5억 VND 이상의 이체를 신고해야 하는 사람은 누구입니까?

(NLDO) - 자금을 이체하는 개인이나 조직은 보고할 의무가 없지만, 그 책임은 다른 단위에 있습니다.

2025년 11월 1일부터 시행되는 통지문 27/2025/TT-NHNN에 따르면, 5억 동(VND) 이상 또는 1,000달러 이상(국제 거래의 경우, 동등한 가치의 외화 포함)의 국내 전자화폐 이체 거래는 베트남 국가은행 에 보고해야 합니다.

또한, 의심스러운 이체 거래도 신고 대상입니다. 단, 이체를 하는 개인이나 기관은 신고 의무가 없으며, 시중은행과 중개 지급기관이 신고 의무를 집니다.

자금을 이체하는 개인이나 기관은 보고 의무가 없습니다. 이 책임은 상업은행과 중개 지불 기관에 있습니다.

응우이 라오 동 신문 기자와의 인터뷰에서, 베트남 무역 주식회사 상업 은행( Vietcombank )의 레 황 퉁 부총장은 금융 기관은 송금 및 수취 은행, 송금인 및 수취인, 계좌 번호, 금액, 통화, 거래 목적 및 날짜와 같은 모든 정보를 포함하여 전자 데이터를 사용하는 거래를 보고해야 한다고 말했습니다.

Tung 씨에 따르면 Vietcombank의 시스템은 현재 5억 VND에 달하는 자금 이체 거래, 여러 계좌로 자금을 이체하는 의심스러운 거래, 고빈도로 자금을 이체하는 거래 등을 식별할 준비가 되었다고 합니다. 이후 Vietcombank는 국립은행에 온라인 보고서를 작성할 예정입니다.

마찬가지로 베트남산업무역주식상업은행과 다른 많은 은행들은 5억 VND 이상의 이체에 대한 보고는 Vietcombank와 동일하게 이루어진다고 밝혔습니다.

국립은행 고위 관계자는 5억 VND(또는 이에 상응하는 외화) 이상의 이체거래와 의심거래에 대한 데이터 제공 보고 규정은 국립은행이 비정상적인 거래를 선별하고 감지하기 위한 것이라고 밝혔습니다.

동시에 국가은행은 자금세탁 활동 및 불법적 출처 은폐와 관련된 징후를 모니터링하고, 대규모 거래를 면밀히 모니터링하고, 불법 활동에 자금이 사용되는 것을 신속히 감지하고 예방함으로써 베트남이 국제 기관에서 권고하는 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지 및 퇴치에 대한 국제 표준을 준수할 수 있도록 합니다.

출처: https://nld.com.vn/cap-nhat-moi-nhat-ve-quy-dinh-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-196251030123431026.htm