ការពង្រឹងប្រសិទ្ធភាពនៃសកម្មភាពប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់តាមរយៈរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ

កាលពីថ្ងៃទី 22 ខែកញ្ញា នៅទីក្រុង ហូជីមិញ សមាគមធនាគារវៀតណាម (VNBA) និងសមាគម Blockchain វៀតណាមបានរួមគ្នារៀបចំសន្និសីទស្តីពី "បទប្បញ្ញត្តិស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ និងតួនាទីប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ក្នុងប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ"។

លោក Nguyen Quoc Hung អនុប្រធាន និងជាអគ្គលេខាធិការ VNBA បានឲ្យដឹងថា ច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ត្រូវបាន រដ្ឋសភា អនុម័ត និងចូលជាធរមានចាប់ពីខែមីនា ឆ្នាំ២០២៣។ភ្លាមៗនោះរដ្ឋាភិបាល និងធនាគាររដ្ឋបានចេញបទប្បញ្ញត្តិដើម្បីអនុវត្ត និងណែនាំការអនុវត្តមាត្រាមួយចំនួននៃច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ដែលមានខ្លឹមសារជាច្រើនសមស្របនឹងការអនុវត្ត។

លោក Nguyen Quoc Hung ក៏បានព្រមានថា ក្នុងបរិបទនៃការធ្វើសមាហរណកម្មកាន់តែស៊ីជម្រៅ រួមជាមួយនឹងការផ្ទុះនៃបច្ចេកវិទ្យាព័ត៌មាន បន្ថែមពីលើសមិទ្ធិផល យើងត្រូវប្រឈមមុខនឹងទម្រង់ វិធីសាស្រ្ត និងល្បិចជាច្រើនរបស់ឧក្រិដ្ឋជន ដើម្បីអនុវត្តការលាងលុយកខ្វក់ដែលកាន់តែស្មុគស្មាញ និងស្មុគស្មាញ ជាពិសេសក្នុងវិស័យរូបិយប័ណ្ណឌីជីថល និងរូបិយប័ណ្ណនិម្មិត ដែលផ្លូវច្បាប់មិនទាន់ត្រូវបានបញ្ចប់ទាំងស្រុង។

ជាពិសេស នាពេលថ្មីៗនេះ វៀតណាមត្រូវបានដាក់ក្នុងបញ្ជីពណ៌ប្រផេះនៃប្រទេសដែលត្រូវការពង្រឹងការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML)។ នេះគឺជាបញ្ជីនៃក្រុមកិច្ចការសកម្មភាពហិរញ្ញវត្ថុ (FATF) នៃប្រទេសចំនួន 20 ដែលត្រូវត្រួតពិនិត្យយ៉ាងដិតដល់ប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់។ FATF បាននិយាយថា ខ្លួននឹងធ្វើការដើម្បីធានានូវឯករាជ្យភាពរបស់ភ្នាក់ងារដែលទទួលខុសត្រូវក្នុងការស៊ើបអង្កេតឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ ការគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិឌីជីថល និងបង្កើនកិច្ចសហប្រតិបត្តិការអន្តរជាតិប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់។ ដូច្នេះហើយ វាអាចនិយាយបានថា ការទប់ស្កាត់ និងប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់នៅក្នុងវិស័យរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ គឺជាកិច្ចការបន្ទាន់មួយសម្រាប់ទីភ្នាក់ងារគ្រប់គ្រងនៅក្នុងប្រទេសវៀតណាមក្នុងដំណាក់កាលបច្ចុប្បន្ន។

អនុប្រធាននាយកដ្ឋានប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ Nguyen Thi Minh Tho បាននិយាយថា ការវាយតម្លៃហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់គឺជាចំណុចសំខាន់មួយនៅក្នុងសារាចរលេខ 09។ ការប្រឆាំងការលាងលុយ និងការវាយតម្លៃហានិភ័យមិនមែនជាបញ្ហាថ្មីទេ ព្រោះបទប្បញ្ញត្តិលើបញ្ហានេះត្រូវបានដាក់បញ្ចូលក្នុងសារាចរលេខ 20/2019/TT-NHNN និងអនុវត្តដោយធនាគារ។ អាស្រ័យហេតុនេះ អង្គការអន្តរការីទូទាត់ ធនាគារ និងក្រុមហ៊ុនហិរញ្ញវត្ថុ ដែលជាអង្គភាពសំខាន់ៗក្រោមការគ្រប់គ្រងរបស់ធនាគាររដ្ឋ បានធ្វើការវាយតម្លៃហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់នៅអង្គការរបស់ពួកគេ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ សារាចរណែនាំលេខ 20 មិនទាន់បានផ្តល់នូវមាត្រដ្ឋានពិន្ទុ ឬតម្រូវការ ឬការណែនាំជាក់លាក់ណាមួយនៅឡើយទេ។ ដូច្នេះ សារាចរណែនាំលេខ ០៩ ត្រូវបានចេញក្នុងបរិបទនៃការកំណត់នូវតម្រូវការចាំបាច់ និងជាក់លាក់ក្នុងដំណើរការត្រួតពិនិត្យ ការត្រួតពិនិត្យ ការគ្រប់គ្រង និងការណែនាំសម្រាប់អង្គភាពរាយការណ៍។ ជាពិសេសសម្រាប់អង្គភាពរាយការណ៍ដែលថ្មីសម្រាប់ការងារប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ឬអ្នកនៅក្នុងវិស័យ ឧស្សាហកម្ម និងវិជ្ជាជីវៈដែលមិនមានសិទ្ធិចូលប្រើបន្ថែមទៀតចំពោះបទប្បញ្ញត្តិ និងស្តង់ដារអន្តរជាតិ។

ទាក់ទងនឹងហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ លោក Tran Viet Hung ទីប្រឹក្សាសមាគម Blockchain វៀតណាម បាននិយាយថា ការអភិវឌ្ឍន៍នៃឧស្សាហកម្មបច្ចេកវិទ្យា blockchain បានបើកសករាជថ្មីនៃបច្ចេកវិទ្យា ដោយបានអនុវត្តក្នុងវិស័យជាច្រើន។ ប៉ុន្តែកំណើនដ៏រឹងមាំនេះមិនត្រឹមតែនាំមកនូវផលប្រយោជន៍ សេដ្ឋកិច្ច និងសង្គមពិសេសប៉ុណ្ណោះទេ ថែមទាំងបង្កើតបញ្ហាដែលមើលមិនឃើញ និងបញ្ហាប្រឈមក្នុងការគ្រប់គ្រង ជាពិសេសសម្រាប់សកម្មភាពលាងលុយកខ្វក់ឆ្លងដែន។ របាយការណ៍ BCG ថ្មីៗនេះបានប៉ាន់ប្រមាណថាទ្រព្យសម្បត្តិគ្រីបតូនឹងឈានដល់ 16 ពាន់ពាន់លានដុល្លារនៅឆ្នាំ 2030 ដែលស្មើនឹង 10% នៃផលិតផលក្នុងស្រុកសរុបរបស់ពិភពលោក។

នៅពេលដែលបច្ចេកវិទ្យា blockchain បានកើតមក វាបាននាំមកនូវហានិភ័យនៃការបង្កើនឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ និងការលាងលុយដោយប្រើប្រាស់បច្ចេកវិទ្យាខ្ពស់ក្នុងទិសដៅកាន់តែទំនើប។ នៅប្រទេសវៀតណាម ដោយសារកង្វះក្របខ័ណ្ឌច្បាប់ជាក់លាក់ ក្នុងពេលជាមួយគ្នានោះ ធនធានមនុស្សដែលមានគុណភាពខ្ពស់ដែលចូលរួមក្នុងការគ្រប់គ្រង និងគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ និងទ្រព្យសម្បត្តិឌីជីថលនៅតែមានកម្រិតជាទូទៅ។

លោក Phan Duc Trung អនុប្រធានអចិន្ត្រៃយ៍នៃសមាគម Blockchain វៀតណាម បាននិយាយថា រូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូគឺជាវិស័យមួយដែលគ្មានបទប្បញ្ញត្តិច្បាប់ច្បាស់លាស់នៅក្នុងប្រទេសវៀតណាម ប៉ុន្តែបរិមាណប្រតិបត្តិការជាក់ស្តែងជាប់ចំណាត់ថ្នាក់ទី 15 នៅលើពិភពលោក ហើយកម្រិតនៃការទទួលយករូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូជាប់ចំណាត់ថ្នាក់ទីមួយក្នុងពិភពលោក។

យោងតាមទិន្នន័យពី Chainalysis ដែលទើបចែករំលែកដោយក្រសួងយុត្តិធម៌សហរដ្ឋអាមេរិកក្នុងកម្មវិធីបណ្តុះបណ្តាលនៅតុលាការប្រជាជនកំពូលនៃប្រទេសវៀតណាមនៅចុងខែសីហា ឆ្នាំ 2023 តម្លៃសរុបនៃរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូដែលវៀតណាមទទួលបានក្នុងរយៈពេលពីខែតុលា ឆ្នាំ 2021 ដល់ខែតុលា ឆ្នាំ 2022 គឺមានចំនួន 90.8 ពាន់លានដុល្លារអាមេរិក។ ក្នុងនោះ សកម្មភាពខុសច្បាប់មានចំនួន ៩៥៦ លានដុល្លារ។

លោក Phan Duc Trung បាននិយាយថា បើនិយាយពីអាស័យដ្ឋានចូលប្រើអ៊ីនធឺណិត វេទិកាដែលប្រើច្រើនបំផុតសម្រាប់ការជួញដូររូបិយប័ណ្ណឌីជីថលដោយអ្នកប្រើប្រាស់នៅក្នុងប្រទេសវៀតណាមគឺ Binance.com ដោយមានអ្នកចូលមើលជិត 42 លានដងក្នុងរយៈពេល 1 ឆ្នាំចាប់ពីខែតុលា ឆ្នាំ 2021 ដល់ខែតុលា ឆ្នាំ 2022 ។ វេទិកាលំដាប់ទីពីរគឺឈ្មួញកណ្តាលហៅថា Exness.com ដែលមានអ្នកចូលមើល 21.89 លានដងក្នុងរយៈពេលដូចគ្នា។

ដើម្បីបង្កើនប្រសិទ្ធភាពនៃសកម្មភាពប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់តាមរយៈរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ ជាពិសេស និងទ្រព្យសកម្មឌីជីថល ជាទូទៅសមាគម Blockchain វៀតណាមបានផ្តល់អនុសាសន៍ថាស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុចាំបាច់ត្រូវកំណត់អត្តសញ្ញាណប្រតិបត្តិការទ្រព្យសកម្មឌីជីថល បង្កើតដំណើរការ និងរៀបចំធនធានមនុស្សល្អ។ ចំពោះការកំណត់អត្តសញ្ញាណប្រតិបត្តិការទ្រព្យសកម្មឌីជីថល ពួកវាជាប្រភេទទ្រព្យសម្បត្តិដែលទទួលស្គាល់ដោយក្រមរដ្ឋប្បវេណីវៀតណាម។

ខណៈពេលដែលមិនមានឯកសារផ្លូវច្បាប់ជាក់លាក់ណាមួយស្តីពីរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ ស្ថាប័នឥណទានចាំបាច់ត្រូវកំណត់អត្តសញ្ញាណ និងសិក្សាពីរបៀបចាត់ថ្នាក់ទ្រព្យសម្បត្តិទាំងនេះដោយយោងតាមច្បាប់ និងស្តង់ដារគណនេយ្យអន្តរជាតិ...

ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុគួរតែបង្កើតនីតិវិធីអនុលោមតាមច្បាប់ និងការត្រួតពិនិត្យសម្រាប់សកម្មភាពប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់ដែលទាក់ទងនឹងទ្រព្យសម្បត្តិគ្រីបតូសម្រាប់គណនីបុគ្គល។ លើសពីនេះទៀត ត្រូវរៀបចំធនធានមនុស្សដែលមានគុណភាពខ្ពស់ ដោយឈរលើគោលការណ៍នៃការបង្រួបបង្រួមពេញលេញនៃវិស័យសេដ្ឋកិច្ច បច្ចេកវិទ្យា និងច្បាប់។/.

ប្រភពតំណ