Dalam rangka pencegahan menyeluruh terhadap tindak pidana penipuan melalui rekening bank dan sekaligus pembersihan data nasabah, pada tanggal 28 Juni 2024, Bank Negara menerbitkan Surat Edaran 17/2024/TT-NHNN (Surat Edaran 17) yang mengatur pembukaan dan penggunaan rekening pembayaran pada penyedia jasa pembayaran.

Surat Edaran Nomor 17 mulai berlaku pada tanggal 1 Juli 2024. Secara khusus, Pasal 22 Surat Edaran ini menetapkan: Bank dan cabang bank asing di Vietnam bertanggung jawab untuk memberikan informasi mengenai rekening pembayaran nasabah sesuai dengan instruksi Bank Negara dalam melaksanakan fungsi manajemen negara.

Paling lambat tanggal 10 setiap bulan, bank dan cabang bank asing di Vietnam harus memberikan, atas permintaan Bank Negara, informasi mengenai rekening yang menunjukkan tanda-tanda penipuan, penipuan, atau pelanggaran hukum.

Penyediaan informasi dilakukan secara elektronik sesuai dengan petunjuk koneksi teknis Bank Negara.

Daftar nasabah individu yang membuka dan menggunakan rekening pembayaran yang diduga terlibat dalam pemalsuan, penipuan, atau penipuan yang diperbarui oleh bank meliputi: kode nasabah (CIF), nomor identifikasi, jenis identifikasi, nama lengkap, tanggal lahir, jenis kelamin, kewarganegaraan, nomor rekening, tanggal pembukaan rekening, nomor telepon yang terdaftar untuk layanan perbankan elektronik, alasan kecurigaan, status rekening, dan informasi identifikasi perangkat unik (alamat MAC).

Waktu penyediaan paling lambat tanggal 10 setiap bulannya, dikirimkan melalui sistem informasi pendukung pengelolaan, pemantauan dan pencegahan risiko penipuan dalam aktivitas pembayaran Bank Negara.

Saat ini, bank harus mengirimkan daftar "rekening hitam" yang diduga melakukan penipuan ke Bank Negara, tetapi tidak ada cara yang terpadu untuk menghentikan atau menutup rekening tersebut.

w huyen trang 1 3299 (1).jpg
Seorang korban penipuan hampir 3 miliar VND di rekeningnya berbagi ceritanya dengan reporter VietNamNet. Foto: NT.

Untuk akun-akun yang diduga terlibat dalam pemalsuan, penipuan, dan tindak pidana penipuan, sejak akhir Juni, Bank Saham Gabungan Komersial Militer (MB) telah memelopori penerapan fitur untuk mengidentifikasi dan memperingatkan pengguna saat mentransfer uang ke nomor-nomor telepon yang masuk dalam daftar "hitam".

Menurut Bapak Vu Thanh Trung, Wakil Ketua Dewan Direksi MB Bank, pada bulan Juli 2024 saja, segera setelah fitur ini diterapkan, MB telah memperingatkan 2.700 nasabah saat melakukan transaksi transfer uang. Akibatnya, 1.500 nasabah telah diperingatkan dan segera menghentikan transaksi secara proaktif.

Fitur ini dinilai sangat berguna dalam konteks teknologi informasi yang berkembang pesat, dengan berbagai bentuk penipuan yang semakin canggih. Oleh karena itu, saat mentransfer uang, nasabah akan menerima peringatan jika penerimanya adalah akun palsu. Hal ini memungkinkan nasabah untuk dengan mudah memblokir transaksi yang mencurigakan, sehingga membantu melindungi keamanan akun dan aset mereka,” ujar Bapak Vu Thanh Trung.

Diketahui, fitur deteksi dan peringatan penipuan tersebut merupakan hasil koordinasi antara MB dengan Departemen Keamanan Siber dan Pencegahan Kejahatan Teknologi Tinggi (A05), Kementerian Keamanan Publik .

Oleh karena itu, MB dan A05 akan memperbarui daftar semua akun yang terlibat atau terkait dengan aktivitas penipuan di seluruh negeri. Daftar ini saat ini berisi sekitar 3.000 akun, dan akan diperbarui setiap hari antara A05 dan MB.

Sebelum setiap transaksi transfer uang nasabah MB, bank akan segera memeriksa untuk mengidentifikasi apakah rekening tersebut ada dalam daftar mencurigakan atau tidak.

"Saya mengonfirmasi bahwa ini hanyalah daftar rekening yang dicurigai, termasuk rekening penipuan yang sebenarnya, tetapi juga rekening yang mencurigakan. Kami dengan tegas memperingatkan nasabah sebelum mentransfer uang bahwa rekening penerima ada dalam daftar yang dicurigai," ujar Bapak Vu Thanh Trung.

Pada konferensi untuk meninjau pelaksanaan Proyek tentang pengembangan aplikasi data kependudukan, identifikasi dan autentikasi elektronik untuk melayani transformasi digital nasional pada periode 2022-2025, dengan visi 2030 Pemerintah (Proyek 06) dan Rencana Koordinasi No. 01/KHPH-BCA-NHNNVN antara Kementerian Keamanan Publik dan Bank Negara Vietnam tentang pelaksanaan tugas dalam Proyek 06, fitur pendeteksian dan peringatan akun penipuan segera disetujui oleh semua bank untuk dimasukkan ke dalam sistem berkoordinasi dengan A05.