本報告書は、WCSベトナムと銀行アカデミーの協力の枠組みの中で、銀行アカデミーの研究チームが実施した研究活動の成果です。本報告書は、国家管理機関、銀行およびノンバンク金融機関を含む金融機関、そして法執行機関に対し、マネーロンダリング全般の防止と対策、そして違法な野生生物取引などの前提犯罪に関連するマネーロンダリングの防止と対策において有益な情報を提供します。特に、ベトナムが2018年から2022年にかけてマネーロンダリングとテロ資金供与に関する国家リスク評価を実施しており、また2021年から2025年にかけてマネーロンダリング、テロ資金供与、大量破壊兵器の拡散資金供与の防止と対策に関する国家行動計画を策定している状況において、有益な情報を提供します。
本調査の目的は、違法野生生物取引に関連するマネーロンダリングリスクの特定と防止に関する認識、能力、および実践状況を評価し、金融情報機関（FIU）、商業銀行（CB）、およびノンバンク金融機関（FI）の認識向上と能力構築の必要性を評価することです。また、本調査報告書は、環境犯罪によるマネーロンダリングの防止と対策に関する法的枠組みの改善に貢献する提言、ならびにベトナムにおける違法野生生物取引に起因するマネーロンダリングリスクの防止と対策において、金融セクターで活動する個人および組織の視点と実践を変えることを目的としたアクションキャンペーンの展開についても提言しています。
本調査は、2022年8月から12月までの5か月間（うち現地調査期間は2022年10月から12月）、 ベトナム国家銀行および省支店（ベトナムには現在FIUという明確な概念がないため、これはFIUグループの代表である）、商業銀行およびノンバンク金融機関、法執行機関（警察、税関）、税務当局、関連国際機関の関係者428名が参加して、12の省市でアンケート調査および詳細なインタビューを通じて実施されました。本調査の結果は、2022年12月に開催された協議ワークショップにおいて、銀行・金融、マネーロンダリング対策、野生生物犯罪防止の分野における機関および専門家から諮問を受けました。協議ワークショップの後、研究チームは国内外の専門家からのコメントに基づき、引き続き編集・完成させて報告書を作成しました。
調査に参加した関係者の大多数は、違法な野生生物取引はマネーロンダリングのリスクが高い、または中程度から高いと評価しましたが、この問題は近年になってようやく認識され、そのレベルも低いものでした。商業銀行やノンバンク金融機関の関係者は、違法な野生生物取引によるマネーロンダリングのリスクを金融情報ユニット（FIU）よりも高く評価していました。具体的には、商業銀行やノンバンク金融機関の関係者のうち、マネーロンダリングのリスクを「高」または「中程度から高い」と評価した関係者の割合は84%であったのに対し、金融情報ユニットでは75%でした。
調査参加者全員が、送金/支払い、国際決済/貿易金融、デジタルプラットフォーム上の銀行商品とサービスの3つの活動がマネーロンダリングのリスクが高い可能性を指摘しました。
違法な野生生物取引に関連するマネーロンダリング防止（AML）に関する規制は存在するものの、包括的ではない。調査に参加した非銀行金融機関の職員の最大90%、商業銀行および金融活動ユニット（FIU）グループの職員の60%以上が、現行のAMLに関する規制はAML全般に関するもののみであり、違法な野生生物取引に関連する具体的な規制は存在しないと回答した。さらに、AML防止に関する規制は、資金の流れの監視とAMLの内容についても言及していない。資金の流れの出所の特定、商品価値の確定、違法な野生生物取引に関連するマネーロンダリングの疑いのある兆候の特定に関する規制の欠如、情報交換に関する指示、検査作業に関する指示の欠如などが、関係機関および部署による実施の困難を引き起こしている。
商業銀行や非銀行金融機関の職員のほとんどは、PRCTに関する現行の規制を理解していますが、野生生物保護に関する規制についてはほとんど理解していません。調査対象となった商業銀行職員のうち、絶滅のおそれのある野生動植物の種の国際取引に関する条約（CITES）の付録に記載されている野生動物や植物のリストを知っているのはわずか10%でした。
商業銀行および非銀行金融機関における野生生物取引に関する内部規制には、野生生物取引に関する一般的な内容のみが含まれており、違法な野生生物取引に関する具体的な内容は含まれていません。金融サービス提供者グループの中で、国有および外資系商業銀行は、違法な野生生物取引に関する野生生物取引規制を完全に遵守していると評価されています。
外資系銀行グループは、親銀行のマネーロンダリング規制の適用経験を活かし、違法野生生物取引に関連するマネーロンダリングリスク評価プロセスの内容の適用において、最も高い評価を得ています。一方、株式商業銀行やノンバンク金融機関は、事業競争のプレッシャーとマネーロンダリングに関する規制・手続きの遵守のバランスを取る必要があるため、適用レベルは低くなっています。しかしながら、いずれの金融機関も違法野生生物取引に起因するマネーロンダリングリスクを特定することに困難を抱えており、現在までに違法野生生物取引活動に起因するマネーロンダリングリスクを特定した事例は確認されていません。
違法な野生生物取引に関連するPCRT規制の実施における最大の課題の一つは、連携と情報共有の仕組み（特に銀行システムと法執行機関の間）の不十分さです。この見解は、回答者の3つのグループすべてで確認されており、非銀行金融機関の職員の90%、商業銀行の職員の85%、金融情報ユニット（FIU）の職員の80%がこれに該当します。違法な野生生物取引によるマネーロンダリング犯罪の捜査において、関係機関間で情報を共有するための具体的な手順や方針が欠如していることが、この困難さの一因となっています。
金融機関職員の、違法な野生生物取引に関連した密売防止の分野における能力と経験は依然として低く、調査に参加した非銀行金融機関職員の100%が、一般的な密売防止、特に違法な野生生物取引による密売防止の研修を受けたことがないと回答した。調査に参加した商業銀行職員の62%は、銀行は一般的な密売防止の研修プログラムを組織したことがあるものの、違法な野生生物取引に関連した密売防止の話題はなかったと回答した。調査に参加した商業銀行職員のうち、他の部署が組織した違法な野生生物取引に関連した密売防止の意識向上および能力向上コースに参加したことがあるという回答はわずか17%であった。
商業銀行および非銀行金融機関の職員を対象とした、違法な野生生物取引に関する研修内容の需要が高く、調査対象の職員の 90% 以上が、違法な野生生物取引における不審な取引の特定、違法な野生生物取引におけるリスクの評価と測定、違法な野生生物取引におけるリスク管理措置、違法な野生生物取引に対する法的規制に関する研修を希望しています。
違法な野生生物取引に関連するマネーロンダリングのリスクの防止と対策の有効性を高めるための勧告については、違法な野生生物取引に関連するマネーロンダリングのリスクの防止と対策を強化するための5つの勧告があり、(i) 違法な野生生物取引に関連するマネーロンダリングのリスクを特定する能力を向上させること、(ii) マネーロンダリング防止、違法な野生生物取引の防止と対策に関する一般的な法的枠組みを開発および完成させ、さまざまな種類の犯罪の原因となる違法なキャッシュフローの捜査に役立つ参照規則を整備すること、(iii) 商業銀行および非銀行金融機関における違法な野生生物取引に関連する内部コンプライアンスメカニズムとマネーロンダリングリスク管理メカニズムを強化すること、(iv) 違法な野生生物取引によるマネーロンダリングを検出するための情報共有メカニズムを強化し、機能部門間の捜査を調整すること、(v) 違法な野生生物取引によるマネーロンダリングのリスクに対する意識を高め、金融機関および関連法執行機関の違法な野生生物取引に関連するマネーロンダリング防止能力を構築することなどが含まれています。
この調査報告書は、マネーロンダリングやその他の金融犯罪を含む野生生物関連犯罪に端を発する犯罪対策への金融機関の参加を促進するWCSベトナムの取り組みの基盤となり、世界およびベトナムにおける野生生物の違法取引の防止に貢献しています。WCSベトナムは、調査結果と提言に基づき、野生生物の違法取引に伴うリスクと金融リスクに関する意識向上のための活動を継続的に企画するとともに、金融機関の野生生物の違法取引対策能力向上を支援するための研修プログラムを実施していきます。 この調査は、米国国務省国際麻薬局法執行局（INL）の資金提供を受けたプロジェクト「ベトナムにおける野生生物の違法取引の防止と撲滅」の一環として、WCSベトナムによって実施されました。 |
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