법률 위반이 있었습니까?

온라인 환전이 널리 보급되고 있습니다.

페이스북이나 잘로(Zalo) 같은 소셜 미디어 플랫폼에서 "소액권 환전"이나 "신권 환전" 같은 문구를 검색하기만 해도 환전 서비스를 광고하는 수천 개의 게시물이 바로 나타납니다. 소액권이나 신권 환전을 전문으로 하는 그룹과 커뮤니티도 활발하게 운영되고 있으며, 많은 회원을 보유하고 있습니다.

"낮은 환전 수수료", "진짜 돈 보장", "미개봉 지폐", 경쟁력 있는 환율과 같은 매력적인 혜택 외에도, 계좌 보유자는 고객이 원하는 장소로 돈을 배송해 주고 수령 전 지폐를 직접 확인할 수 있도록 해줍니다. 환율, 지폐 종류, 수량, 배송 주소에 대한 협의는 개인 메시지를 통해 이루어집니다.

2024년 설날을 맞아 세뱃돈을 주고받는 행위 급증: 이는 법률 위반일까?

환전 서비스를 광고하는 여러 페이스북 계정에 연락하여 1천만 VND를 환전해달라고 요청한 결과, HGM이라는 계정은 환전 수수료가 금액과 액면가에 따라 달라진다고 답했습니다.

따라서 지폐 권종이 작을수록 환전 수수료가 높아집니다. 1,000~5,000 VND 지폐의 경우 환전 수수료는 8~15%, 10,000~50,000 VND 지폐는 7%, 100,000~200,000 VND 지폐는 3%입니다. 따라서 약 100만 VND를 1,000~5,000 VND 지폐로 환전할 경우 약 8만~15만 VND의 수수료가 발생합니다. 5천만 VND 이상을 환전하는 고객에게는 2.5%~4%의 더 유리한 환율이 적용됩니다.

음력 설 연휴 기간 동안 소액권과 신권이 온라인에서 널리 판매됩니다.

새로운 소액권 지폐, 특히 세트 또는 묶음으로 된 지폐는 희소성 때문에 거래상들에게 매우 인기가 높다는 것을 알 수 있습니다.

"저희는 연중무휴로 운영하며 대량의 지폐를 항상 확보하고 있으니 안심하셔도 됩니다. 저희 지폐는 최고 품질이며, 원래 포장 그대로입니다. 현재 수수료가 매우 저렴하니 며칠 후에는 급등할 예정이니 서둘러 교환하시는 것이 좋습니다."라고 HGM 계좌 소유자가 말했습니다.

이들 환전상들은 모든 권종의 지폐를 즉시 교환해 줄 뿐만 아니라, 신권을 도매와 소매로 대량 공급하기도 합니다. 베트남 중앙은행이 은행의 신권 발행을 제한하고 있는 상황에서도 이들 환전상들이 어떻게 대량의 신권을 공급할 수 있는지 묻자, 계좌 소유자 TH는 이렇게 설명했습니다. "신권은 전년도에 모아둔 것입니다. 은행에서 신권이 나오면 저희는 그 기회를 이용해 신권을 교환하고 보관해 두었다가 설날(음력 설)에 고객들에게 제공합니다."

환전 "함정"에 주의하세요.

온라인 환전의 특징 중 하나는 거래가 주로 소셜 미디어를 통해 이루어진다는 점입니다. 환전을 원하는 고객은 필요한 총 금액의 30~50%를 송금하고 주소를 제공하면, 담당자가 해당 주소로 환전된 환전금을 배달해 주고 고객은 나머지 금액을 지불합니다. 일부 계좌 소유자는 직접 환전금을 배달하고 고객이 수령 전에 환전금을 확인할 수 있도록 하기도 합니다.

하지만 많은 사람들이 돈을 받아보고 나서야 지폐 묶음이 훼손되었거나, 낡고 찢어진 지폐, 심지어 위조지폐가 섞여 있는 것을 발견했습니다. NN이라는 사용자는 다음과 같이 한탄했습니다. "예전에는 신년 선물로 줄 새 지폐를 지인들에게 자주 바꿔달라고 부탁했습니다. 올해는 바꿔줄 사람이 없어서 설날 전에 싸게 환전할 곳을 인터넷에서 찾아봤습니다. 500만 동을 2만 동 지폐로 바꾸고 수수료로 35만 동을 냈습니다. 그런데 다시 세어보니 20만 동이 없어지고 낡은 지폐가 많이 섞여 있었습니다. 환전해 준 사람에게 전화했더니, 돈을 받자마자 확인해야 하고 집에 가져가면 책임져야 한다고 하더군요. 새 지폐를 환전해야 하는 사람들은 사기가 만연하니 조심해야 합니다."

이처럼 높은 수익률 덕분에 이러한 불법 사업은 상당한 수익을 가져다줄 수 있습니다.

특히, 새 지폐와 소액권 교환에 대한 구글 검색 결과가 수천만 건에 달하는 가운데, 이러한 서비스를 제공하는 웹사이트들뿐만 아니라, 새 지폐와 소액권을 교환하여 차익을 남기는 행위는 불법이며 엄중한 처벌 대상이라는 정보도 상당수 존재합니다. 그러나 높은 수익을 노리고 기술을 가장한 이러한 불법 환전 서비스는 점점 더 정교해지고 있습니다.

벌금은 4천만 VND에서 8천만 VND 사이입니다.

이와 관련하여 베트남 중앙은행 관계자는 회람 제25/2013/TT-NHNN호 12조 및 13조에 따라 개인 및 단체가 신권과 소액권을 차액의 일정 비율로 교환하는 행위는 불법이라고 밝혔습니다.

이러한 행위는 개인의 경우 2천만 VND에서 4천만 VND, 단체의 경우 4천만 VND에서 8천만 VND에 이르는 벌금형에 처해질 수 있습니다(금융 및 은행 부문 행정 처벌에 관한 정부 령 88/2019 제2장 제30조 제8항 제5호에 따름).

관할권과 관련하여, 불법 환전 활동에 가담한 조직에 4천만 동에서 8천만 동 사이의 벌금이 부과된 경우, 벌금 부과 권한은 은행 감독국장, 은행 감독국장 또는 규정에 따라 감독팀장에게 있습니다.

위반 행위의 심각성에 따라 증거가 압수될 수 있습니다. 예를 들어, 은행 감독국장은 최대 2억 5천만 VND의 벌금을 부과하고, 행정 위반에 사용된 증거 및 수단을 5억 VND 이하의 가치로 압수할 권한을 가지고 있습니다.

최근 팜 민 찐 총리는 2024년 용의 해 음력 설날을 원활하게 보내기 위한 지시를 내리면서 베트남 중앙은행에 경제 전반의 현금 수요를 충족할 수 있도록 현금 유통 및 공급을 효과적으로 관리하고, 2024년 용의 해 음력 설날 기간 동안 현금 보유고의 안전과 보안을 확보할 것을 ​​요청했습니다.

또한 베트남 중앙은행은 금융기관들에게 외국인 관광객의 수요를 충족시키기 위해 외환 서비스를 효율적으로 운영하고 외환 거래 활동을 강화하도록 지시했습니다.

동시에 관련 당국과 협력하여 검사를 강화하고, 법을 위반하는 외환 매매, 환전 등의 행위를 신속하게 적발하고 엄격하게 처리해야 합니다.

출처 링크: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm