미국 은행들이 탄소중립 연합에서 탈퇴하는 이유는 무엇인가요?

1월 2일(현지 시간), 미국의 금융 대기업 모건 스탠리가 탄소 중립 은행 연합(NZBA)을 탈퇴한 가장 최근의 은행이 되었습니다. 앞서 이번 주 초에는 시티그룹과 뱅크 오브 아메리카도 NZBA에서 탈퇴했습니다.

Loạt ngân hàng Mỹ rút khỏi liên minh Net Zero - Ảnh 1. — 미국 뉴욕의 모건 스탠리 은행 앞에서 촬영된 사진 - 사진: 로이터

지난 12월 초, 골드만삭스와 웰스파고도 뉴질랜드은행협회(NZBA)를 탈퇴했습니다. NZBA 탈퇴는 미국 금융 및 은행 업계에서 하나의 추세로 자리 잡고 있으며, 이는 부분적으로 정치권 의 압력에 대한 방어적인 입장을 반영하는 것으로 보입니다.

은행들이 압박감에 빠져 도망치고 있다.

NZBA는 파리 협정에 명시된 대로 2050년까지 탄소 순배출량 제로 달성을 위해 회원 은행들이 대출 및 투자에서 일관성을 유지하도록 보장하기 위해 2021년에 설립되었습니다.

하지만 여러 은행들이 연합 탈퇴를 발표하면서 뉴질랜드 은행 협회(NZBA)의 미래는 암울해 보입니다.

모건 스탠리는 이번 결정에 대한 이유를 밝히지 않았지만, 로이터 통신에 따르면 분석가들은 일부 공화당 정치인들이 화석 연료 기업에 대한 자금 지원을 제한하는 조치가 반독점법을 위반할 수 있다는 주장을 제기하며 미국 최대 은행인 모건 스탠리가 뉴질랜드 은행협회(NZBA)에 가입하도록 압력을 가한 것으로 보고 있다.

앞서 공화당이 주도하는 하원 법사위원회는 금융 부문에서 담합과 반경쟁적 행위가 있었다는 증거를 제시하는 보고서를 발표했습니다. 위원회는 금융 기관들이 미국 기업들에게 ESG(환경, 사회, 지배구조) 지속가능성 목표를 강요했다고 비난했습니다. ESG는 기후변화 연대에서 시작된 기준입니다.

더 나아가 하원 법사위원회 위원장인 짐 조던은 기후행동 100+와 글래스고 넷제로 금융 연합(GFANZ)과 같은 기후 연합들을 구체적으로 비판하며, 뉴질랜드 은행 협회(NZBA)가 이 연합의 자회사임에도 불구하고 이들이 공정한 경쟁을 저해한다고 비난했습니다.

투자 관리자 마크 시걸에 따르면, GFANZ 회원 단체들은 최근 몇 년 동안 공화당 정치인들로부터 상당한 압력을 받아왔습니다. 공화당 소속의 많은 의원들은 은행, 보험 회사, 부동산 소유주, 투자자 등 금융 기관들이 기후 변화 연대에 가입할 경우 법적 분쟁에 휘말릴 수 있다고 경고했습니다. 더욱이, 이러한 단체들은 정부 와의 사업 계약 체결이 금지될 수도 있다는 위협을 받아왔습니다.

도널드 트럼프 대통령 당선인이 향후 몇 주 안에 백악관으로 복귀하는 것이 어떤 영향을 미칠지는 아직 불확실하지만, 한 가지는 분명합니다. 그의 승리 이후 공화당은 은행에 대한 압력을 강화해 왔습니다.

그 결과, 은행과 대기업들은 새 행정부와의 갈등을 피하기 위해 어떠한 조치도 취하는 데 점점 더 신중해지고 있으며, 기후 관련 정책에서 점차 발을 빼고 있다.

기후변화 대응 노력을 포기하는 건가요?

트럼프 대통령의 복귀 직전에 주요 은행들이 뉴질랜드 은행협회(NZBA)에서 대거 탈퇴한 시점은 이러한 변화에 정치적 상황이 미친 영향을 부분적으로 반영합니다. 문제는 이러한 은행들의 NZBA 탈퇴가 미국을 비롯한 전 세계의 기후 변화 대응 노력에 어떤 영향을 미칠 것인가 하는 점입니다.

월가 거대 금융기관인 모건 스탠리는 자사의 사업 모델을 통해 기후 변화 문제 해결에 전념하고 있습니다. 특히, 아메리칸 뱅커(American Banker)에 따르면 모건 스탠리는 고객들이 지속 가능한 사업 관행으로 전환하고 탄소 배출량을 줄일 수 있도록 자문 서비스와 자본을 지속적으로 제공할 예정입니다.

모건 스탠리 관계자는 "탄소 배출 제로 달성에 대한 회사의 약속은 변함이 없다"고 밝혔습니다. 한편, 뱅크 오브 아메리카 관계자는 "2021년에 탄소 중립을 달성한 기업으로서, 기후 변화 대응 및 탄소 중립 분야에서 고객의 요구를 지속적으로 지원하고 충족할 것"이라고 말했습니다.

또한 씨티은행을 비롯한 여러 은행들이 GFANZ의 저탄소 경제 전환을 지원하는 데 초점을 맞추겠다고 밝혔습니다. 씨티은행 관계자는 "NZBA에서 탈퇴하고 GFANZ의 새로운 전환기를 지원하는 데 집중하기로 결정했다"고 말했습니다. 씨티은행 외에도 뱅크오브아메리카는 GFANZ 회원으로 남아 있습니다.

현재 은행들은 기존에 약속했던 기후 목표를 여전히 준수하고 있습니다. 그러나 기후 변화 완화 계획과 정치적 압력 사이에서 균형을 맞추는 데 어려움을 겪고 있으며, 특히 많은 기후 관련 대출 및 투자가 워싱턴의 향후 정치 지형과 충돌하는 상황이 발생하고 있습니다.

기후 분석 웹사이트 카본 크레딧의 사프타키 S에 따르면, 은행들이 독립적으로 지속가능성 목표를 추구함으로써 기후 변화에 맞서 싸우기 위한 더 큰 글로벌 노력의 일환으로 새로운 비즈니스 관행을 장려할 수 있다고 합니다.

ESG 연합에서 등을 돌리다

NZBA와 마찬가지로 스테이트 스트리트와 JP모건 체이스 같은 금융기관들도 2024년부터 ESG 기후행동 100+ 연합에서 탈퇴할 예정이다. 선임 정책 분석가인 보니 러셀 코헨에 따르면, 이러한 연합에 속한 ESG 펀드들은 투자자들의 반발에 직면하고 있다.

컬럼비아 대학교와 런던 경제대학의 많은 전문가들은 ESG 펀드가 종종 "성과가 저조하다"고 평가합니다. 일반적으로 ESG 기반 투자는 탄소 배출 제로를 목표로 하는 기업에 집중합니다. 그러나 많은 학자들은 이러한 투자가 낮은 수익률을 보이고 재정적 지속가능성이 부족한 경우가 많다고 주장합니다.