다낭: 500달러 이상 암호화폐 거래 추적 테스트

다낭이 국내 최초로 암호화폐 자산 전환 프로젝트를 시범적으로 시행한다는 소식이 여러 관계자들의 관심을 끌고 있습니다. 정부는 자금 흐름 남용을 어떻게 방지할 수 있을까요?

다낭은 많은 대형 프로젝트가 시행되고 테스트되면서 활기를 띠고 있습니다. - 사진: BD

다낭시 과학 기술부는 9월 1일 Tuoi Tre Online 과의 인터뷰에서 블록체인 기술 애플리케이션을 배포하고, 암호화폐 자산을 법정 통화로 교환하고, 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지(여행 규칙)에 관한 국제 규정을 준수하기 위해 Basal Pay 소프트웨어에 대한 통제된 테스트를 위한 라이선스를 발급했다고 밝혔습니다.

다낭에서 500달러 이상 거래 시 주의 깊게 모니터링하세요.

소프트웨어를 원활하게 배포하고 투명하게 배포하기 위해 다낭시 과학기술부의 시범 라이선스에는 거래를 제어하기 위한 많은 구체적인 요구 사항이 명시되어 있습니다.

구체적으로: AlphaTrue Solutions Joint Stock Company(테스트를 허가받은 회사)는 암호 자산 예금의 흐름을 통제하고 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지에 대한 권장 사항을 준수할 책임이 있습니다.

모든 거래는 출처가 지속적으로 자동 확인되며, 관련자와의 자산 이동 내역을 기반으로 입금 시점에 검토됩니다.

소프트웨어는 500달러 이상의 암호화폐 입금 및 출금 시 자금세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지에 관한 국제 규정을 준수해야 합니다. 총액이 500달러 이상인 소액 거래의 경우, 소프트웨어는 자동으로 여행 규칙(Travel Rule) 메커니즘을 활성화합니다.

분석 도구가 의심스러운 거래에 대한 경고를 보내는 경우, 자금세탁방지부서는 내부 조사를 실시하여 블록체인 상의 거래 흐름을 추적합니다.

직원들은 암호화 자산 변환 프로젝트를 테스트하는 세 곳 중 하나인 소프트웨어 파크 2호에서 작업하고 있습니다. - 사진: BD

이를 통해 비정상적인 거래의 출처를 파악하고, 더러운 돈, 자금 세탁, 테러 자금 조달과 관련된 표시가 있는 거래를 기록하여 관련 당국과 협력하여 규정에 따라 처리합니다.

암호화폐 자산의 환율 변동 통제와 관련하여, 다낭 과학기술부는 테스트 부서에 상업은행과 협력하여 환율 변동으로 인한 위험과 유동성 위험에 대비한 보험 계획을 수립하고 테스트 과정에서 안정적인 현금 흐름을 보장하도록 요청했습니다.

테스트 범위 밖의 무단 거래 차단

다낭의 국가 관리 기관이 Basal Pay 소프트웨어 운영과 관련하여 설정한 중요한 요구 사항 중 하나는 거래 전에 모든 고객의 전자 식별(eKYC)을 제어하는 ​​솔루션을 구축하는 것입니다.

총 거래 금액이 미화 500달러 이상인 경우 고객의 전자 신원 확인이 필수입니다. 모든 신원 정보는 자금세탁방지부에서 국제 표준에 따라 업데이트된 금지 목록과 비교 및 ​​검토해야 합니다.

이용자가 금지 목록에 있는 것으로 밝혀지거나 자금세탁이나 테러자금조달에 연루된 징후가 발견될 경우, 즉시 차단되고 관련 기관에 신고됩니다.

다낭 과학기술부는 허가서에서 시범 사업체가 다낭 시내의 3개 지역에만 프로젝트를 배치하도록 요구하고 있습니다. 해당 지역에는 다낭 혁신 스타트업 지원 센터, 다낭 소프트웨어 파크 집중 정보 기술 파크, 다낭 소프트웨어 파크 2호가 포함됩니다.

다낭 소프트웨어 파크 2호 - 사진: BD

소프트웨어가 해당 범위 밖에서 테스트되지 않도록 국가 관리 기관은 면밀한 모니터링을 요구합니다. 허용된 장소 외에 배포될 경우, 소프트웨어는 경고 메시지를 표시하고 전체 거래 프로세스를 차단하여 다음 결제 단계를 수행할 수 없게 합니다.

관리 기관의 검사, 모니터링 및 보고를 위해 위치 및 거래 정보가 모두 기록됩니다.

또한 사기, 자금세탁, 불법자금 사용 또는 소프트웨어 공격의 징후와 관련된 불만이 있는 경우, 테스트 부서의 고객 서비스 부서는 즉시 해당 사건을 자금세탁방지부서에 회부하여 절차에 따라 조사하고 처리해야 합니다.

테스트 장치는 총 사용자 암호 자산 잔액이 1,000만 달러를 초과하면 알림을 보냅니다(소프트웨어에 업데이트되거나 소프트웨어가 사용자 한 명 또는 여러 명의 총 입금액이 1시간 이내에 200만 달러를 초과하는 것을 기록할 때).

한 계좌에서 거래할 수 있는 금액은 최대 1,000 USD/거래이며, 총 거래 횟수는 하루 1,000 USD를 초과할 수 없습니다.

8월 26일, 다낭시 인민위원회 부위원장 호꽝부는 암호 자산 전환과 관련된 기술 솔루션에 대한 36개월 통제 시험을 승인하는 결정에 서명했습니다.

결정에 따르면, 통제된 시범 프로젝트는 Alphatrue Solutions Joint Stock Company(다낭에 새로 설립된 기업)의 Basal Pay 소프트웨어입니다.

타이 바 둥

출처: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm