Mulai 1 November 2025, transfer uang sebesar 500 juta VND atau lebih harus dilaporkan ke Departemen Anti Pencucian Uang.

Surat Edaran ini mengatur tentang kriteria dan metode penilaian risiko pencucian uang bagi entitas pelapor; proses pengelolaan risiko pencucian uang dan klasifikasi nasabah berdasarkan tingkat risiko pencucian uang; ketentuan internal tentang anti pencucian uang; rezim pelaporan transaksi bernilai besar yang wajib dilaporkan; rezim pelaporan transaksi mencurigakan; transaksi transfer uang elektronik; rezim pelaporan transaksi transfer uang elektronik; formulir dan batas waktu pelaporan data elektronik; tingkat nilai dan dokumen yang harus disampaikan kepada bea cukai perbatasan apabila membawa mata uang asing secara tunai, Dong Vietnam secara tunai, instrumen transfer, logam mulia, dan batu permata yang melebihi tingkat yang ditentukan.

Sehubungan dengan hal tersebut, Pasal 9 Surat Edaran tersebut mengatur tata cara pelaporan transaksi transfer uang elektronik kepada Direktorat Jenderal Pajak dengan menggunakan data elektronik, meliputi:

Transaksi transfer uang elektronik domestik: Transaksi dengan nilai VND 500 juta atau lebih atau dalam mata uang asing dengan nilai yang setara di mana semua lembaga keuangan yang berpartisipasi dalam transaksi transfer uang elektronik berada di Vietnam.

Transaksi transfer uang elektronik internasional: Transaksi transfer uang elektronik di mana setidaknya satu lembaga keuangan yang berpartisipasi berlokasi di luar Vietnam dan dilakukan di negara dan wilayah di luar Vietnam dengan nilai 1.000 USD atau lebih atau setara dalam mata uang asing lainnya.

Dalam hal entitas pelapor merupakan lembaga keuangan perantara dalam transaksi transfer uang elektronik, maka tidak diwajibkan membuat laporan di atas.

Sumber: https://daibieunhandan.vn/from-1-11-2025-transfer-money-from-500-trieu-dong-or-len-phai-bao-cao-cuc-phong-chong-rua-tien-10393946.html