Le offerte di investimento puzzano di frode.

Le offerte di investimento che promettono rendimenti tre volte superiori ai tassi di interesse bancari "sa di truffa".

Negli ultimi giorni, il caso della signora PNPT, proprietaria di un'azienda di riso nella provincia di Tien Giang, che afferma di essere stata truffata per oltre 434 miliardi di dong vietnamiti attraverso "investimenti fraudolenti nel mercato azionario internazionale", ha suscitato scalpore nell'opinione pubblica. È importante sottolineare che questo caso non è isolato; numerosi altri casi di frode sugli investimenti azionari e valutari sono stati registrati di recente in tutto il paese.

I gruppi che truffano le persone sono molto diffusi.

Parlando con un giornalista del quotidiano Nguoi Lao Dong, il signor PVT (Quang Nam) ha dichiarato di aver perso quasi 700 milioni di dong vietnamiti investendo in una piattaforma di trading valutario inaffidabile. Secondo il suo racconto, inizialmente aveva conosciuto una donna di nome Tran Kim Yen tramite Zalo. La donna aveva una foto profilo con un'immagine gradevole e si era presentata come investitrice nel petrolio greggio sulla borsa Bent, tramite un'applicazione chiamata Cool Network, gestita da Cool Network Technology Co., Ltd., con conti bancari pressoACB e UOB, il che lo aveva indotto a fidarsi di lei.

Avendo esperienza negli investimenti in borsa, il signor T voleva provare un nuovo canale, quindi ha seguito le istruzioni, ha scaricato l'app, ha registrato un account e ha partecipato a dirette streaming con "esperti" che gli davano consigli su come investire in modo redditizio. Inizialmente, ha depositato alcune decine di milioni di VND e ha visto rapidamente raddoppiare i suoi profitti, quindi ha continuato a investire di più, portando l'importo totale a quasi 700 milioni di VND.

Il conto sull'app mostrava un saldo di oltre 1,8 miliardi di VND, ma il signor T. non riusciva a prelevare il denaro. La donna lo contattò, chiedendogli ulteriori 250 milioni di VND come "commissione" prima che potesse ritirare i suoi profitti precedenti. Sospettando una truffa, suggerì di recarsi di persona presso la società per consegnare il contante e ritirare il denaro.

Il signor T. acquistò un biglietto aereo per Ho Chi Minh City e si recò all'edificio Pearl Plaza (distretto di Binh Thanh) come indicato, ma non riuscì a incontrare nessuno come concordato. Chiedendo informazioni alla guardia di sicurezza dell'edificio, scoprì che non esisteva alcuna società chiamata Cool Network e che molte altre persone si erano recate lì rimanendo deluse. "Fidandomi del conto bancario apparentemente legittimo e del sito web professionale, sono caduto vittima della truffa. Spero che la mia storia serva da monito a coloro che cercano opportunità di investimento online", ha dichiarato il signor T.

In realtà, l'usurpazione di identità di società finanziarie per invitare gli investitori ad aderire a gruppi di investimento e poi attirarli in operazioni su forex, azioni internazionali, criptovalute, ecc., non è rara. La signora Khanh Thy (residente a Thu Duc, Ho Chi Minh City) ha affermato di ricevere quasi ogni giorno chiamate da persone che si spacciano per dipendenti di società finanziarie, invitandola ad aprire conti e offrendo consigli di investimento che promettono alti rendimenti.

Oltre alle telefonate, anche su piattaforme di social media come Facebook e Zalo, la signora Thy veniva spesso invitata a unirsi a gruppi di investimento in forex, valute o oro, con la promessa di alti profitti. "Lo strumento indicatore che distrugge il mercato forex: la chiave per dominarlo. Il nome del gruppo di investimento su Zalo a cui non ho ancora aderito, perché l'adesione richiede di fornire un numero di telefono per la verifica. Questo gruppo pubblicizza chiari punti di acquisto/vendita; identifica importanti livelli di supporto/resistenza per le azioni; piazza ordini con sicurezza senza dipendere da nessuno e, soprattutto, raddoppia o decuplica facilmente il tuo conto in un solo mese", ha raccontato la signora Thy.

Screenshot di informazioni, siti web e gruppi di investimento a cui il signor PVT ha partecipato e in cui ha perso denaro. Foto: SON NHUNG

Sulle piattaforme di social media come Facebook, Zalo e Telegram, i gruppi di investimento finanziario hanno acquisito sempre maggiore popolarità, offrendo proposte allettanti come "profitti del 5-10% al giorno", "investimenti sicuri - alti rendimenti", accompagnate da immagini di bonifici bancari e messaggi di ringraziamento da parte di "investitori di successo" per infondere fiducia.

Molti gruppi adottano un sistema "prova prima di acquistare", il che significa che i nuovi membri possono utilizzare un conto demo o depositare una piccola somma per testare il sistema. Alcuni gruppi arrivano persino a impersonare istituzioni finanziarie internazionali, utilizzando i loghi di importanti banche o i nomi di rinomate società di intermediazione mobiliare per accrescere la propria credibilità.

In un gruppo Zalo con quasi 400 membri, account "esca" si vantavano costantemente di aver guadagnato centinaia di milioni di VND o migliaia di USD di profitti dopo solo pochi giorni di investimento. L'account di Phung Thi Hoa promuoveva l'app ET con lo slogan: "Gioca per divertimento ma guadagna soldi veri", promettendo zero commissioni, nessun rischio e invitando gli utenti: "Chiunque ne avesse bisogno, mi contatti".

Tuttavia, quando qualcuno segnala una frode, questi account spesso replicano di "giudicare in base alla loro inesperienza" e invitano la persona sospettosa a "provare". Ma secondo coloro che hanno partecipato, i bonus promessi non vengono mai pagati e alla fine vengono indotti con l'inganno a depositare altro denaro per sbloccare il proprio account o verificare le transazioni prima di perdere tutto.

Cose che devi sapere

Parlando con i giornalisti, l'esperto finanziario Phan Dung Khanh ha affermato che le promettenti offerte di investimento con rendimenti tre volte superiori ai tassi di interesse bancari "sa di frode". Pertanto, gli investitori devono essere estremamente cauti.

Riguardo al caso di un'imprenditrice che ha denunciato una truffa di oltre 434 miliardi di VND (dong vietnamiti) subita investendo in una borsa valori internazionale, il signor Khanh ha affermato che si tratta di una truffa piuttosto comune al giorno d'oggi. Il nome "HTX Stock Exchange" menzionato dall'imprenditrice è simile a quello di una piattaforma di scambio internazionale di criptovalute, ma è molto probabile che si tratti di una truffa orchestrata per frodare le persone e sottrarre loro i propri beni.

"Se qualcuno afferma di essere un dipendente di banca, gli investitori dovrebbero semplicemente chiamare direttamente la banca per verificare: questo semplice accorgimento può ridurre significativamente il rischio di essere truffati. Inoltre, è fondamentale indagare a fondo sulle attività del fornitore di servizi di investimento: se opera a livello nazionale o internazionale e se possiede una licenza legale in Vietnam. È necessario verificare l'autenticità della licenza operativa per evitare situazioni in cui la licenza dichiara una cosa, ma i servizi offerti sono diversi", ha consigliato il signor Khanh.

Secondo il signor Phan Duc Nhat, presidente di Coin.Help e BHO.Network, esperto nel campo degli asset digitali, in un'epoca in cui "investimento" è diventato una parola chiave di tendenza, molte persone, a causa della mancanza di conoscenza e vigilanza, sono cadute vittime di sofisticate truffe.

Il caso di un'anziana donna truffata per oltre 434 miliardi di VND investendo in azioni internazionali di provenienza sconosciuta è un esempio lampante e un campanello d'allarme. Il signor Nhat ha affermato che i truffatori prendono spesso di mira le persone anziane benestanti ma poco esperte di tecnologia. Offrono piccole "esche" per creare un senso di vittoria, poi inducono le vittime a depositare somme sempre maggiori, in modo "piccolo ma costante", creando un'abitudine e abbassando la loro guardia. Quando le vittime iniziano a sospettare qualcosa, i truffatori prolungano la truffa o ricorrono a stratagemmi "tecnici" prima di sparire.

Tra i fattori che rendono le vittime vulnerabili alle truffe figurano: l'illusione di "alti rendimenti senza rischi", la fiducia in investimenti "semi-legittimi" in un contesto economico instabile, la mancanza di competenze nella verifica delle informazioni digitali e, soprattutto, l'effetto "costo irrecuperabile", ovvero la riluttanza a rinunciare dopo aver investito una somma ingente.

"I truffatori di oggi non solo sono esperti di tecnologia, ma comprendono anche la psicologia umana. Sfruttano l'avidità, la mancanza di conoscenza e le emozioni personali", ha avvertito il signor Nhat, consigliando agli investitori di non credere assolutamente alle promesse di alti rendimenti senza rischi, di utilizzare solo applicazioni con origini legali chiare e trasparenti e di non trasferire mai denaro su conti personali sconosciuti. Verificare l'identità del consulente e consultarsi con familiari e amici prima di investire è fondamentale. Secondo lui, investire è una questione di ragione, non di emozione, e solo una tempestiva vigilanza può aiutare a proteggere il proprio patrimonio da inutili tragedie.

Nel frattempo, la Banca di Stato del Vietnam ha confermato di non aver concesso licenze ad alcuna piattaforma di trading forex per operare in Vietnam e che le transazioni di pagamento e trasferimento di denaro relative al forex non sono consentite all'estero in base alle attuali normative sulla gestione dei cambi.

Il trading forex illegale si svolge principalmente online, il che richiede uno stretto coordinamento da parte delle autorità competenti per individuarlo e contrastarlo. La Banca di Stato del Vietnam ha fornito il quadro giuridico di riferimento al Ministero della Pubblica Sicurezza e agli organi investigativi, e ha inoltre richiesto al Ministero dell'Informazione e delle Comunicazioni di adottare misure per controllare le piattaforme di trading forex online.

La società di intermediazione mobiliare non ha effettuato telefonate non richieste.

In risposta a un giornalista del quotidiano Nguoi Lao Dong, un rappresentante di MBS Securities Company ha confermato che recentemente alcuni individui si sono spacciati per funzionari e dipendenti di MBS, contattando telefonicamente gli investitori e invitandoli a unirsi a gruppi su Facebook, Zalo, ecc., con l'obiettivo di raccogliere informazioni personali e commettere frodi per appropriarsi indebitamente di beni. MBS consiglia agli investitori di prestare attenzione alle chiamate fraudolente, soprattutto a quelle che richiedono di depositare o trasferire denaro su conti specifici. Inoltre, gli investitori non devono assolutamente fornire informazioni personali a sconosciuti per telefono.

Il signor Nguyen Khac Hai, direttore della divisione legale e conformità presso SSI Securities Company, ha affermato che anche la società ha ricevuto numerose segnalazioni di chiamate in cui i truffatori si spacciavano per dipendenti SSI, sollecitavano investimenti o invitavano le persone ad aderire a gruppi di consulenza online. SSI ha emesso numerosi avvisi ai clienti e ha segnalato gli episodi alle autorità di polizia. "Le chiamate provenienti da SSI utilizzano sempre numeri di telefono identificativi ufficialmente registrati; non invitiamo mai i clienti ad aderire a gruppi sui social media né richiediamo trasferimenti di denaro su conti personali. Qualsiasi comportamento di questo tipo è fraudolento", ha sottolineato il signor Hai.

Fonte: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm