海外パートナーによる商業詐欺の防止経験

バリア・ブンタウ省フーミー町カイメップ港湾群でコンテナを荷降ろししている様子。 （写真：ホン・ダット/VNA）

商業詐欺とは、商品やサービスの売買、取引、輸入、輸出を通じて商業分野において嘘をつき、策略を使い、不正行為を行い、不法な利益を得ることを目的としている行為です。

国際貿易において詐欺や不正行為はよく起こります。

したがって、ベトナムの企業は、リスクを回避し、イタリアを含む海外市場で成功するために必要な情報と専門的スキルを十分に備えている必要があります。

イタリア駐在ベトナム貿易顧問のドゥオン・フオン・タオ氏はローマでVNAの記者に対し、現実には詐欺や悪徳商法が発生すると、それを克服するのは極めて難しいと強調した。

したがって、ベトナムの企業は、リスクを制限するために、パートナーを検証し、対外貿易契約を起草する能力を向上させる必要があります。

パートナー検証に関して、ドゥオン・フオン・タオ氏は、パートナー検証は、Google 3Dで会社の住所を確認する、Google検索で会社の事業活動や財務報告に関する情報を確認する、企業が事業活動を登録している商工会議所や機関、コンサルティング会社、信用格付け会社、外国の法律事務所からデータを購入するなど、さまざまなソースを通じて行うことができると述べました。海外のベトナム貿易事務所とベトナムの外国貿易事務所のおかげで、海外に行ってパートナーについて直接学ぶのが最善です。

企業は定期的に情報を共有・更新し、購入者が取引に無料メールアドレスを使用しているなどの異常な兆候に対する認識を高める必要があります。買い手は頻繁に変化する要求をします。買い手は対面での会議や接触を避けます。購入者は最初に少量の注文を出し、全額を支払ってから突然大量注文を出します...

ドゥオン・フオン・タオ参事官は次のように述べた。「電子商取引がますます一般的な取引形態になる状況において、提示価格が市場価格に比べて低すぎる場合、または買い手が交渉なしに提示価格を受け入れる場合、企業は注意する必要がある。」

多くのベトナム企業はイタリアのベトナム貿易事務所からの支援を求めています。詐欺行為はそれほど巧妙ではないものの、ベトナムの企業はビジネス経験が不足しており、高い仕入れ価格と低い販売価格を欲しがるため、取引プロセス中の異常な兆候を無視してしまいます。

たとえ長期にわたるパートナーであっても、企業は定期的にパートナーの状況を確認する必要がある。」

ドゥオン・フオン・タオ氏は、イタリアのベトナム貿易事務所が、通常の取引先に注文し、手付金を支払ったにもかかわらず、取引先が倒産したにもかかわらず顧客に通知しなかったために商品を受け取れなかったベトナムの輸入企業から、多数の支援要請を受けていることを明らかにした。

イタリアの法律事務所によれば、こうしたケースでは手続きが複雑で時間がかかり、返金される可能性は低く、訴訟費用は輸入品の価値に比べてかなり高額になるため、企業は裁判所の規定の手続きに従って訴訟を起こすのではなく、損失を受け入れることになるという。

パートナーを確認した後、重要なステップは契約書に署名することです。ドゥオン・フオン・タオ顧問によると、契約書は大まかすぎたり曖昧すぎたりせず、詳細に作成する必要があり、不利な条件が挿入されるのを避けるために、仲介業者やパートナーが用意した既製のテンプレートを使用すべきではないとのことだ。

企業は、パートナーに他の顧客との署名済み契約書を参考のために送付するよう依頼することができます。

初めてパートナーと取引する輸出企業は、貨物を船に積み込む前に20～50％の前払いなど、より安全な支払条件を使用し、延払い方式を制限し、新規パートナーとは延払い信用状さえも使用する必要があります。

イタリア駐在ベトナム貿易顧問のドゥオン・フオン・タオ氏がVNA記者の質問に答える。 （写真：チュオン・ドゥイ/VNA）

輸入ビジネスにおいては、品質の悪い商品、間違った種類、数量の商品を配送してしまうといった事態を避けるために、配送前に商品の鑑定や検査を行う規定が必要です。

契約書に署名する者は法定代理権を有する者でなければなりません。

ブローカーと契約を締結する場合、ブローカーが最終購入者または販売者の信用力に責任を負うことを約束する条項が仲介契約に含まれている必要があります。

さらに、企業はリスクや紛争が発生した場合の損失を軽減するために商品保険を購入することもできます。

ドゥオン・フオン・タオ氏は次のように提言しています。「輸出入企業のリスクを最小限に抑える方法の一つは、物流サービス企業を『安全弁』として活用することです。つまり、輸出入企業は評判が良く信頼性の高い物流会社と関係を築き、これらの物流会社を通じて対外貿易活動を行うのです。」

ベトナムの輸出入企業は、紛争が発生したときだけでなく、ビジネスプロセス全体を通じて外国のコンサルティング会社や法律事務所をパートナーとみなし、コンサルティングサービスや法律サービスを利用することに慣れるべきです。

これは企業にとって最も安全な解決策であり、弁護士を雇う費用は出荷品全体が失われるリスクと損害を補填するものです。」

ドゥオン・フォン・タオ氏によれば、国際貿易における詐欺や不正行為はイタリアだけでなく、世界中の国々で発生している。

時間の経過とともに、これらの活動はますます多様化し、洗練されてきました。

イタリアでは、さまざまな手口で詐欺が起こります。これらの企業は、多くの場合、非常に小規模で、従業員数も少なく、かつては営業していたものの現在は営業しておらず、営業しているかどうかも判断できない状態であったり、「幽霊」企業であったりすることがあります。

ドゥオン・フオン・タオ参事官は、「2022年にイタリア向けにカシューナッツを輸出した詐欺事件では、67個のコンテナに書類が不足しており、そのうち35個のコンテナがイタリアに出荷された。これは、原本を盗用して銀行に引き渡し、回収するという詐欺の典型的な例である。この事件でカシューナッツを購入したイタリア企業は、ほとんどが『幽霊』企業である」と述べた。

ベトナム側の多大な努力とイタリアの関係機関の熱心な調整のおかげで、この事件は3か月以内に成功裏に処理されました。

イタリアの刑事裁判所と民事裁判所は4つの判決を下し、紛失した書類のある商品のコンテナ35個すべてをベトナムの企業に返還した。」

最近、イタリアのベトナム貿易事務所は、詐欺の兆候が見られるイタリア企業の2つの事例を確認し、ベトナム企業に取引と契約の締結を停止するよう勧告し、パートナーに騙されて支払いをしなかったナマズ輸出会社に対して、法律事務所との連携、パートナーを訴えて資金を取り戻すためのサポートなどを支援した。

ベトナムは現在、イタリアにとってASEAN最大の貿易相手国であり、イタリアはベトナムにとって欧州連合（EU）で4番目に大きな貿易相手国である。

2020年8月に欧州連合（EU）とベトナム間の自由貿易協定（EVFTA）が発効した後、ベトナムとイタリア間の双方向の貿易取引額は大幅に増加し、2021年には21％、2022年には11％増加して、62億米ドルに達した。

イタリア議会は、7月末のヴォー・ヴァン・トゥオン大統領の公式訪問中にベトナム・EU投資保護協定（EVIPA）を批准したばかりで、新たなビジネスチャンスが開かれる一方で、商業詐欺や詐欺行為の防止という課題も伴う。

ソースリンク: https://congthuong.vn/kinh-nghiem-phong-chong-gian-lan-thuong-mai-tu-doi-tac-nuoc-ngoai-269260.html