2025년 11월 1일부터 5억 VND 이상의 자금이체 시 자금세탁방지부에 신고해야 합니다.

이는 자금세탁방지법의 여러 조항의 시행을 안내하는 국가은행의 2025년 9월 15일자 회람 27/2025/TT-NHNN에 따른 규정입니다.

일러스트 사진. 출처: INT

본 통지문은 보고 기관의 자금세탁 위험 평가 기준 및 방법, 자금세탁 위험 관리 프로세스 및 자금세탁 위험 수준에 따른 고객 분류, 자금세탁 방지에 대한 내부 규정, 보고해야 하는 대규모 거래에 대한 보고 제도, 의심스러운 거래에 대한 보고 제도, 전자 자금 이체 거래, 전자 자금 이체 거래에 대한 보고 제도, 전자 데이터 보고를 위한 양식 및 기한, 외화 현금, 베트남 동 현금, 이체 수단, 귀금속 및 보석을 규정 수준을 초과하는 금액 수준 및 서류를 국경 세관에 제시하는 것에 대한 내용을 제공합니다.

이에 따라, 통지문 제9조는 전자 데이터를 이용한 전자화폐 이체 거래를 자금세탁방지부에 보고하는 제도를 규정하고 있으며, 여기에는 다음이 포함됩니다.

국내 전자화폐 이체 거래: 전자화폐 이체 거래에 참여하는 모든 금융기관이 베트남에 있는 경우의 거래로서, 거래금액이 5억 동 이상 또는 이에 상응하는 외화로 이루어진 거래입니다.

국제 전자 자금 이체 거래: 베트남 외부에 최소 하나의 참여 금융 기관이 위치하고 베트남 외부 국가 및 지역에서 수행되며 1,000 USD 이상 또는 이에 상응하는 다른 외화 가치의 전자 자금 이체 거래입니다.

보고 주체가 전자화폐 이체 거래의 중개 금융기관인 경우, 위 보고를 할 필요가 없습니다.

출처: https://daibieunhandan.vn/from-1-11-2025-transfer-money-from-500-trieu-dong-or-len-phai-bao-cao-cuc-phong-chong-rua-tien-10393946.html