違法な野生生物取引に関連するマネーロンダリングリスクの防止と対策に関する報告書の発表

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本報告書は、WCSベトナムと銀行アカデミーの協力の枠組みの中で、銀行アカデミーの研究チームが実施した研究活動の成果です。本報告書は、国家管理機関、銀行およびノンバンク金融機関を含む金融機関、そして法執行機関に対し、マネーロンダリング全般の防止と対策、ならびに違法な野生生物取引などの前提犯罪に関連するマネーロンダリングの防止と対策について有益な情報を提供します。特に、ベトナムが2018年から2022年にかけてマネーロンダリングとテロ資金供与に関する国家リスク評価を実施しており、また2021年から2025年にかけてマネーロンダリング、テロ資金供与、大量破壊兵器拡散資金供与の防止と対策に関する国家行動計画を策定している状況において、有益な情報を提供します。

本調査の目的は、違法な野生生物取引に関連するマネーロンダリングリスクの特定と防止に関する認識、能力、および実践状況を評価し、金融情報機関（FIU）、商業銀行（CB）、およびノンバンク金融機関（FII）の認識向上と能力構築の必要性を評価することです。また、本調査報告書は、環境犯罪によるマネーロンダリングの防止と対策に関する法的枠組みの改善、ならびにベトナムにおける違法な野生生物取引に起因するマネーロンダリングリスクと脅威の防止と対策において、金融セクターで活動する個人および組織の視点と実践を変えることを目的としたアクションキャンペーンの展開に貢献するための提言も提供しています。

本調査は、2022年8月から12月までの5か月間（そのうち、現地調査期間は2022年10月から12月）、12の省市で実施され、ベトナム国家銀行および省支店（現在、ベトナムにはFIUという明確な概念がないため、これはFIUグループの代表である）、商業銀行およびノンバンク金融機関、法執行機関（警察、税関）、税務当局、および関連国際機関の関係者428人がアンケート調査と詳細なインタビューを通じて参加した。本調査の結果は、2022年12月に開催された協議ワークショップで、銀行・金融、マネーロンダリング対策、野生生物犯罪対策の分野の機関や専門家に相談された。協議ワークショップの後、研究チームは国内外の専門家からのコメントに基づき、報告書の編集と完成を継続した。

調査に参加した職員の大半は、違法な野生生物取引はマネーロンダリングのリスクが高い、または中程度に高い活動であると評価しましたが、この問題は近年になってようやく認識され、そのレベルも低いものでした。商業銀行やノンバンク金融機関の職員は、違法な野生生物取引によるマネーロンダリングのリスクを金融情報ユニット（FIU）よりも高く評価していました。具体的には、商業銀行やノンバンク金融機関の職員のうち、マネーロンダリングのリスクを「高い」または「中程度に高い」と評価した職員の割合は84%であったのに対し、金融情報ユニットでは75%でした。

調査参加者全員が、マネーロンダリングの潜在的リスクが高い3つの活動として、送金/支払い、国際決済/貿易金融、デジタルプラットフォーム上の銀行商品とサービスを特定しました。

違法な野生生物取引に関連するマネーロンダリング防止（AML）に関する規制は存在するものの、包括的ではない。調査に参加した非銀行金融機関の従業員の最大90％、商業銀行およびFIUグループの従業員の60％以上が、現在のマネーロンダリング防止に関する規制は一般的なマネーロンダリング防止のみに言及しており、違法な野生生物取引に関連する具体的な規制はないと述べた。さらに、違法な野生生物取引のマネーロンダリング防止に関する規制では、資金の流れの追跡とマネーロンダリング防止の内容について言及されていない。資金の流れの出所の確定、商品価値の確定、違法な野生生物取引に関連するマネーロンダリングの疑いのある兆候の特定に関する規制の欠如、情報交換に関する指示、検査作業に関する指示の欠如などにより、関係機関および部門の執行業務に支障が生じている。

商業銀行および非銀行金融機関の職員のほとんどは、PRCTに関する現行の規制を理解していますが、野生生物保護に関する規制についてはほとんど理解していません。調査対象の商業銀行職員のうち、絶滅のおそれのある野生動植物の種の国際取引に関する条約（CITES）の付属書に記載されている野生動物および植物のリストを知っているのはわずか10%でした。

商業銀行および非銀行金融機関における野生生物密売に関する内部規制には、野生生物密売に関する一般的な内容のみが含まれており、違法な野生生物密売に関する具体的な内容は含まれていません。金融サービス提供者グループの中で、国有および外資系商業銀行は、違法な野生生物密売に関する野生生物密売規制を完全に遵守していると評価されています。

外資系銀行グループは、親銀行のマネーロンダリング規制の適用経験を活かし、違法野生生物取引に関連するマネーロンダリングリスク評価プロセスの内容の適用において、その有効性について最も高い評価を得ています。一方、株式商業銀行やノンバンク金融機関は、事業競争のプレッシャーとマネーロンダリング規制・手続きの遵守のバランスを取る必要があるため、適用レベルは低いとされています。しかしながら、いずれの金融機関も、違法野生生物取引に起因するマネーロンダリングリスクを特定することに困難を抱えており、現在までに違法野生生物取引活動に起因するマネーロンダリングリスクを特定した事例は確認されていません。

違法な野生生物取引に関するPCRT規制の執行における最大の課題の一つは、連携と情報共有のメカニズム（特に銀行システムと法執行機関間）の不十分さです。この評価は、回答者の3つのグループすべて、すなわちノンバンク金融機関職員の90%、商業銀行職員の85%、FIU職員の80%で確認されました。違法な野生生物取引によるマネーロンダリングの捜査を行うために、関係部署間で情報を共有するための具体的な手順や方針が欠如していることが、この困難さにつながる一因となっています。

金融機関職員の違法な野生生物の密売に関連した密売防止活動における能力と経験は依然として低く、調査に参加した非銀行金融機関職員の100%が、一般的な密売防止、特に違法な野生生物の密売による密売防止の研修を受けたことがないと回答した。調査に参加した商業銀行職員の62%は、銀行は一般的な密売防止の研修プログラムを組織したことがあるものの、違法な野生生物の密売に関連した密売防止の話題はなかったと回答した。調査に参加した商業銀行職員のうち、他の部署が組織した違法な野生生物の密売に関連した密売防止の意識向上および能力向上コースに参加したことがある人はわずか17%だった。

商業銀行や非銀行金融機関の職員からは、違法な野生生物の密輸に関連した研修内容に対する需要が高く、調査対象の職員の90%以上が、前提犯罪に関連した野生生物の密輸における疑わしい取引の特定、前提犯罪に関連した野生生物の密輸のリスクの評価と測定、前提犯罪に関連した野生生物の密輸のリスク管理策、および前提犯罪に関連した野生生物の密輸に関する法的規制に関する研修を希望しています。

違法な野生生物取引に関連するマネーロンダリングのリスクの防止と対策の有効性を高めるための勧告については、違法な野生生物取引に関連するマネーロンダリングのリスクの防止と対策を強化するための5つの勧告があり、(i) 違法な野生生物取引に関連するマネーロンダリングのリスクを特定する能力を向上させること、(ii) マネーロンダリング防止、違法な野生生物取引の防止と対策に関する一般的な法的枠組みを構築および完成させ、犯罪からの違法キャッシュフローの捜査に役立つ参照規則を整備すること、(iii) 商業銀行およびノンバンク金融機関における違法な野生生物取引に関連する内部コンプライアンスメカニズムおよびマネーロンダリングリスク管理メカニズムを強化すること、(iv) 違法な野生生物取引によるマネーロンダリングを検出するための情報共有メカニズムを強化し、機能部門間の捜査を調整すること、(v) 違法な野生生物取引によるマネーロンダリングのリスクに対する意識を高め、金融機関および関連法執行機関の違法な野生生物取引に関連するマネーロンダリング防止の能力を構築することなどが含まれています。

この調査報告書は、マネーロンダリングやその他の金融犯罪を含む野生生物関連犯罪に端を発する犯罪対策への金融機関の参加を促進するWCSベトナムの取り組みの基盤となり、世界およびベトナムにおける野生生物の違法取引の防止に貢献します。WCSベトナムは、調査結果と提言に基づき、金融リスクと野生生物の違法取引に伴うリスクに関する意識向上のための活動を継続し、金融機関の野生生物の違法取引対策能力向上を支援する研修プログラムを実施していきます。

この研究は、米国国務省国際麻薬局法執行局（INL）が資金提供したプロジェクト「ベトナムにおける違法な野生生物取引の防止と撲滅」の一環として、WCSベトナムによって実施されました。

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