베트남에서 3개의 암거래 회사를 운영하던 유럽계 보스 체포

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6월 17일, 호치민시 경찰은 수사 경찰청이 "민사 거래에서 높은 이자 대출" 범죄를 수사하기 위해 아이가르스 플리브스(라트비아 국적, 1985년생)를 체포했다고 발표했습니다.

아이가르스 플리브스는 2023년 4월 경찰에 의해 발견된 대출 웹사이트 tamo.vn과 findo.vn의 배후에 있는 인물로 확인되었습니다.

베트남에서 3개 흑자금융회사를 운영하던 유럽계 보스 체포 - 1 — 수사 기관의 아이가르스 플리브스. (사진: CACC)

조사 기관에 따르면, 라트비아에 본사를 둔 Sun Finance Group은 Sofi Solutions Company, Digital Credit, Fincap VN의 세 법인을 통해 tamo.vn과 findo.vn이라는 웹사이트를 설립했습니다.

이러한 웹사이트는 베트남에서 전자 소비자 금융 대출 형태로 운영됩니다. 고객은 웹사이트에 로그인하고 개인 정보(성함, 전화번호, 이메일 주소, 월 소득, 월 지출, 신분증/CCCD 번호, 계좌 번호, 신분증 사진, 본인 정면 사진 등)를 입력하기만 하면 시스템에서 자동으로 대출을 처리해 대출 기관 직원에게 직접 연락할 필요가 없습니다.

그 후 고객은 대출금을 자신의 은행 계좌로 이체받게 됩니다. 이때 시스템은 전당대출계약, 디지털신용회사/핀캡회사와의 부동산 담보대출계약, 소피솔루션회사와의 컨설팅서비스계약 등 3개의 전자계약을 자동으로 생성합니다.

이러한 모든 계약은 시스템에 보관되며, 당사자들은 계약서에 어떤 내용도 서명하지 않습니다. 대출 시스템 운영 과정 동안 각 고객은 "tamo" 및 "findo" 시스템에 계정을 생성하도록 안내됩니다. 고객은 tamo.vn, findo.vn 웹사이트에 로그인하거나 휴대전화에서 "tamo", "findo" 앱을 통해 대출 정보를 볼 수 있습니다.

조사 기관에서 아이가르스 플리브스는 라트비아에 본사를 둔 Sun Finance Group의 직원이라고 자백했습니다. Sun Finance Group은 tamo.vn과 findo.vn이라는 두 웹사이트를 통해 모든 대출 활동을 관리하고 운영합니다. 아이가르스 플리브슈는 법적 대리인은 아니지만 3개 회사의 부서장 및 사업부장을 통해 대출, 채무 징수, 비용 관리, 인사 등 모든 활동의 전무이사입니다. 아이가르스 플리브스는 소피 솔루션 회사의 지분 2%를 보유하고 있습니다.

아이가르스 플리브스는 세 회사가 모두 함께 운영되고 있으며, tamo.vn과 findo.vn이라는 두 웹사이트를 통해 대출에 참여하고 있다고 인정했습니다. Sofi Solutions Company가 컨설팅 부문의 역할을 하는 반면, Digital Credit/Fincap VN Company는 라이선스는 없지만 소비자 대출 부문입니다. 이 사람은 고객이 위의 두 웹사이트를 통해 돈을 빌릴 때, 해당 회사는 어떠한 컨설팅이나 전당업도 하지 않는다고 시인했습니다. 동시에 아이가르스 플리브스는 대출 이자율이 연 100%보다 높다는 사실을 알고 있었지만 여전히 대출 활동을 계속하기로 동의했습니다.

아이가르스 플리브스는 Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC, Fincap VN LLC의 3개 회사를 설립하기 위해 법률 대리인을 고용했습니다. 위에 나열된 모든 회사는 아이가르스 플리브스의 지시에 따라 민간 거래에서 고리대금을 받았습니다. 이들 회사의 최저 대출금리는 연 401.5%이다. 최고 이자율은 연 1,379.7%로, 민법 규정에 따라 허용되는 최고 이자율보다 20~68배 높습니다.

수사경찰청이 차용인 29명을 상대로 조사한 결과 불법수익 총액은 7억8000만동(약 1억2000만원)이 넘는 것으로 알려졌다. 아이가르스 플리브스의 행동은 2017년에 개정 및 보완된 2015년 형법 제201조 제2항에 규정된 "민사거래에서 높은 이자율로 대출한 행위"라는 범죄의 징후를 보여줍니다.

이 사건과 관련하여, 2023년 5월 26일 호치민시 경찰은 사업체로 위장한 "블랙 크레딧" 활동이 이루어지는 여러 장소를 동시에 검사했습니다. 이에 따라 Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited, Sofi Solutions Company Limited의 이사, 부서장, 부문장 및 팀장 등 9명의 피고인을 "민사 거래에서 고금리로 대출한 혐의"로 기소하여 사건을 기소하기로 결정했습니다.

구체적으로 기소된 사람은 다음과 같습니다: Nguyen Thi Tuyet Suong(1968년생, 10군 거주), Digital Credit Trading and Service Company Limited의 이사. Truong Tuan Tai(1991년생, 6군 거주), Fincap VN Company Limited 이사 Tran Dung(1986년생, Go Vap 지구 14번구 거주), Sofi Solutions Company Limited 운영부장 카오 티 쑤언 흐엉(1978년생, 3군 13구 거주), Sofi Solutions Company Limited의 수석 회계사 당 훙 투안(1987년생, 안푸동구, 12군 거주), 소피 솔루션스 컴퍼니 리미티드, 채권 추심 부서장 Nguyen Thi Be Nam(12군 거주), Sofi Solutions Company Limited의 채무 징수 팀 G1 책임자 딘티홍로안(1980년생, 투득시 히엡 빈프억구 거주), 소피솔루션즈 주식회사 인사행정부장 루 투안 빈(1982년생, 4군 거주), 소피 솔루션즈 컴퍼니 리미티드 마케팅 부서장, 호 티 빅 치(1990년생, 5군 거주), 소피 솔루션즈 컴퍼니 리미티드 G2 채권 회수 팀장.

수사 과정에서 경찰청은 위 회사들이 tamo.vn과 findo.vn 웹사이트를 통해 고금리 대출을 운영하기 위해 전당포와 금융 컨설팅 서비스로 위장하고 있었다는 사실을 확인했습니다. 2019년 4월부터 2023년 4월까지 위 2개 웹사이트를 통해 3개 회사가 200만 건 이상의 대출을 실행하여 총 6,072억 VND가 넘는 금액을 불법적으로 취득하였으며, 그 금액은 4,1234억 VND가 넘습니다. 이때의 최저 이자율은 153.2%, 최고 이자율은 1,289.67%로 민법에서 규정한 최고 이자율의 7배에서 64배에 달합니다.

루옹 이

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