顧客資産の安全を確保する

近年、ハイテク犯罪者は人々の騙されやすさやアカウントのセキュリティに対する無関心につけ込み、多くの洗練された手口で多くの人々から金銭を盗んでいます。しかし、詐欺師の手口に関する積極的な宣伝と警告のおかげで、同省の農業農村開発銀行（ アグリバンク）の支店の役員、従業員、労働者は地元警察と連携し、多くの顧客が数億ドンに及ぶ数々の詐欺事件から逃れるのを手助けした。

Agribank の取引担当者、Yen Dinh 地区支店、 Thanh Hoa - Kieu 取引事務所は、5 億 VND を超える金額を送金する詐欺事件を無事に阻止しました。

こうした形態の詐欺は目新しいものではないが、警察、捜査官、裁判所職員、検察官などの当局者になりすまして心理を操作し、顧客を脅迫するといった形で、特に高齢者を中心に依然として多くの人が騙されている。特に、被験者は常に被害者に秘密を守り、他人に共有したり打ち明けたりしないように求めます。しかし、預金を引き出し、送金口座を開設するために銀行に行った際、警戒心と顧客の異常な兆候や不安の兆候を積極的に察知したおかげで、同省のアグリバンク支店の職員は状況を素早く把握し、警察に通報して、詐欺を速やかに阻止することができた。代表的な例としては、2024年7月9日にアグリバンクのイエンディン区支店キエウ取引事務所で発生した事件があり、5億ドンを超える金額を送金する詐欺を阻止することに成功しました。顧客が期日前に多額の預金通帳を引き出すよう要求したとき、顧客が不安な様子で電話による催促を何度も受けていることに気づき、アグリバンク・イエンディンタインホア地区支店キエウ取引事務所の窓口係と責任者は、慎重に状況を調査し、評価した上で、顧客が冷静さを保ち、心理を安定させるよう促し、その後、顧客に犯罪の手口を広めたことが分かっています。次に、イエンチュオンコミューン警察と連携して専門的な対策を展開し、顧客が貯金通帳を引き出して警察、検察、裁判所を装った詐欺師グループに資金を送金するのを速やかに阻止します。

わずか翌日の7月10日、アグリバンク・ナム・タインホアの本部では、銀行の取引担当者が責任感を持って不正の兆候を素早く察知し、タンフォン町警察と速やかに連携して、顧客が8,000万ドンの損失を被らないよう支援した。具体的には、顧客Le Thi D氏。クアンビン村（クアンスオン）では、警察官になりすました人物がZaloビデオ経由で電話をかけ、違法物品の密売事件に関与していると脅迫し、資産を申告して凍結するために送金するよう要求した。同時に、被害者は家族を含め誰にも情報を漏らさないよう脅迫され、従わない場合は逮捕されると脅され、被害者は混乱と恐怖に陥り、銀行に行って現金を引き出したり振り込んだりせざるを得なくなった。しかし、銀行職員とタンフォン町警察からオンライン詐欺について知らされ説明を受けた後、Dさんは詐欺に遭ったことに気づき、送金を続けませんでした。

銀行業界に関連したハイテク犯罪の複雑な展開に直面して、同省のアグリバンク支店は、顧客資産の安全確保とハイテク犯罪の防止を、すべての活動において重点的に取り組むべき優先課題と認識している。そのため、銀行はソーシャル ネットワーキング プラットフォームを通じて犯罪者の手口を定期的に更新し、人々が積極的に犯罪者の罠に陥るのを防止できるようにしています。同時に、当社は顧客や人々に対し、電話やZaloビデオ通話などで警察の捜査官、警察官、裁判所、税務当局、銀行職員を名乗る人物から個人情報や財務証明を求められても、その指示に絶対に従わないよう継続的にアドバイスしています。それに加えて、銀行は、実際の人物による認証を組み合わせるなど、顧客の安全を確保するための要件も設定しています。つまり、顧客はAgribankの取引ポイントに行って生体認証を完了する必要があり、適切な人物と適切な口座が確保されます。

各レベルの当局および機能機関の強力な参加により、Agribank のスタッフは、顧客の資産を迅速に保護する責任をさらに積極的に推進しています。詐欺の新しい形態に関する情報を定期的かつ積極的に更新し、宣伝を強化して、犯罪者の巧妙な詐欺の手口に対して顧客が警戒するよう指導します。同省のアグリバンク支店では、銀行員の専門スキル向上に加え、詐欺師の罠に陥らないよう、見知らぬ人から情報を受け取る際には用心深く警戒するよう呼びかけている。また、不正行為の疑いがある場合は、速やかに当局に通報するとともに、銀行支店に直接出向いて確認し、銀行と連絡を取り調整して、サイバー空間を通じて不正行為を速やかに処理・防止する必要がある。

文と写真：ミン・ハ

出典: https://baothanhhoa.vn/bao-dam-an-toan-tai-san-cho-khach-hang-220081.htm