ບໍລິສັດຫຼັກຊັບແຫ່ງໜຶ່ງປະສົມເງິນຂອງລູກຄ້າ, ລະເມີດເມື່ອໂອນເງິນຫຼາຍພັນຕື້ກັບ SHB

ຄະນະກຳມະການຫຼັກຊັບໄດ້ປັບໃໝບໍລິສັດຫຸ້ນສ່ວນຫຼັກຊັບ Saigon - Hanoi (SHS). ດ້ວຍບັນຊີລາຍຊື່ການລະເມີດທີ່ຍາວນານ, ບໍລິສັດຫຼັກຊັບໂດຍທ່ານ ດ່າວກວາງວິງ ເປັນປະທານຕ້ອງຈ່າຍຄ່າປັບໃໝເກືອບ 1,4 ຕື້ໂດລາ.

Chứng khoán SHS: 'Nhập nhằng' tiền khách hàng, vi phạm khi giao dịch nghìn tỉ với SHB - Ảnh 1. — ທ່ານ Do Quang Vinh ເປັນປະທານ SHS - ພາບ: SHS

ໃນວັນເຮັດວຽກສຸດທ້າຍຂອງປີມັງກອນ, ຄະນະກຳມະການຫຼັກຊັບແຫ່ງລັດໄດ້ອອກຄຳຕັດສິນລົງໂທດດ້ານບໍລິຫານຕໍ່ບໍລິສັດຫຸ້ນສ່ວນຫຼັກຊັບ ໄຊງ່ອນ - ຮ່າໂນ້ຍ (SHS).

ດ້ວຍການລະເມີດຫຼາຍຄັ້ງ, SHS ຕ້ອງເສຍຄ່າປັບໃໝເກືອບ 1,4 ຕື້ດົ່ງ. ເປັນທີ່ສັງເກດ, ໄດ້ມີການກະທຳລະເມີດທີ່ເກີດຂຶ້ນຈາກການດຳເນີນທຸລະກິດເປັນພັນຕື້ດົ່ງກັບSHB - ທະນາຄານທີ່ທ່ານ ໂດກວາງເຮີ (ເອີ້ນວ່າ ເຮີເຮີ, ພໍ່ຂອງທ່ານໂດກວາງວິງ) ເປັນປະທານຄະນະກຳມະການ.

SHS ສັບສົນບັນຊີສະເພາະ

ການຕັດສິນໃຈລົງໂທດໄດ້ລະບຸຢ່າງຊັດເຈນວ່າ SHS ບໍ່ໄດ້ຄຸ້ມຄອງຊັບສິນຂອງລູກຄ້າແຍກຕ່າງຫາກຈາກຊັບສິນຂອງບໍລິສັດຫຼັກຊັບ.

ໃນບາງຈຸດ, SHS ໄດ້ເຮັດທຸລະກໍາການໂອນເງິນລະຫວ່າງບັນຊີທີ່ອຸທິດຕົນແລະບັນຊີການຈ່າຍເງິນຂອງບໍລິສັດ. ສໍາລັບການລະເມີດນີ້, SHS ຖືກປັບໃໝ 175 ລ້ານດົ່ງ.

ຕາມກົດລະບຽບໃນປະຈຸບັນ, ກ່ອນທີ່ຈະຊື້ຂາຍ, ລູກຄ້າຕ້ອງໂອນເງິນໃຫ້ກັບບໍລິສັດຫຼັກຊັບ. ບັນຊີທີ່ອຸທິດຕົນແມ່ນພຽງແຕ່ສໍາລັບການເຮັດທຸລະກໍາຂອງລູກຄ້າເທົ່ານັ້ນ.

ບໍລິສັດຫຼັກຊັບຕ້ອງແຍກການຄຸ້ມຄອງເງິນຝາກຊື້ຂາຍຫຼັກຊັບຂອງລູກຄ້າແຕ່ລະຄົນແລະແຍກເງິນຂອງລູກຄ້າອອກຈາກເງິນຂອງບໍລິສັດຫຼັກຊັບ.

ນອກຈາກນີ້ຍັງກ່ຽວຂ້ອງກັບເງິນຂອງລູກຄ້າ, SHS ຍັງຖືກປັບໄຫມສໍາລັບການບໍ່ລາຍງານຕໍ່ຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບຕາມກໍານົດເວລາຂອງລະບຽບການກ່ຽວກັບການເປີດບັນຊີພິເສດຢູ່ທະນາຄານການຄ້າເພື່ອຄຸ້ມຄອງເງິນຝາກການຊື້ຂາຍຫຼັກຊັບຂອງລູກຄ້າ.

ນອກຈາກນັ້ນ, SHS ຍັງລະເມີດກົດຫມາຍໂດຍການອະນຸຍາດໃຫ້ລູກຄ້າເຮັດທຸລະກໍາຂອບເກີນກໍາລັງການຊື້ໃນປະຈຸບັນໃນບັນຊີການຊື້ຂາຍຂອບຂອງລູກຄ້າ.

ກ່ຽວກັບການລະເມີດກົດລະບຽບກ່ຽວກັບການຮັບແລະປະຕິບັດຄໍາສັ່ງຊື້ຂາຍຂອງລູກຄ້າ, ໃນບາງຈຸດ, SJS ໄດ້ອະນຸຍາດໃຫ້ລູກຄ້າບາງຄົນວາງຄໍາສັ່ງເພື່ອຊື້ຫຼັກຊັບໃນເວລາທີ່ພວກເຂົາບໍ່ມີເງິນພຽງພໍໃນບັນຊີການຊື້ຂາຍຫຼັກຊັບ.

ນອກຈາກການປັບໃໝ 125 ລ້ານດົ່ງສຳລັບການລະເມີດດັ່ງກ່າວ, ຄະນະກຳມາທິການຍັງໄດ້ຍົກເລີກສິດນຳໃຊ້ໃບຢັ້ງຢືນການປະຕິບັດຫຼັກຊັບ 1-3 ເດືອນສຳລັບຜູ້ປະຕິບັດຫຼັກຊັບທີ່ລະເມີດລະບຽບການຮັບ ແລະ ປະຕິບັດຄໍາສັ່ງຊື້ຂາຍ.

ອີງຕາມຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບ, SHS ຍັງໄດ້ປະສານງານກັບ BIDV ແລະທະນາຄານຮ່ວມການຄ້າ Saigon - Hanoi (SHB) ເພື່ອໃຫ້ບໍລິການລູກຄ້າຈໍານວນຫນຶ່ງເພື່ອກູ້ຢືມເງິນເພື່ອຊື້ຫຼັກຊັບໂດຍບໍ່ມີການອະນຸມັດຈາກຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບ. ການລະເມີດນີ້ຈະຖືກປັບໃໝເຖິງ 250 ລ້ານດົ່ງ.

ນອກເຫນືອຈາກການລະເມີດກົດລະບຽບການຈໍາກັດການກູ້ຢືມ, SHS ຍັງກະທໍາຜິດເມື່ອໃຫ້ກູ້ຢືມເງິນແກ່ລູກຄ້າໂດຍຜ່ານຮູບແບບການຊໍາລະເງິນຝາກຕາມສັນຍາຄົ້ນຫາແລະແນະນໍາລູກຄ້າກັບບໍລິສັດຫຸ້ນສ່ວນການລົງທຶນ Hanoi Technology Finance ແລະສັນຍາຊື້ແລະຂາຍຮຸ້ນກັບ Encapital Holdings, ແຕ່ບໍ່ປະຕິບັດຕາມສັນຍາທີ່ໄດ້ເຊັນ, ແລະບໍ່ໄດ້ຈ່າຍຄືນຄ່າ princi.

SHS ຕ້ອງຢຸດເຊົາການເອົາເງິນ SHB ເພື່ອກູ້ຢືມໃຫ້ລູກຄ້າເພື່ອຊື້ຫຼັກຊັບ.

ເມື່ອສະຫນອງການບໍລິການຫຼັກຊັບຫຼືການບໍລິການອື່ນໆ, ບໍລິສັດຫຼັກຊັບຕ້ອງລາຍງານຕໍ່ຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບ.

ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, SHS ປະຕິບັດການບໍລິການເຊື່ອມຕໍ່ແລະໂອນເງິນຈາກລູກຄ້າທີ່ລົງນາມໃນສັນຍານາຍຫນ້າຫຼັກຊັບກັບບັນຊີການຊື້ຂາຍຫຼັກຊັບຂອງລູກຄ້າອື່ນໆ (Fintech) ໂດຍບໍ່ມີການລາຍງານຕໍ່ຄະນະກໍາມະການ. ສໍາລັບຄວາມຜິດພາດນີ້, SHS ຖືກປັບໃໝເຖິງ 225 ລ້ານດົ່ງ.

ຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບຍັງໄດ້ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ SHS ຢຸດເຊົາການປະສານງານກັບທະນາຄານເຊັ່ນ BIDV ແລະ SHB ເພື່ອສະຫນອງການບໍລິການຂອບ.

ນອກຈາກນັ້ນ, ອົງການການຄຸ້ມຄອງຮຽກຮ້ອງໃຫ້ SHS ບໍ່ໃຫ້ການບໍລິການຫຼັກຊັບຫຼືການບໍລິການອື່ນໆໂດຍບໍ່ມີການລາຍງານ, ໂດຍບໍ່ມີຄວາມຄິດເຫັນເປັນລາຍລັກອັກສອນຫຼືບໍ່ມີຄໍາແນະນໍາຈາກເຈົ້າຫນ້າທີ່ທີ່ມີການຄວບຄຸມ.

SHS ຍັງເປີດເຜີຍຂໍ້ມູນບໍ່ຄົບຖ້ວນກ່ຽວກັບທຸລະກໍາຂອງພາກສ່ວນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງໃນບົດລາຍງານການຄຸ້ມຄອງສໍາລັບ 2022, 2023 ແລະ 6 ເດືອນທໍາອິດຂອງປີ 2022, 2023, ແລະ 2024.

SHS ບໍ່ໄດ້ລະບຸຢ່າງຄົບຖ້ວນກ່ຽວກັບປະລິມານ ແລະມູນຄ່າທັງໝົດຂອງທຸລະກຳໃນພາກສ່ວນທຸລະກຳລະຫວ່າງບໍລິສັດ ແລະ ພາກສ່ວນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ; ຫຼືລະຫວ່າງບໍລິສັດກັບຜູ້ຖືຫຸ້ນໃຫຍ່, ພາຍໃນ, ແລະພາກສ່ວນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຂອງພາຍໃນ.

SHS ຍັງລະເມີດກົດລະບຽບກ່ຽວກັບການເຮັດທຸລະກໍາກັບຜູ້ຖືຫຸ້ນ, ຜູ້ຈັດການທຸລະກິດແລະຜູ້ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ.

ອີງຕາມບົດລາຍງານການເງິນທີ່ກວດສອບປີ 2022, SHS ໄດ້ມີທຸລະກຳເພື່ອຮັບເງິນກູ້ ດ້ວຍມູນຄ່າທຸລະກຳທັງໝົດ 5.381 ຕື້ດົ່ງ ແລະ ຊໍາລະຄືນເງິນກູ້ ດ້ວຍມູນຄ່າທຸລະກຳທັງໝົດ 7.118 ຕື້ດົ່ງກັບ SHB (ພາກສ່ວນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ), ຫຼາຍກວ່າ 35% ຂອງມູນຄ່າຊັບສິນທັງໝົດຂອງບໍລິສັດໃນບົດລາຍງານການເງິນປີ 2022.

ມັນເປັນມູນຄ່າທີ່ບອກວ່າຂ້າງເທິງນີ້ບໍ່ໄດ້ຮັບການອະນຸມັດຈາກກອງປະຊຸມໃຫຍ່ຂອງຜູ້ຖືຫຸ້ນ.

ທີ່ມາ: https://tuoitre.vn/mot-cong-ty-chung-khoan-nhap-nhang-tien-khach-hang-vi-pham-khi-giao-dich-nghin-ti-voi-shb-20250125074716098.htm