informasi mengenai rekening yang menunjukkan tanda-tanda penipuan, penggelapan, atau pelanggaran hukum.

Informasi diberikan secara elektronik sesuai dengan pedoman koneksi teknis Bank Negara Vietnam.

Daftar pelanggan individu yang membuka dan menggunakan rekening pembayaran yang dicurigai terlibat dalam penipuan atau penggelapan, yang diperbarui oleh bank, mencakup: kode pelanggan (CIF), nomor identifikasi, jenis identifikasi, nama lengkap, tanggal lahir, jenis kelamin, kewarganegaraan, nomor rekening, tanggal pembukaan rekening, nomor telepon yang terdaftar untuk layanan perbankan online, alasan kecurigaan, status rekening, dan pengidentifikasi perangkat unik (alamat MAC).

Informasi tersebut harus diberikan paling lambat tanggal 10 setiap bulannya, dikirim melalui sistem informasi Bank Negara Vietnam untuk mengelola, memantau, dan mencegah risiko penipuan dalam operasi pembayaran.

Saat ini, bank diwajibkan untuk mengirimkan daftar rekening "gelap" yang diduga curang ke Bank Negara Vietnam, tetapi belum ada metode terpadu untuk menghentikan atau menutup rekening-rekening tersebut.

Seorang korban yang kehilangan hampir 3 miliar VND dari rekeningnya akibat penipuan menceritakan kisahnya kepada reporter VietNamNet. Foto: NT.

Untuk rekening yang dicurigai terlibat dalam penipuan atau penggelapan, sejak akhir Juni, Bank Komersial Gabungan Militer (MB) telah mempelopori penerapan fitur untuk mengidentifikasi dan memperingatkan pengguna ketika mentransfer uang ke nomor telepon yang masuk dalam "daftar hitam".

Menurut Bapak Vu Thanh Trung, Wakil Ketua Dewan Direksi MB Bank, pada bulan Juli 2024 saja, tepat setelah fitur ini diluncurkan, MB Bank memperingatkan 2.700 nasabah ketika mereka melakukan transaksi transfer uang. Akibatnya, 1.500 nasabah yang menerima peringatan tersebut langsung proaktif menghentikan transaksi.

“Fitur ini dianggap sangat berguna dalam konteks perkembangan teknologi informasi yang pesat, dengan bentuk-bentuk penipuan yang semakin canggih. Dengan demikian, saat mentransfer uang, pelanggan akan menerima peringatan jika penerima adalah akun palsu. Hal ini memungkinkan pelanggan untuk dengan mudah memblokir transaksi yang aneh atau mencurigakan, membantu melindungi keamanan akun dan aset mereka,” kata Bapak Vu Thanh Trung.

Dilaporkan, fitur deteksi dan peringatan penipuan ini merupakan hasil kolaborasi antara MB dan Departemen Keamanan Siber dan Pencegahan Kejahatan Teknologi Tinggi (A05) Kementerian Keamanan Publik .

Oleh karena itu, MB, bersama dengan A05, sedang memperbarui daftar semua akun yang berpartisipasi dalam atau terkait dengan aktivitas penipuan di seluruh negeri. Daftar ini saat ini berisi lebih dari 3.000 akun dan akan diperbarui setiap hari antara A05 dan MB.

Sebelum setiap transaksi transfer uang oleh nasabah MB Bank, bank akan melakukan pengecekan singkat untuk mengidentifikasi apakah rekening tersebut termasuk dalam daftar rekening yang mencurigakan.

"Saya menegaskan bahwa ini hanyalah daftar rekening yang dicurigai, yang mencakup rekening penipuan yang sebenarnya, tetapi juga beberapa rekening yang mencurigakan. Kami memberikan peringatan yang sangat jelas kepada pelanggan sebelum mereka mentransfer uang tentang rekening penerima yang ada dalam daftar mencurigakan," kata Bapak Vu Thanh Trung.

Pada konferensi yang merangkum pelaksanaan Proyek Pemerintah tentang pengembangan aplikasi data kependudukan, identifikasi, dan otentikasi elektronik untuk melayani transformasi digital nasional pada periode 2022-2025, dengan visi hingga 2030 (Proyek 06) dan Rencana Koordinasi No. 01/KHPH-BCA-NHNNVN antara Kementerian Keamanan Publik dan Bank Negara Vietnam tentang pelaksanaan tugas dalam Proyek 06, fitur untuk mendeteksi dan memperingatkan tentang rekening palsu disepakati secara bulat oleh semua bank untuk segera diimplementasikan pada sistem dalam koordinasi dengan A05.

Sumber: https://vietnamnet.vn/ngan-hang-phai-gui-danh-list-den-tai-khoan-dang-ngo-hang-thang-2317261.html