다낭: 500달러 이상 암호화폐 거래 추적 테스트 진행

다낭이 국내 최초로 통제된 암호화폐 자산 전환 프로젝트 시범 사업을 시작한다는 소식이 여러 방면에서 주목을 받고 있습니다. 정부는 자금 유출입 남용을 어떻게 방지할 계획일까요?

다낭은 현재 여러 대규모 프로젝트가 시행 및 시험 중이어서 활기가 넘칩니다. - 사진: BD

다낭시 과학 기술부는 9월 1일 투오이 트레 온라인 과의 인터뷰에서 블록체인 기술 응용 프로그램을 활용하고 암호화폐를 법정화폐로 교환하는 바살페이(Basal Pay) 소프트웨어의 통제된 테스트 허가를 발급했다고 밝혔습니다. 이는 자금세탁 및 테러자금 조달 방지에 관한 국제 규정(트래블 룰)을 준수하는 것입니다.

다낭에서 500달러 이상의 거래는 면밀히 감시하십시오.

소프트웨어의 원활하고 투명한 구현을 보장하기 위해 다낭시 과학기술국에서 발급한 시범 운영 허가증에는 거래 관리를 위한 여러 가지 구체적인 요건이 명시되어 있습니다.

구체적으로, 알파트루 솔루션즈 주식회사(시행 권한을 부여받은 회사)는 암호화폐에 예치된 자금의 흐름을 관리하고 자금세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지에 관한 권고 사항을 준수할 책임이 있습니다.

모든 거래는 자산의 관련 당사자 간 이동 이력을 기반으로 입금 시점에 검토되는 지속적이고 자동화된 출처 검증 절차를 거칩니다.

해당 소프트웨어는 500달러 이상의 암호화폐 입출금 거래에 대해 자금세탁 방지 및 테러자금 조달 방지 관련 국제 규정을 준수해야 합니다. 총 거래액이 500달러 이상인 소액 거래의 경우, 소프트웨어는 자동으로 트래블 룰(Travel Rule) 메커니즘을 적용합니다.

분석 도구가 의심스러운 거래를 감지하면 자금세탁 방지 부서에서 내부 조사를 실시하고 블록체인 상에서 거래 흐름을 추적합니다.

암호화 자산 전환 프로젝트 시범 운영 지역 세 곳 중 하나인 소프트웨어 파크 2호에서 근무하는 직원들 - 사진: BD

이를 통해 비정상적인 거래의 출처를 파악하고, 불법 자금, 자금 세탁 또는 테러 자금 조달과 관련된 것으로 의심되는 거래는 기록하여 관련 당국과 협력하여 규정에 따라 처리합니다.

암호화폐 자산의 환율 변동 통제와 관련하여 다낭시 과학기술국은 시험 운영 부서에 시중 은행과 협력하여 환율 변동 및 유동성 위험에 대한 헤지 계획을 수립하고 시험 운영 기간 동안 안정적인 현금 흐름을 확보할 것을 ​​요청했습니다.

테스트 범위 밖의 승인되지 않은 거래를 차단합니다.

다낭의 국가 관리 기관에서 기본 결제 소프트웨어 운영과 관련하여 설정한 중요한 요구 사항 중 하나는 거래 전에 모든 고객의 전자 신원 확인(eKYC) 솔루션을 구현하는 것입니다.

총 거래 금액이 미화 500달러 이상인 경우 전자 고객 신원 확인이 필수입니다. 모든 신원 정보는 국제 기준에 따라 자금세탁 방지 부서에서 최신 블랙리스트와 대조하여 확인해야 합니다.

사용자가 금지 목록에 포함되어 있거나 자금 세탁 또는 테러 자금 조달에 연루된 것으로 의심되는 경우, 해당 계정은 즉시 동결되고 관련 당국에 보고됩니다.

다낭시 과학기술부는 허가 조건에 따라 시범 사업자가 다낭시 내 3곳, 즉 다낭 혁신 스타트업 지원 센터, 다낭 소프트웨어 파크(정보 기술 집중 단지), 다낭 소프트웨어 파크 2호점에서만 프로젝트를 운영하도록 요구하고 있습니다.

다낭 소프트웨어 파크 2번 - 사진: BD

규제 기관은 소프트웨어가 허용된 범위를 벗어나 테스트되지 않도록 엄격한 모니터링을 요구합니다. 허용된 위치 외부에 배포될 경우, 소프트웨어는 경고를 표시하고 전체 거래 프로세스를 차단하여 다음 결제 단계로 진행하지 못하게 합니다.

위치 및 거래 정보는 규제 당국의 검사, 모니터링 및 보고 목적으로 완전히 기록됩니다.

또한, 사기, 자금세탁, 불법 자금 사용 또는 소프트웨어 공격과 관련된 불만 사항이 접수될 경우, 테스트 부서의 고객 서비스 부서는 해당 사건을 자금세탁방지 부서에 즉시 이관하여 정해진 절차에 따라 조사 및 처리하도록 해야 합니다.

테스트 환경에서는 사용자의 총 암호화폐 자산 잔액이 1,000만 달러를 초과할 경우(소프트웨어 업데이트 시 또는 소프트웨어에 기록된 사용자 또는 여러 사용자의 총 예치금이 1시간 이내에 200만 달러를 초과할 경우) 경고를 발생시킵니다.

각 계좌당 최대 거래 금액은 1,000달러로 제한되며, 하루 총 거래 횟수는 1,000달러를 초과할 수 없습니다.

지난 8월 26일, 다낭시 인민위원회 부위원장인 호꽝부는 암호화폐 자산 전환 관련 기술 솔루션의 36개월 시범 운영을 승인하는 결정문에 서명했다.

이번 결정에 따라 통제된 조건 하에서 시범 운영될 프로젝트는 알파트루 솔루션즈 주식회사(다낭에 새로 설립된 기업)의 기본 급여 소프트웨어입니다.

타이 바둥

출처: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm