ທຸລະກໍາຈາກ 400 ລ້ານດົ່ງຕ້ອງລາຍງານ

ຕາມ​ການ​ຕົກລົງ​ສະບັບ​ທີ 11/2023/QD-TTg ຂອງ​ນາຍົກລັດ ຖະມົນຕີ ​ໄດ້​ກຳນົດ​ລະດັບ​ທຸລະ​ກິດ​ທີ່​ມີ​ມູນ​ຄ່າ​ໃຫຍ່​ທີ່​ຕ້ອງ​ລາຍ​ງານ, ​ແຕ່​ວັນ​ທີ 1/12/2023, ລະດັບ​ທຸລະ​ກຳ​ໃຫຍ່​ທີ່​ຕ້ອງ​ລາຍ​ງານ​ແມ່ນ​ແຕ່ 400 ລ້ານ​ດົ່ງ​ຂຶ້ນ​ໄປ.

ເນື້ອໃນການລາຍງານທຸລະກໍາທີ່ມີຄ່າໃຫຍ່ແມ່ນໄດ້ກໍານົດໄວ້ໃນກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນ, ເຊິ່ງມີຜົນບັງຄັບໃຊ້ແຕ່ວັນທີ 1 ມີນາ 2023 ແລະ ດຳລັດເລກທີ 19/2023/ND-CP, ລາຍລະອຽດກ່ຽວກັບກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນ (ດຳລັດ 19) ສະບັບເລກທີ 09-2023/ນຍ.

ມາດຕາ 48 ຂອງກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນໄດ້ກຳນົດໃຫ້ທະນາຄານແຫ່ງລັດມີຄວາມຮັບຜິດຊອບຕໍ່ ລັດຖະບານ ໃນການປະຕິບັດການຄຸ້ມຄອງລັດໃນການຕ້ານການຟອກເງິນ.

ອີງຕາມຄໍາແນະນໍາຂອງກົມຕ້ານການຟອກເງິນ (SBV) ສໍາລັບສະຖາບັນສິນເຊື່ອໃນການປະຕິບັດບົດລາຍງານເອເລັກໂຕຣນິກກ່ຽວກັບການຕ້ານການຟອກເງິນ, ສະຖາບັນສິນເຊື່ອໄດ້ສົ່ງບົດລາຍງານເອເລັກໂຕຣນິກປະຈໍາວັນໃຫ້ກົມຕ້ານການຟອກເງິນໂດຍມີແບບຟອມບົດລາຍງານດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້:

CTR ( Cash Transaction Report ) ແມ່ນບົດລາຍງານຂອງທຸລະກໍາທີ່ມີມູນຄ່າຂະຫນາດໃຫຍ່ທີ່ຕ້ອງລາຍງານໃນເວລາທີ່ລູກຄ້າເຮັດທຸລະກໍາເປັນເງິນສົດຫຼືເງິນຕາຕ່າງປະເທດທີ່ມີມູນຄ່າທັງຫມົດ 400 ລ້ານດົ່ງຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນໃນ 1 ມື້ (ສາມາດມີ 1 ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ).

PTR ( ບົດລາຍງານການເຮັດທຸລະກໍາການຜະລິດ ) ແມ່ນບົດລາຍງານການນໍາໃຊ້ເງິນສົດເພື່ອເຮັດທຸລະກໍາການຊື້ - ຂາຍສິນຄ້າແລະການບໍລິການ. ຕົວຢ່າງ: ຊື້ຄໍາ, ອະສັງຫາລິມະສັບ, ສະກຸນເງິນທໍາມະດາໃນກາຊີໂນ, ...

ບົດລາຍງານ DWT ( Domestic Wired Transfer ) ແມ່ນບົດລາຍງານກ່ຽວກັບການໂອນເງິນທາງອີເລັກໂທຣນິກພາຍໃນປະເທດ (ສະຖາບັນການເງິນທີ່ເຂົ້າຮ່ວມການເຮັດທຸລະກໍາຢູ່ຫວຽດນາມ) ຈາກບັນຊີໄປຫາບັນຊີ, ບັນຊີໄປຫາກະເປົາເງິນ ແລະໃນທາງກັບກັນ ດ້ວຍມູນຄ່າ 500 ລ້ານດົ່ງ ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ, ມູນຄ່າແມ່ນຄິດໄລ່ໃນແຕ່ລະທຸລະກໍາ.

ບົດລາຍງານ EFT (Electronic Fund Transfer) ແມ່ນບົດລາຍງານການໂອນເງິນທາງອີເລັກໂທຣນິກລະຫວ່າງປະເທດ ເຊິ່ງເປັນທຸລະກຳໂອນເງິນທາງອີເລັກໂທຣນິກ ທັງໃນ ແລະ ຕ່າງປະເທດ ຫວຽດນາມ (ມີສະຖາບັນການເງິນຢ່າງໜ້ອຍໜຶ່ງທີ່ເຂົ້າຮ່ວມທຸລະກຳນອກປະເທດຫວຽດນາມ) ທີ່ມີຄ່າ 1,000 USD ຂຶ້ນໄປ ຫຼື ເງິນຕາຕ່າງປະເທດອື່ນໆທີ່ມີມູນຄ່າທຽບເທົ່າ, ມູນຄ່າແມ່ນຄິດໄລ່ໃນແຕ່ລະທຸລະກຳ.

W-bank.jpg
ທຸລະ​ກຳ​ເງິນສົດ 400 ລ້ານ​ດົ່ງ​ຂຶ້ນ​ໄປ ຕ້ອງ​ໄດ້​ແຈ້ງ​ໃຫ້​ອົງການ​ຕ້ານ​ການ​ຟອກ​ເງິນ. ພາບ: ນ້ຳຄານ.

ລະບຸລູກຄ້າທີ່ສົງໃສວ່າມີການຟອກເງິນ

ອີງຕາມມາດຕາ 6 ຂອງດໍາລັດ 19, ສະຖາບັນການເງິນຕ້ອງກໍານົດລູກຄ້າໃນກໍລະນີດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້:

ເມື່ອລູກຄ້າທໍາອິດເປີດບັນຊີ, ລວມທັງບັນຊີການຈ່າຍເງິນ, e-wallet ແລະບັນຊີປະເພດອື່ນໆ / ຫຼືເມື່ອລູກຄ້າທໍາອິດສ້າງຄວາມສໍາພັນກັບສະຖາບັນການເງິນເພື່ອນໍາໃຊ້ຜະລິດຕະພັນແລະການບໍລິການທີ່ສະຫນອງໃຫ້ໂດຍສະຖາບັນການເງິນ;

ເມື່ອລູກຄ້າບໍ່ມີບັນຊີ/ຫຼືມີບັນຊີແຕ່ບໍ່ໄດ້ເຮັດທຸລະກໍາໃນ 6 ເດືອນຜ່ານມາຕິດຕໍ່ກັນ, ເຮັດທຸລະກໍາເງິນຝາກ, ຖອນ ຫຼື ໂອນມູນຄ່າທັງໝົດ 400 ລ້ານດົ່ງ ຫຼື ທຽບເທົ່າເງິນຕາຕ່າງປະເທດ ຫຼື ຫຼາຍກວ່ານັ້ນໃນມື້ໜຶ່ງ (ຍົກເວັ້ນການເຮັດທຸລະກໍາເພື່ອຊໍາລະ ຫຼື ຖອນດອກເບ້ຍເງິນຝາກປະຢັດ, ຊໍາລະໜີ້ບັດເຄຣດິດ, ຊໍາລະໜີ້ສິນສິນເຊື່ອໃຫ້ກັບສະຖາບັນການເງິນ, ພັນທະບັດການລົງທຶນ, ເງິນກູ້ແຕ່ລະໄລຍະ. ການລົງທຶນ);

ອົງການຈັດຕັ້ງ ແລະ ບຸກຄົນດຳເນີນທຸລະກິດກ່ຽວກັບເກມທີ່ໄດ້ຮັບລາງວັນ, ລວມມີ: ເກມເອເລັກໂຕຼນິກທີ່ໄດ້ຮັບລາງວັນ; ເກມໃນເຄືອຂ່າຍໂທລະຄົມ, ອິນເຕີເນັດ; ຄາສິໂນ; ຫວຍ; ແລະການພະນັນຕ້ອງລະບຸລູກຄ້າເມື່ອລູກຄ້າເຮັດທຸລະກໍາທີ່ມີມູນຄ່າທັງຫມົດ 70 ລ້ານດົ່ງຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນເປັນເງິນຕາຕ່າງປະເທດທີ່ມີມູນຄ່າທຽບເທົ່າໃນມື້ຫນຶ່ງ.

ອົງການຈັດຕັ້ງ ແລະ ບຸກຄົນທີ່ດໍາເນີນທຸລະກິດອະສັງຫາລິມະສັບ, ຍົກເວັ້ນການໃຫ້ເຊົ່າອະສັງຫາລິມະຊັບ, ການໃຫ້ເຊົ່າຍ່ອຍ ແລະ ການບໍລິການໃຫ້ຄໍາປຶກສາດ້ານອະສັງຫາລິມະຊັບ, ຕ້ອງກໍານົດລູກຄ້າສໍາລັບຜູ້ຊື້ແລະຜູ້ຂາຍໃນກິດຈະກໍານາຍຫນ້າອະສັງຫາລິມະສັບ; ແລະສໍາລັບເຈົ້າຂອງຊັບສິນໃນການບໍລິການຄຸ້ມຄອງອະສັງຫາລິມະສັບ.

ອົງການຈັດຕັ້ງ ແລະ ບຸກຄົນຄ້າຂາຍໂລຫະປະເສີດ ແລະ ແກ້ວປະເສີດ ຕ້ອງລະບຸລູກຄ້າເມື່ອລູກຄ້າດຳເນີນທຸລະກຳດ້ວຍເງິນສົດ ເພື່ອຊື້ ຫຼື ຂາຍ ໂລຫະປະເສີດ ແລະ ແກ້ວປະເສີດ ມູນຄ່າ 400 ລ້ານດົ່ງ ຫຼື ຫຼາຍກວ່ານັ້ນ ເປັນເງິນສົດເປັນເງິນຕາຕ່າງປະເທດທີ່ມີມູນຄ່າທຽບເທົ່າໃນມື້ໜຶ່ງ.

ວັນ​ທີ 13 ມີນາ​ນີ້, ຕຳຫຼວດ​ແຂວງ ​ລຳ​ດົ່ງ ​ໄດ້​ສຳ​ເລັດ​ການ​ສະກັດ​ກັ້ນ​ຄະດີ​ຟອກ​ເງິນ​ທີ່​ມີ​ມູນ​ຄ່າ​ເຖິງ 30 ຕື້​ດົ່ງ​ຕໍ່​ມື້, ​ໂດຍ​ໄດ້​ຈັບ​ຕົວ​ຜູ້​ກ່ຽວ 23 ຄົນ​ເພື່ອ​ດຳ​ເນີນ​ການ​ສືບສວນ.

ກຸ່ມດັ່ງກ່າວ ໄດ້ເຊົ່າເຮືອນຢູ່ນະຄອນ ດ່າລາດ ເພື່ອດຳເນີນຄະດີຟອກເງິນ ໂດຍຈ້າງຄົນໄປເປີດບັນຊີຢູ່ທະນາຄານ, ຈາກນັ້ນ ໂອນເງິນເຂົ້າບັນຊີທະນາຄານເຫຼົ່ານີ້ ເພື່ອດຳເນີນຄະດີຟອກເງິນໃຫ້ຜູ້ກ່ຽວມາຈາກກຳປູເຈຍ ຊື່ “ບິລີ”.

ຫົວຂໍ້ຕົ້ນຕໍໃນກຸ່ມນີ້ແມ່ນ Le Van Diep ຜູ້ທີ່ສາລະພາບວ່າໄດ້ສະຫນອງບັນຊີທະນາຄານປະມານ 100 ບັນຊີໃຫ້ "Billy" ເພື່ອດໍາເນີນການຟອກເງິນ. ຍອດ​ຈຳນວນ​ເງິນ​ທີ່​ບັນ​ຊີ​ໄດ້​ຮັບ ​ແລະ ​ໂອນ​ປະຈຳ​ວັນ​ແມ່ນ​ປະມານ 20 ຕື້​ຫາ 30 ຕື້​ດົ່ງ.

ລາຄາຄຳສູງເປັນປະຫວັດການ 100 ລ້ານ/ເທວ: ມັນຜິດປົກກະຕິ, ມັນຈະສືບຕໍ່ເພີ່ມຂຶ້ນ ຫຼື ເຢັນລົງບໍ? ອີງຕາມຜູ້ຊ່ຽວຊານ, ລາຄາຄໍາແມ່ນຢູ່ໃນຈຸດສູງສຸດຂອງປະຫວັດສາດແລະຢູ່ໃນສະພາບທີ່ມີການຊື້ຫຼາຍເກີນໄປ, ນັກລົງທຶນຈໍາເປັນຕ້ອງພິຈາລະນາຢ່າງລະອຽດກ່ອນທີ່ຈະຕັດສິນໃຈ 'ເອົາເງິນ'.