베트남에서 3개 흑자금융회사를 운영하던 유럽계 보스 체포

6월 17일, 호치민시 경찰은 수사 경찰청이 "민사 거래에서 고리대금 대출" 범죄를 수사하기 위해 아이가르스 플리브치(라트비아 국적, 1985년생)를 체포했다고 발표했습니다.

아이가르스 플리브치는 2023년 4월 경찰에 의해 발견된 대출 웹사이트 tamo.vn과 findo.vn의 두목으로 확인되었습니다.

수사 기관의 아이가스 플리브스. (사진: CACC)

조사 기관에 따르면, 라트비아에 본사를 둔 Sun Finance Group은 Sofi Solutions Company, Digital Credit, Fincap VN이라는 세 법인을 통해 tamo.vn과 findo.vn이라는 웹사이트를 만들었습니다.

이러한 웹사이트는 베트남에서 전자 소비자 금융 대출 형태로 운영됩니다. 고객은 웹사이트에 로그인하여 개인 정보(성함, 전화번호, 이메일 주소, 월 소득, 월 지출, 신분증/CCCD 번호, 계좌 번호, 신분증 사진, 정면 사진 등)만 입력하면 대출 기관 직원에게 직접 연락할 필요 없이 시스템이 자동으로 대출을 처리합니다.

그 후 고객은 즉시 은행 계좌로 대출금을 이체받게 됩니다. 이때 시스템은 전당포 대출 계약, 디지털 신용 회사/핀캡(Fincap Company)과의 부동산 담보 대출 계약, 그리고 소피 솔루션(Sofi Solutions Company)과의 컨설팅 서비스 계약 등 3개의 전자 계약을 자동으로 생성합니다.

모든 계약은 시스템에 저장되며, 당사자들은 계약서에 서명할 필요가 없습니다. 대출 시스템을 이용하는 모든 고객은 "tamo", "findo" 시스템에 계정을 생성하도록 안내됩니다. 고객은 tamo.vn, "findo.vn" 웹사이트에 로그인하거나 휴대폰에서 "tamo", "findo" 앱을 통해 대출 정보를 확인할 수 있습니다.

수사기관에서 아이거스 플리브치는 자신이 라트비아에 본사를 둔 Sun Finance Group의 직원이라고 자백했습니다. Sun Finance Group은 tamo.vn과 findo.vn 두 웹사이트를 통해 모든 대출 업무를 관리합니다. 법적 대리인은 아니지만, 아이거스 플리브치는 세 회사의 부서장 및 사업부장을 통해 대출, 채권 추심, 비용 관리, 인사 등 모든 업무를 총괄하는 전무이사입니다. 아이거스 플리브치는 Sofi Solutions Company의 지분 2%를 보유하고 있습니다.

Aigars Plivčs는 세 회사가 모두 tamo.vn과 findo.vn이라는 두 웹사이트를 통해 대출 사업을 공동으로 운영하고 있음을 인정했습니다. Sofi Solutions Company는 컨설팅 부문의 역할을 하고, Digital Credit/Fincap VN Company는 라이선스는 없지만 소비자 대출 부문의 역할을 합니다. 이 관계자는 고객이 위 두 웹사이트를 통해 대출을 받을 때, 회사는 컨설팅이나 전당포 운영을 하지 않는다고 인정했습니다. 동시에 Aigars Plivčs는 대출 금리가 연 100%를 초과한다는 사실을 분명히 알고 있지만, 대출 사업은 계속 운영하기로 동의했습니다.

아이거스 플리브치스(Aigars Plivčs)는 소피 솔루션즈(Sofi Solutions LLC), 디지털 크레딧 트레이딩 앤 서비스(Digital Credit Trading and Service LLC), 핀캡 VN(Fincap VN LLC) 등 3개 회사를 설립하기 위해 법률 대리인을 고용했습니다. 위 회사들은 모두 아이거스 플리브치스의 지시에 따라 민사 거래에서 고리대금업을 수행했습니다. 이들 회사의 대출 금리는 연 401.5%로 가장 낮았고, 연 1,379.7%로 가장 높았는데, 이는 민법 규정에 따라 허용되는 최고 금리의 20배에서 68배에 달합니다.

수사경찰청이 29명의 차용인과 협력하여 입증한 불법 이익 총액은 7억 8천만 동(VND)이 넘는 것으로 알려졌습니다. 아이거스 플리브츠의 행위는 2017년 개정 및 보완된 2015년 형법 제201조 제2항에 규정된 "민사상 고금리 대출" 범죄의 징후를 보입니다.

본 사건과 관련하여, 호찌민시 경찰은 2023년 5월 26일, 여러 사업체로 위장한 "블랙 크레딧" 활동 장소를 동시에 수색했습니다. 그 결과, 디지털 크레딧 트레이딩 서비스 유한회사, 핀캡 VN 유한회사, 소피 솔루션 유한회사의 이사, 부서장, 본부장, 팀장 등 9명의 피고인을 "민사 거래 고금리 대출" 혐의로 기소하기로 결정했습니다.

구체적으로 기소된 대상은 다음과 같습니다. Nguyen Thi Tuyet Suong(1968년생, 10군 거주), Digital Credit Trading and Service Company Limited 이사; Truong Tuan Tai(1991년생, 6군 거주), Fincap VN Company Limited 이사; Tran Dung(1986년생, Go Vap 군 14구 거주), Sofi Solutions Company Limited 운영부장; Cao Thi Xuan Huong(1978년생, 3군 13구 거주), Sofi Solutions Company Limited 최고 회계사; Dang Hung Tuan(1987년생, 12군 안푸동 군 거주), Sofi Solutions Company Limited 채무 추심 부서장; Nguyen Thi Be Nam(12군 거주), Sofi Solutions Company Limited 채무 추심 그룹 G1 책임자; 딘티홍론(1980년생, 투득시 히엡 빈푸옥구 거주), 소피솔루션즈 컴퍼니 리미티드 인사부장; 루투안빈(1982년생, 4군 거주), 소피솔루션즈 컴퍼니 리미티드 마케팅부장; 호티비치치(1990년생, 5군 거주), 소피솔루션즈 컴퍼니 리미티드 채권추심팀 G2 부장.

수사 과정에서 경찰청은 위 업체들이 전당포 및 금융 컨설팅 업체로 위장하여 tamo.vn과 findo.vn 웹사이트를 통해 사채업을 운영했다는 사실을 확인했습니다. 2019년 4월부터 2023년 4월까지 위 두 웹사이트를 통해 세 업체는 200만 건 이상의 대출을 실행하여 총 6조 720억 동(VND) 이상의 금액을 불법적으로 취득했으며, 4조 1,234억 동(VND) 이상의 부당이득을 챙겼습니다. 최저 금리는 153.2%, 최고 금리는 1,289.67%로, 민법상 최고 금리의 7배에서 64배에 달했습니다.

루옹 이

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원천: https://vtc.vn/bat-giu-ong-trum-nguoi-chau-au-dieu-hanh-3-cong-ty-tin-dung-den-o-viet-nam-ar800307.html