Chi è tenuto a segnalare i trasferimenti pari o superiori a 500 milioni di VND?

(NLĐO) – Le persone fisiche e le organizzazioni che effettuano bonifici bancari non sono obbligate a segnalarli; tale responsabilità spetta ad altri enti.

Secondo la Circolare 27/2025/TT-NHNN, in vigore dal 1° novembre, le transazioni nazionali di trasferimento elettronico di denaro con un valore pari o superiore a 500 milioni di VND, o pari o superiore a 1.000 USD (per le transazioni internazionali, comprese le valute estere equivalenti), devono essere segnalate alla Banca di Stato del Vietnam .

Inoltre, anche le transazioni di trasferimento sospette sono soggette a segnalazione. Tuttavia, le persone fisiche e le organizzazioni che effettuano i trasferimenti non sono obbligate a segnalarli; la responsabilità ricade sulle banche commerciali e sugli intermediari di pagamento.

Le persone fisiche e le organizzazioni che effettuano bonifici non sono tenute a segnalarli; tale responsabilità spetta alle banche commerciali e agli intermediari di pagamento.

Parlando con un giornalista del quotidiano Nguoi Lao Dong, il signor Le Hoang Tung, vicedirettore generale di Vietcombank , ha affermato che gli istituti finanziari devono segnalare le transazioni elettronicamente, includendo informazioni complete come le banche mittente e ricevente, i mittenti e i destinatari, i numeri di conto, l'importo, il tipo di valuta, lo scopo e la data della transazione.

Secondo il signor Tung, il sistema di Vietcombank è ora in grado di identificare transazioni di trasferimento pari o superiori a 500 milioni di VND, transazioni sospette che coinvolgono trasferimenti verso più conti e trasferimenti ad alta frequenza, ecc. Vietcombank elabora quindi un rapporto online e lo invia alla Banca di Stato del Vietnam.

Analogamente, la Vietnam Industrial and Commercial Bank e molte altre banche hanno dichiarato che la segnalazione dei trasferimenti pari o superiori a 500 milioni di VND avviene con le stesse modalità di Vietcombank.

Un alto dirigente della Banca di Stato del Vietnam ha affermato che il regolamento che impone la segnalazione delle transazioni di trasferimento pari o superiori a 500 milioni di VND (o l'equivalente in valuta estera) e delle transazioni sospette ha lo scopo di fornire alla Banca di Stato i dati necessari per esaminare e individuare le transazioni anomale.

Al contempo, la Banca di Stato del Vietnam monitora anche i segnali relativi al riciclaggio di denaro e all'occultamento di fonti illecite, garantendo un attento controllo sulle transazioni di grandi dimensioni, individuando e prevenendo tempestivamente l'utilizzo di fondi per attività illegali, in modo che il Vietnam si conformi agli standard internazionali in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo, come raccomandato dalle organizzazioni internazionali.

Fonte: https://nld.com.vn/cap-nhat-moi-nhat-ve-quy-dinh-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-196251030123431026.htm