SJC、PNJ、Bao Tin Minh Chauが視察：金市場にはもはや免責ゾーンはない

金業界の巨人が「名前を挙げられる」とき

金取引は、人々の信頼が大手ブランドの名前に密接に結びついている特別な「遊び場」だと考えられている。しかし、5月30日に公表された国家銀行の検査報告書では、SJC、PNJ、Bao Tin Minh Chauなど「信頼の象徴」とみなされる企業が、内部管理の弱点、虚偽の報告からマネーロンダリングや脱税の兆候まで、一連の違反行為で管理機関によって最初に挙げられた名前だった。

写真のキャプション — SJC社は価格審議会を通さずに不透明な価格で金の売買を行っていたことが発覚した。写真：VNA

これらの事業所の共通点は規模ではなく、違反行為のレベルにあり、検査機関が全ファイルを公安部に移送するほどである。これは前例のない措置だが、多くの専門家によると、金市場が異常な変動の兆候を示し、経済に大きなリスクをもたらしている状況では、必要な措置だという。

具体的には、金塊市場の大手企業であるサイゴンジュエリーカンパニーリミテッド（SJC）が、非常に緩い価格設定メカニズムを採用していることが判明しました。検査の結論によれば、2023年10月から2024年4月まで、SJCの金の売買価格は、価格審議会を通さず、内部手続きもなく、透明な基準もなく、すべて総裁によって決定されていた。この「パーソナライズされたパワー」による金価格設定はガバナンス原則に違反すると考えられており、市場全体を直接的に左右する可能性があります。

特に、この期間中、国内の金価格は大きな変動を何度も記録し、国際価格と比較して大きな差が生じており、大手企業による価格操作の疑いが高まっています。不当な値上げと判断する根拠は十分ではないが、個人が毎日数万両の金の販売価格を決定するという事実は、明らかにリスク管理と市場統制に関する重大な問題を提起する。

SJC は、それだけに留まらず、税コードのない請求書、誤った請求書を処理しない、法人所得税の負担を軽減する税金の過少申告、マネーロンダリング対策に必要な顧客データの完全な収集を行わないなど、一連の違反行為も犯しました。

さらに懸念されるのは、検査の結論によれば、SJCはマネーロンダリング対策の必須要素である政治的影響力を持つ顧客を特定するためのリスク管理システムをまだ構築していないことだ。疑わしい取引も適切に報告されておらず、専用の内部監査も行われていません。これにより、世論は疑問を抱くことになる。圧倒的な市場シェアを誇るSJCは、国家金融監督制度の「外」にいるのだろうか？

金価格から未払いの税金、マネーロンダリングの兆候まで

同様に、株式市場に上場している老舗ブランド、フー・ニャン・ジュエリー・ジョイント・ストック・カンパニー（PNJ）も、犯罪の兆候を示す多くの違反行為を犯していたことが判明した。ベトナム国家銀行の検査結果発表によると、PNJは金塊取引活動に関する報告が不完全であったり、請求書を誤った時期に発行したり、顧客情報が欠落した取引があったり、認証されていないID/CCCD番号を使用していたりした。

マネーロンダリング対策においていくつかの前向きな変化があったにもかかわらず、PNJ は依然として基準を満たしていません。顧客リスクの分類、高額取引の報告、規定どおりのアカウントブロックプロセス、内部監査、マネーロンダリングリスクを評価するためのガイドラインがありません。

注目すべき点は、PNJの違反行為が単なる事務上の不備にとどまらず、事件を捜査機関に移送しなければならないレベルに達している点であり、これは資本市場で活発に活動している上場企業としては非常に異例である。

一方、北部の大企業であるバオ・ティン・ミン・チャウ社も、定価よりも高い価格で金製品を販売していたこと、報告規則に違反していたこと、電子商取引プラットフォーム上での配送および苦情処理方針を公開していなかったことが発覚した。マネーロンダリング対策に関する内部規則も「不適切かつ内容が不足している」と判断された。

国家銀行の検査官は、Bao Tin Minh Chau では必須取引を保存しておらず、顧客リスクを評価しておらず、スタッフにマネーロンダリングの研修を行っていなかったと指摘したが、これらは多額のキャッシュフローを扱う企業にとって最低要件である。また、規定に従わずに贈答品費用を原価で申告した場合も、事業者は支払うべき付加価値税の額を減額されることになります。

違反レベルが行政基準を超えたため、この会社のファイルは公安部にも移管されました。

検査結果が発表された5月30日以降、現実は明らかになった。大手金取引業者にとって「免責」区域はもはや存在しないのだ。市場の「柱」とみなされているこれら3つのブランドは、脱税や価格操作、組織的なマネーロンダリングの兆候が発見された場合、さらなる措置が取られるリスクがあることは言うまでもなく、刑事捜査に直面している。

経済学者らは、これはベトナムの金市場運営における転換点と言えるだろうと述べている。歴史的に、この分野は内部統制と法令遵守に関してほとんど監視されてきませんでした。大手企業に対する強力な措置を徹底的に実行すれば、秩序を回復し、金市場の透明性と安定性に対する人々の信頼を回復するために必要なステップとなるだろう。

出典: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/sjc-pnj-bao-tin-minh-chau-bi-thanh-tra-thi-truong-vang-khong-con-vung-mien-nhiem/20250530102618739

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