Inaspettatamente, diverse transazioni bancarie sono state bloccate per sospetta frode.

Oltre 1,1 milioni di transazioni sono state sospese o annullate a seguito di allarmi antifrode provenienti dal sistema SIMO, prevenendo frodi sospette per un totale di oltre 3,99 trilioni di VND.

Di recente, le banche hanno introdotto l'autenticazione biometrica per le transazioni superiori a 10 milioni di VND, con un limite giornaliero di 20 milioni di VND - Foto: QUANG DINH

Oltre 688.000 record relativi all'account. Sono presenti segnali di frode e inganno.

La Banca di Stato del Vietnam ha appena annunciato che, a partire dal 23 marzo 2026, il Sistema Informativo per la Gestione, il Monitoraggio e la Prevenzione dei Rischi di Frode nelle Attività di Pagamento (SIMO) è stato implementato in 149 unità, tra cui 99 istituti di credito e 50 organizzazioni di intermediazione dei pagamenti.

Il sistema SIMO, attraverso il suo sistema centralizzato, registra attualmente oltre 688.000 voci relative a conti di pagamento, portafogli elettronici, carte bancarie e unità di accettazione dei pagamenti che presentano segnali di sospetta frode, inganno o violazione di legge.

Oltre a centralizzare i dati, il sistema fornisce anche avvisi diretti ai clienti quando le transazioni mostrano segnali di rischio. Entro la fine di marzo, erano stati inviati 3,5 milioni di avvisi e oltre 1,1 milioni di clienti avevano sospeso o annullato proattivamente le transazioni dopo aver ricevuto gli avvisi.

Il valore totale delle transazioni bloccate o interrotte da questo meccanismo ammonta a oltre 3.990 miliardi di VND, a dimostrazione della sua chiara efficacia nel minimizzare le perdite derivanti dalle frodi online.

Ciò consente alle banche di segnalare e condividere i dati in modo proattivo. account sospetto

Secondo la Banca di Stato del Vietnam, il meccanismo operativo del sistema consente ai membri partecipanti di segnalare proattivamente i conti sospetti non appena vengono individuati e di condividere i dati con le altre unità della rete.

Grazie a questa piattaforma dati centralizzata, gli istituti di credito possono decidere immediatamente di bloccare le transazioni o richiedere ulteriori autenticazioni e identificazioni prima di consentire ai clienti di effettuare transazioni online. Questo è considerato un livello di difesa cruciale nel contesto di schemi di frode finanziaria sempre più sofisticati.

Per garantire un'esperienza utente uniforme, la Banca di Stato del Vietnam richiede inoltre alle filiali di implementare in modo sincrono i servizi di allerta su tutti i canali di transazione, inclusi il mobile banking, l'online banking, le transazioni allo sportello e gli sportelli automatici (ATM).

Nel prossimo periodo, l'autorità di regolamentazione continuerà ad ampliare la raccolta di dati su conti, portafogli elettronici, carte bancarie e unità di accettazione dei pagamenti sospettati di frode, potenziando al contempo l'infrastruttura tecnica per fornire servizi aggiuntivi di consultazione dello stato dei conti sospetti agli istituti di credito e agli intermediari di pagamento che ne facciano richiesta.

LUCE ROSA

Fonte: https://tuoitre.vn/bat-ngo-so-giao-dich-ngan-hang-bi-chan-do-nghi-lua-dao-20260403174007311.htm