ປ້ອງກັນການຟອກເງິນໃນຕະຫຼາດຊັບສິນ crypto ແລະທະນາຄານ

ຕອນເຊົ້າວັນທີ 16/10, ຢູ່ຮ່າໂນ້ຍ, ທະນາຄານແຫ່ງລັດ ຫວຽດນາມ ໄດ້ດຳເນີນກອງປະຊຸມສຳມະນາຜ່ານທາງອອນລາຍ ແລະ ເຜີຍແຜ່ຖະແຫຼງການສະບັບເລກທີ 27/2025/TT-NHNN ລົງວັນທີ 15/9/2025 ຊີ້ນຳປະຕິບັດບາງມາດຕາຂອງກົດໝາຍວ່າດ້ວຍຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ເຜີຍແຜ່ເນື້ອໃນຕ້ານການຟອກເງິນ. 05/2025/NQ-CP ກ່ຽວກັບການທົດລອງຕະຫຼາດຊັບສິນ crypto; ພ້ອມກັນນັ້ນ, ໄດ້ປັບປຸງຜົນການປະເມີນຄວາມສ່ຽງລະດັບຊາດກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ ແລະ ການສະໜອງທຶນການກໍ່ການຮ້າຍ.

Báo Tin Tức•16/10/2025

ຄຳບັນຍາຍຮູບພາບ — ເຄົາເຕີ້ລູກຄ້າທີ່ສໍານັກງານໃຫຍ່ Vietcombank . ພາບ-ພາບ: ເຈີ່ນຫວຽດ/VNA

ກ່າວຄຳເຫັນທີ່ກອງປະຊຸມ, ທ່ານຮອງຜູ້ວ່າການທະນາຄານແຫ່ງລັດ ຫວຽດນາມ ຫງວຽນຫງອກເຊີນ ຢືນຢັນວ່າ: ການຈັດຕັ້ງກອງປະຊຸມມີຄວາມໝາຍສຳຄັນທີ່ສຸດໃນສະພາບທີ່ລັດຖະບານຫວຽດນາມ ພວມເລັ່ງລັດປະຕິບັດແຜນການປະຕິບັດງານແຫ່ງຊາດກ່ຽວກັບການປ້ອງກັນ, ຕ້ານການຟອກເງິນ, ການກໍ່ການຮ້າຍ, ສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດຍຸດໂທປະກອນ. ທ່ານເນັ້ນໜັກວ່າ, ໃນສະພາບການທີ່ມີການຜັນແປໄປຫຼາຍຢ່າງຂອງ ພູມສາດການເມືອງ ແລະ ຕະຫຼາດການເງິນສາກົນ, ພ້ອມກັບການເປີດກວ້າງຂອງພື້ນຖານເສດຖະກິດຫວຽດນາມ, ຄວາມຈຳເປັນຕ້ອງກຳນົດ, ຄຸ້ມຄອງ ແລະ ຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງໃນດ້ານນີ້ນັບມື້ນັບຮີບດ່ວນກວ່າ.

ທ່ານຮອງນາຍົກລັດຖະມົນຕີ ກ່າວວ່າ, ທີ່ກອງປະຊຸມຄະນະຊີ້ນຳແຫ່ງຊາດກ່ຽວກັບການປ້ອງກັນ, ຕ້ານການຟອກເງິນ, ການສະໜອງທຶນການກໍ່ການຮ້າຍ ແລະ ການສະໜອງທຶນການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດຍຸດໂທປະກອນ, ທ່ານຮອງ ນາຍົກລັດຖະມົນຕີ ຫວູດຶກເຟືອກ, ຫົວໜ້າຄະນະຊີ້ນຳໄດ້ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ທະນາຄານແຫ່ງລັດ (ອົງການປະຈຳຄະນະຊີ້ນຳ) ສືບຕໍ່ສົມທົບກັນຢ່າງແໜ້ນແຟ້ນກັບບັນດາກະຊວງ, ຂະແໜງການຢ່າງຄົບຖ້ວນ. ເສົາຫຼັກ. ທ່ານຮອງນາຍົກລັດຖະມົນຕີ ກໍ່ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ບັນດາອົງການຂ່າວ ເລັ່ງລັດໂຄສະນາເຜີຍແຜ່ ເພື່ອໃຫ້ປະຊາຄົມວິສາຫະກິດ ແລະ ປະຊາຊົນເຂົ້າໃຈຢ່າງຈະແຈ້ງ, ຖືກຕ້ອງ ແລະ ຄົບຖ້ວນ ແລະ ປະຕິບັດພັນທະຂອງຕົນກ່ຽວກັບການສະກັດກັ້ນການຟອກເງິນ, ການກໍ່ການຮ້າຍ ແລະ ການກະທຳລະເມີດກົດໝາຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ.

ທີ່ກອງປະຊຸມ, ທ່ານນາງ ຫງວຽນທິແມ້ງທົວ, ຮອງຫົວໜ້າກົມຕ້ານການຟອກເງິນ (SBV) ໄດ້ສະເໜີເນື້ອໃນຕົ້ນຕໍຂອງຖະແຫຼງການສະບັບເລກທີ 27/2025/TT-NHNN ສະບັບອອກວັນທີ 15 ກັນຍາ 2025 ຊີ້ນຳການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດບາງມາດຕາຂອງກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນ, ທົດແທນ ເລກທີ 39/ນຍ. Circular ມີຜົນບັງຄັບໃຊ້ຕັ້ງແຕ່ວັນທີ 1 ພະຈິກ 2025, ໂດຍມີໄລຍະຂ້າມຜ່ານເຖິງວັນທີ 31 ທັນວາ 2025, ເພື່ອຊ່ວຍໃຫ້ອົງການຈັດຕັ້ງ ແລະ ວິສາຫະກິດປັບປຸງຂະບວນການພາຍໃນ, ປັບປຸງເຕັກໂນໂລຊີ ແລະ ກົນໄກການຄວບຄຸມການປະຕິບັດຕາມຢ່າງຕັ້ງໜ້າ.

ຕາມທ່ານນາງ ຫງວຽນທິມິງເທ໋, ຖະແຫຼງການ 27 ໄດ້ຊີ້ນຳລະອຽດກ່ຽວກັບການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດບາງມາດຕາຂອງກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນປີ 2022 ໂດຍສຸມໃສ່ລົບລ້າງຄວາມຫຍຸ້ງຍາກ, ສິ່ງກີດຂວາງໃນການປະຕິບັດຕົວຈິງ. ຈຸດໃໝ່ທີ່ໂດດເດັ່ນລວມມີ: ເງື່ອນໄຂ ແລະ ວິທີການປະເມີນຄວາມສ່ຽງການຟອກເງິນ; ຂະບວນການຈັດປະເພດລູກຄ້າຕາມລະດັບຄວາມສ່ຽງ; ລະບຽບພາຍໃນກ່ຽວກັບການຕ້ານການຟອກເງິນ; ລະບອບການລາຍງານສໍາລັບທຸລະກໍາທີ່ມີມູນຄ່າຂະຫນາດໃຫຍ່, ການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສແລະການໂອນເງິນເອເລັກໂຕຣນິກ; ແລະກົດລະບຽບໃຫມ່ກ່ຽວກັບກໍານົດເວລາ, ແບບຟອມລາຍງານແລະແບບຟອມຂໍ້ມູນເອເລັກໂຕຣນິກ.

ໂດຍສະເພາະ, Circular ໄດ້ເນັ້ນຫນັກເຖິງຫຼັກການຂອງການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ, ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ອົງການຈັດຕັ້ງປັບປຸງແຕ່ລະໄລຍະ, ປະເມີນຜົນແລະຕິດຕາມກວດກາການພົວພັນຂອງລູກຄ້າ, ຮັບປະກັນການເຮັດທຸລະກໍາແມ່ນສອດຄ່ອງກັບການບັນທຶກການກໍານົດແລະແຫຼ່ງທຶນທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍ. ນີ້ແມ່ນບາດກ້າວທີ່ສຳຄັນໃນການປະຕິບັດຂໍ້ທີ 5 ຂອງແຜນການເຄື່ອນໄຫວແຫ່ງຊາດທີ່ ຫວຽດນາມ ໃຫ້ຄຳໝັ້ນສັນຍາກັບຄະນະປະຕິບັດງານການເງິນ (FATF).

ຄຽງຄູ່ກັບການເຜີຍແຜ່ຖະແຫຼງການ 27, ກອງປະຊຸມຍັງໄດ້ນຳສະເໜີບັນດາເນື້ອໃນຕ້ານການຟອກເງິນໄດ້ລະບຸໃນມະຕິເລກທີ 05/2025/NQ-CP ລົງວັນທີ 9/9/2025 ຂອງ ລັດຖະບານ ກ່ຽວກັບການທົດລອງຕະຫລາດຊັບສິນ crypto ຢູ່ຫວຽດນາມ. ການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດມະຕິເລກທີ 05 ຖືວ່າເປັນບາດກ້າວທີ່ສຳຄັນໃນການສ້າງແລວທາງດ້ານກົດໝາຍໄລຍະທົດລອງ, ສ້າງພື້ນຖານໃຫ້ແກ່ການພັດທະນາຄວບຄຸມຂອງຂະແໜງຊັບສິນດີຈີຕອນ.

ທະນາຄານແຫ່ງລັດຫວຽດນາມ ເນັ້ນໜັກວ່າ, ໃນໄລຍະທົດລອງ, ການປະຕິບັດລະບຽບການຕ້ານການຟອກເງິນຢ່າງເຂັ້ມງວດ ແມ່ນເງື່ອນໄຂຕົ້ນຕໍເພື່ອຮັບປະກັນຄວາມປອດໄພ ແລະ ການພັດທະນາແບບຍືນຍົງຂອງລະບົບການເງິນ ແລະ ເສດຖະກິດ ແຫ່ງຊາດ.

ກອງປະຊຸມຍັງໄດ້ໃຊ້ເວລາປັບປຸງຜົນການປະເມີນຄວາມສ່ຽງແຫ່ງຊາດກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ ແລະ ການກໍ່ການຮ້າຍໄລຍະ 2023-2025 ແລະ ແຜນການປະຕິບັດຮອດປີ 2027. ນີ້ແມ່ນບາດກ້າວກະກຽມສຳຄັນໃຫ້ແກ່ການຕີລາຄາຫຼາຍຝ່າຍຂອງກຸ່ມອາຊີ - ປາຊີຟິກ ກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ (APG) ຄາດວ່າຈະດຳເນີນຢູ່ ຫວຽດນາມ ໃນໄລຍະ 2077-2022.

ຕາມຜູ້ຕາງໜ້າທະນາຄານແຫ່ງລັດ ແລະ ກະຊວງປ້ອງກັນຄວາມສະຫງົບແລ້ວ , ການປະເມີນຄວາມສ່ຽງລະດັບຊາດແມ່ນດຳເນີນບົນພື້ນຖານບັນດາຂໍ້ກຳນົດຂອງກົດໝາຍວ່າດ້ວຍຕ້ານການຟອກເງິນ 2022 ແລະ ມາດຕະຖານສາກົນ FATF, ເພື່ອແນໃສ່ກຳນົດຢ່າງຈະແຈ້ງບັນດາຂົງເຂດ ແລະ ຂະແໜງການທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງເພື່ອຜັນຂະຫຍາຍບັນດາມາດຕະການປ້ອງກັນ.