តើក្នុងករណីណាដែលអតិថិជនត្រូវទៅធនាគារនៅពេលធ្វើប្រតិបត្តិការលើសពី 10 លានដុង?

តាមការណែនាំរបស់ធនាគាររដ្ឋ ចាប់ពីថ្ងៃទី 1 ខែកក្កដា ឆ្នាំ 2024 អតិថិជននឹងតម្រូវឱ្យទៅបញ្ជរធនាគារ ដើម្បីធ្វើការផ្ទេរប្រាក់នៅក្នុងករណីដូចខាងក្រោម៖

- អតិថិជនមិនមានអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណសញ្ជាតិខ្មែរដែលមានបង្កប់ឈីបទេ មានតែអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណ ឬអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណសញ្ជាតិចាស់ប៉ុណ្ណោះ។

- អតិថិជនមិនអាចធ្វើបច្ចុប្បន្នភាពជីវមាត្រនៅលើកម្មវិធីធនាគារបានទេ ហើយបានផ្ទៀងផ្ទាត់ថាបានបញ្ចប់ដោយសារបញ្ហាបច្ចេកទេសពីប្រព័ន្ធ។

- អតិថិជនបានផ្ទៀងផ្ទាត់ទិន្នន័យជីវមាត្រដោយជោគជ័យនៅលើកម្មវិធីធនាគារ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ បន្ទាប់ពី 1.7 នៅពេលធ្វើប្រតិបត្តិការ ប្រសិនបើទិន្នន័យជីវមាត្រមុខរបស់អតិថិជនមិនត្រូវគ្នានឹងទិន្នន័យនៅក្នុងអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណសញ្ជាតិដែលបង្កប់ដោយបន្ទះឈីប (ដោយសារតែការផ្លាស់ប្តូរទម្រង់មុខមួយចំនួនដែលនាំឱ្យទិន្នន័យមិនស៊ីគ្នា) នៅពេលធ្វើការផ្ទេរប្រាក់ ការដាក់ប្រាក់ទៅក្នុងកាបូបអេឡិចត្រូនិក ឬផ្ទេរប្រាក់រវាងធនាគារ ឬការទូទាត់សម្រាប់ប្រតិបត្តិការផ្សេងទៀតជាមួយនឹងតម្លៃដ៏ធំ នោះអតិថិជននឹងធ្វើការប្រឆាំង។

- ក្នុងករណីមានការកកស្ទះនៃប្រតិបត្តិការក្នុងរយៈពេលពីរបីថ្ងៃដំបូង នៅពេលដែលសេចក្តីសម្រេច 2345 ចូលជាធរមាន ដែលបណ្តាលឱ្យការផ្ទេរប្រាក់តម្លៃធំត្រូវបានរារាំង អតិថិជនក៏ត្រូវទៅបញ្ជរប្រសិនបើចាំបាច់។

យោងតាម ​​Decision 2345/QD-NHNN ទិន្នន័យជីវមាត្រដែលប្រមូលបានដោយធនាគារត្រូវតែផ្គូផ្គងទិន្នន័យជីវមាត្រដែលបានរក្សាទុកនៅក្នុងបន្ទះឈីបនៃប័ណ្ណសម្គាល់ពលរដ្ឋ (CCCD) ដែលចេញដោយទីភ្នាក់ងារសន្តិសុខសាធារណៈ។ ឬផ្ទៀងផ្ទាត់ដោយគណនីអត្តសញ្ញាណអេឡិចត្រូនិក (VNeID) ដែលបង្កើតឡើងដោយប្រព័ន្ធកំណត់អត្តសញ្ញាណអេឡិចត្រូនិក។ ឬផ្គូផ្គងទិន្នន័យជីវមាត្រដែលរក្សាទុកក្នុងមូលដ្ឋានទិន្នន័យរបស់អ្នកផ្តល់សេវាដែលត្រូវបានពិនិត្យ និងប្រៀបធៀបជាមួយកាតអត្តសញ្ញាណពលរដ្ឋដែលបានបង្កប់បន្ទះឈីប VneID ។

ប្រភព៖ https://laodong.vn/kinh-doanh/truong-hop-nao-khach-hang-phai-den-ngan-hang-khi-giao-dich-tren-10-trieu-dong-1358248.ldo