담보 자산의 가치를 부풀리는 데 트룽미란 여사를 도운 사람은 누구입니까?

트룽미란 여사 와 그녀의 공범들은 SCB은행에 예치된 담보자산의 가치를 부풀려 다양한 목적으로 돈을 인출했습니다.

담보의 가치는 대출 금액의 1/6에 불과합니다.

2022년 10월 8일 공안부 산하 수사경찰청이 반틴팟 그룹(VTP)에 대한 "재산 사기 횡령" 사건을 개시한 후, 베트남 국립은행(SBV) 총재는 SCB 은행에 대한 특별 통제에 관한 결정 61을 발표했습니다. 은행이 특별관리하에 놓이는 경우 특수목적의 검토보고서를 실시하기 위하여 법인고객의 총잔액이 500억 동 이상, 개인고객의 총잔액이 100억 동 이상인 모든 담보자산을 중앙은행의 요청에 따라 재평가한다.

2023년 1월 3일, SCB은행은 2022년 9월 30일 기준으로 자산 평가를 수행하기 위해 Hoang Quan Valuation Company Limited를 고용하는 계약을 체결했습니다. 결과적으로 SCB은행의 자산 가치는 295조 9,400억 VND(고정 자산은 5조 9,460억 VND, 미지급 대출의 담보 자산은 289조 9,940억 VND)입니다.

Truong My Lan 여사와 그녀의 공범들은 SCB에 담보로 잡힌 많은 자산의 가치를 부풀렸습니다.

Truong My Lan Group - VTP Group의 대출과 관련하여 2012년 1월 1일부터 2022년 10월 7일까지 1,284건의 대출을 담보하는 1,166개 자산이 있으며, 총 미지불 채무(2022년 10월 17일 기준)는 677조 2,860억 동(원금 및 이자 포함)이고, 장부 가치는 1조 2,650억 동입니다. 황취안평가회사는 1,166개 자산 중 726개를 평가했으며, 재할당된 평가액은 253,5610억 VND입니다. 황취안평가회사는 나머지 440개 자산에 대한 평가를 실시하지 않았습니다. 해당 자산은 주식, 재산권, 부동산으로 서류가 충분하지 않고 재산적 합법성이 없으며, 일부 자산은 재평가 범위에 속하지 않기 때문입니다.

SCB은행의 평가에 따르면, 평가된 726개 자산 중 517개 자산은 위험 대비를 할 때 평가하기에 충분한 법적 담보권이나 질권이 있으며, 제출 및/또는 담보/질권 계약에 따른 할당 가치는 179,1960억 VND입니다. 나머지 209개 자산은 법적 조건을 충족하지 못합니다(담보권 설정 계약이나 질권 설정 계약이 없고, 담보권 설정 계약이 공증되지 않았으며, 규정에 따라 담보거래에 대한 자산이 등록되지 않았습니다...). 따라서 SCB는 자산 처분을 진행할 수 없으며, 위험 대비책을 설정할 때 자산 가치를 산정할 자격이 없습니다.

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따라서 쯔엉미란 씨와 그녀의 공범들의 부채를 담보하는 자산을 재평가한 결과, 자산의 가치가 상당히 감소했습니다.

법적으로 충분하지 않고 가치가 부풀려진 자산의 전형적인 예로는 무이덴도 프로젝트의 담보와 관련된 대출이 있습니다. 구체적으로, SCB은행은 미지불 금액이 133조 7,100억 동(원금과 이자 포함)인 무이덴도 프로젝트 담보와 관련하여 100개 고객에게 137건의 대출을 지급했으며, 이는 SCB의 Truong My Lan 그룹-VTP 그룹의 미지불 원금 총액의 22%에 해당합니다. 이에 따라 장부에 기재된 담보자산은 584조4,870억 동이며, 그 중 담보자산은 자본금과 주식으로 433조4,730억 동입니다. 레드 케이프 프로젝트에서 발생하는 재산권은 147,650억 VND입니다. 부동산 및 기타 재산권은 3조 3,630억 VND입니다.

그러나 황취안평가회사가 가격을 재평가한 결과, 그 가치는 22조 300억 VND로 결정되었습니다. 담보는 자본금과 가치 평가가 불가능한 주식입니다(주식은 레드 케이프 프로젝트에서 발생하는 재산권으로 18,3170억 VND로 평가되었기 때문입니다). 레드 케이프 프로젝트에서 발생하는 재산권은 18,317억 VND입니다. 기타 부동산은 3조6,860억동이다. SCB은행은 담보자산이 17,597억 VND의 위험 조항을 설정할 수 있는 충분한 법적 근거를 갖추고 있다고 평가했으며, 그 중 무이덴도 프로젝트에서 발생하는 재산권은 17,597억 VND이고, 기타 부동산은 0 VND입니다.

평가회사, 담보자산 가치 부풀리기 공모

수사기관에 따르면, 쯔엉미란과 그 공범들이 SCB은행에서 돈을 인출하고 횡령하기 위해, 사기성 차용법을 동원해 감정평가회사의 도움을 받은 것으로 드러났습니다.

평가회사는 SCB은행 관계자와 공모하여 Truong My Lan 그룹과 VTP 그룹의 문서에 대한 유효한 평가증명서를 발급했습니다. 즉, New Vision Company, MHD Company, Thien Phu Company, E XIM Company, DATC Company는 평가 작업을 수행하지 않았지만 SCB Bank의 요청에 따라 평가 증명서를 발행하여 공모하고 대출 절차를 합법화하고 가치를 부풀렸습니다.

이 사건에 대한 조사 결과는 다음과 같습니다. 본질적으로 SCB에 담보를 넣는 것은 범죄를 저지르기 위한 수단이자 속임수일 뿐입니다. 법적 가치가 없고 담보로 사용할 수 있는 조건을 충족하지 않는 담보 자산이 많이 있지만, 여전히 가치가 평가되어 부풀려지고 SCB 은행에서 대출 옵션으로 담보로 잡혀 있습니다.

구체적으로, 대출 1,284건 중 지급 시 담보대출 절차가 없는 대출은 684건입니다. 많은 대출은 먼저 지급되고, 그 다음에 대출 서류와 담보가 지급됩니다. 게다가, 유관기관으로부터 대출 승인을 받지 못한 대출이 201건이나 됩니다.

예를 들어, 조사 결과에 따르면 부풀려진 자산 가치 증명서를 발급한 사례 중 하나는 SCB 은행의 전임 사장인 Vo Tan Hoang Van이 SCB 평가 및 자산의 전임 이사인 Le Van Chanh에게 재평가 부서에서 자산 평가 파일을 받아서 E XIM 회사의 부이사인 Le Kieu Trang에게 전달하도록 지시하고 Kieu Trang에게 평가를 실시하고 평가인의 서명을 받아 E XIM 회사가 SCB가 담보로 사용할 부풀려진 자산 가치 증명서 17개를 발급하여 11명의 고객에게 대출을 확보하도록 한 것입니다. 위 11개 대출에 대해 지급된 총 금액은 1,1400억 VND 이상입니다. 2022년 10월 17일까지 총 채무 상환 의무액은 1조 5,500억 VND(원금과 이자 포함)이 넘습니다. 한편, 황취안평가회사의 평가와 SCB의 법적 적격성 평가에 따라 이러한 대출을 확보하기 위해 할당된 담보의 가치는 약 5,657억 VND에 불과합니다.

SCB은행 피고인들은 모두 자신들이 단지 법적 절차에 서명했을 뿐, 법률과 SCB의 대출 절차에 따라 대출에 대한 평가 및 평가를 실시하지 않았다고 자백했습니다. 따라서 수사기관은 쯔엉미란과 그녀의 공범들이 SCB에서 인출하기 위해 합법적으로 돈을 빌리고 아직 갚지 않은 빚이 있는 데 사용한 415,666억 VND 이상의 전체 원금 금액은 쯔엉미란이 SCB 은행에서 횡령한 금액이라고 판단했습니다.

소스 링크: https://thanhnien.vn/ai-tiep-tay-cho-ba-truong-my-lan-nang-khong-gia-tri-tai-san-the-chap-185231120174507033.htm