GĐXH - 340億ドンを貯金した女性が、4か月後には20万ドンしか残っていなかったため、銀行から満足のいく回答が得られなかったため、警察に捜査を要請した。
340億ドンを貯めた女性、4ヶ月後には20万ドンしか残っていない
（図）
2016年末、中国広東省に住む李姓の女性が、4ヶ月前に預けていた1000万元（約340億ドン）の貯金を引き出すために地元の銀行を訪れた。しかし、確認した職員はすぐに、口座には1000万元はなく、62元（約20万ドン）しか残っていないと告げた。その差はあまりにも大きく、李さんは言葉を失った。
職員はさらに、彼女の口座には当初1000万元あったのは事実だが、システムにはその金額が複数回支払われたり振り込まれたりしたと記録されていたと付け加えた。銀行側は、これは通常の支出と引き落としであり、銀行システムのエラーとは無関係だと述べた。しかし、李さんはこの間、残高の変更を通知するメッセージを受け取っていないと述べた。
李さんはこの出来事に理不尽さを感じ、行員に銀行支店長に連絡して調査するよう指示しました。その後も調査が続けられた結果、李さんの口座には4ヶ月間で合計200回もの送金が行われていたことが判明しました。送金先はすべて湖北省武漢市にある企業でした。しかし、李さんはこの地域の誰とも取引や取引を行っていないと主張しました。
その時、李さんは突然、預金した際に、上級管理職を名乗る魏という男性行員が手続きを手伝ってくれたことを思い出しました。魏という人物は、李さんが預金した金額が高額であるため、銀行のVIPリストに登録され、他の人よりも優遇金利が適用されると言いました。しかし、銀行側は魏という行員が4ヶ月前に退職したと発表しました。
銀行とリー氏が双方とも、多額の損失は相手方の責任だと主張したため、事態は膠着状態に陥った。リー氏は、弁護士と地元警察を銀行本部に招き、事態の解明を求めた。
多くの人が陥る巧妙な詐欺の罠
警察は銀行に対し、行員の魏氏への連絡に協力するよう要請したが、魏氏と家族に何度も電話をかけたものの、依然として返答はなかった。銀行から提供された情報に基づき、警察は魏氏が管理職の地位を悪用して顧客から預金を横領し、李氏もその被害者の一人であったことを突き止めた。
魏という名の従業員は、優遇金利という策略で顧客の信頼を勝ち取り、手続きを直接手伝わせることに同意した。しかし実際には、顧客の口座に振り込まれたはずのお金は、魏元軍によって騙され、武漢の幽霊会社の口座に送金されていた。一方、銀行システムには、顧客が別の場所に送金したという通常の送金取引として記録されるだけだった。
広東省の地元警察は直ちに魏姓の行員を追跡し、法の裁きを受けさせました。しかし、魏姓の行員は、被害者から横領した金銭はすべて既に使い果たしたと主張しました。被害者である李さんは、地元の銀行にも責任があると考え、銀行を訴えました。
全ての違法行為は魏氏の従業員によるものであったにもかかわらず、システムには記録されていなかったため、銀行は当該事案を把握していませんでした。しかし、裁判所は当該事案が重大であり、顧客に多大な損害を与えたと判断し、銀行は李氏に預金の50%を賠償するよう命じました。
この不幸な事件の後、山東省裁判所と警察は次のような注意喚起を発しました。銀行やその他の機関で預金や資産運用サービスの利用を希望する顧客は、職員から個人的に連絡を受けた際には警戒を怠らないように注意が必要です。高金利の預金の申し出を軽々しく信じてはならず、上記の事件のような不当な利用や詐欺に遭わないようにしてください。また、銀行は職員の業務をより厳格に管理し、前述の魏氏のように職員が職務を悪用して私利を追求する事態を回避する必要があります。
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出典: https://giadinh.suckhoedoisong.vn/nguoi-phu-nu-gui-tiet-kiem-34-ty-dong-4-thang-sau-chi-con-dung-200-nghin-dong-dieu-gi-da-xay-ra-khi-giao-dich-tai-ngan-hang-172250106074857679.htm
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