ຄວາມສ່ຽງຂອງການຟອກເງິນໂດຍຜ່ານຊັບສິນ crypto

ວັນທີ 15 ກັນຍາ, ຜູ້ວ່າການທະນາຄານແຫ່ງລັດຫວຽດນາມ (SBV) ໄດ້ອອກຖະແຫຼງການສະບັບເລກທີ 27/2025/TT-NHNN (ມີຜົນສັກສິດແຕ່ວັນທີ 1 ພະຈິກ), ແທນວັນທີ 09/2023/TT-NHNN, ຊີ້ນໍາການປະຕິບັດບາງມາດຕາຂອງກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນ, ເຜີຍແຜ່ເນື້ອໃນມະຕິເລກທີ 5 ຂອງ ລັດຖະບານ . ຕະຫຼາດຊັບສິນ crypto.

ເອກະສານດັ່ງກ່າວຍັງປັບປຸງຜົນການປະເມີນຄວາມສ່ຽງແຫ່ງຊາດກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ ແລະການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ.

ທີ່ກອງປະຊຸມເຜີຍແຜ່ໃນຕອນເຊົ້າວັນທີ 16 ຕຸລາ, ທ່ານນາງ ຫງວຽນທິມິງທົວ, ຮອງຫົວໜ້າກົມຕ້ານການຟອກເງິນ (SBV), ໃຫ້ຮູ້ວ່າ: ຖະແຫຼງການ 27 ເນັ້ນໜັກເຖິງຫຼັກການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ. ຕາມນັ້ນແລ້ວ, ອົງການຈັດຕັ້ງຕ້ອງປະເມີນຄວາມສ່ຽງການຟອກເງິນເປັນໄລຍະ ແລະ ພັດທະນາຂະບວນການກໍານົດ ແລະ ກວດສອບລູກຄ້າ, ລວມທັງລູກຄ້າທີ່ບໍ່ມີບັນຊີ ຫຼື ມີທຸລະກໍາບໍ່ຫຼາຍປານໃດ.

ຫນ່ວຍງານລາຍງານຍັງຕ້ອງຕິດຕາມກວດກາຄວາມສໍາພັນທາງທຸລະກິດຢ່າງເປັນປົກກະຕິ, ໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າການເຮັດທຸລະກໍາແມ່ນສອດຄ່ອງກັບແຫຼ່ງທຶນທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍແລະບັນທຶກການກໍານົດລູກຄ້າ.

ທີ່​ກອງ​ປະຊຸມ, ທ່ານ ​ໂຕ ​ເຈີ່ນ​ຮ່ວາ - ຮອງ​ຫົວໜ້າ​ກົມ​ພັດທະນາ​ຕະຫຼາດ​ຫຼັກ​ຊັບ, ຄະນະ​ກຳມະການ​ຫຼັກ​ຊັບ​ແຫ່ງ​ລັດ, ​ໄດ້​ກ່າວ​ເຕືອນ​ວ່າ, ກົນ​ໄກ​ຟອກ​ເງິນ​ຫຼາຍ​ຢ່າງ​ຜ່ານ​ຊັບ​ສິນ crypto ​ເປັນ​ທີ່​ນິຍົມ​ໃນ ​ໂລກ .

ຕາມ​ທ່ານ​ຮວາ​ແລ້ວ, ບັນດາ​ອົງການ ​ແລະ ບຸກຄົນ​ໄດ້​ຂ້າມ​ຜ່ານ​ລະບົບ​ການ​ຢັ້ງຢືນ​ລະບົບ​ບໍລິການ​ດ້ວຍ​ການ​ສະໜອງ​ເອກະສານ​ປອມ​ເພື່ອ​ດຳ​ເນີນ​ການ​ໂອນ​ເງິນ​ທີ່​ຜິດ​ກົດໝາຍ. ວິຊາດັ່ງກ່າວຍັງໃຊ້ປະໂຫຍດຈາກການເຮັດທຸລະກໍາລະຫວ່າງບຸກຄົນໂດຍຜ່ານ "ຕະຫຼາດສີດໍາ" ເພື່ອຊື້ແລະຂາຍຊັບສິນ crypto ໂດຍກົງດ້ວຍເງິນສົດ.

ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ຄວາມຫຍຸ້ງຍາກທີ່ສຸດທີ່ຈະກໍານົດແມ່ນການກະທໍາຂອງ "ການຜະສົມ" ຊັບສິນ crypto ໃນເວລາທີ່ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການພຽງແຕ່ສາມາດກໍານົດບຸກຄົນທີ່ເປັນເຈົ້າຂອງຊັບສິນ crypto, ໃນຂະນະທີ່ຕົ້ນກໍາເນີດຂອງຊັບສິນ crypto ມັກຈະບໍ່ໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນ.

ກອງປະຊຸມສຳມະນາການຟອກເງິນ.jpg
ກອງ​ປະຊຸມ​ຄັ້ງ​ນີ້​ມີ​ບັນດາ​ອົງການ​ຄຸ້ມ​ຄອງ, ບໍລິສັດ​ຫລັກ​ຊັບ, ຜູ້​ຄຸ້ມ​ຄອງ​ກອງ​ທຶນ, ປະກັນ​ໄພ, ທຸລະ​ກິດ​ອະສັງຫາລິມະ​ຊັບ, ນັກ​ບັນ​ຊີ, ນັກ​ບັນຊີ, ຜູ້​ກວດ​ສອບ, ກາ​ຊີ​ໂນ, ນັກ​ຄ້າຂາຍ​ຄຳ...

ນອກຈາກນັ້ນ, ວິຊາດັ່ງກ່າວຍັງໄດ້ໂອນຊັບສິນ crypto ຜ່ານ blockchains, ການສ້າງທຸລະກໍາທີ່ແຕກຕ່າງກັນຫຼາຍທີ່ມີມູນຄ່າຕ່ໍາກວ່າລະດັບເຕືອນໄພ, ນໍາໄປສູ່ຄວາມຫຍຸ້ງຍາກໃນການຕິດຕາມ.

ວິທີການຟອກເງິນອີກອັນຫນຶ່ງໂດຍຜ່ານຊັບສິນ crypto ແມ່ນສໍາລັບຫົວຂໍ້ທີ່ຈະສ້າງໂຄງການ "ສະອາດ", ຫຼັງຈາກນັ້ນໃຊ້ຊັບສິນ crypto ທີ່ຜິດກົດຫມາຍເພື່ອຊື້ຄືນໂຄງການເຫຼົ່ານີ້ແລະໂອນເງິນຄືນກ່ອນທີ່ຈະ "ຂັດ" ໂຄງການເພື່ອລົບລ້າງຮ່ອງຮອຍທັງຫມົດ.

ຕາມທ່ານພົນໂທ Dam Van Minh, ນັກຂ່າວກົດໝາຍ, ກົມຮັກສາຄວາມປອດໄພພາຍໃນສູນກາງ ( ກະຊວງຕຳຫຼວດ ), ດ້ວຍການພັດທະນາທາງດ້ານອິນເຕີເນັດ ແລະ ຊັບສິນດິຈິຕອລ, ປະຊາຊົນ ຫວຽດນາມ ເຂົ້າຮ່ວມຊື້-ຂາຍຊັບສິນດິຈິຕອລແມ່ນໃຫຍ່ຫຼວງຫຼາຍ, ດ້ວຍບັນຊີຂອງຊາວຫວຽດນາມ ປະມານ 26 ລ້ານບັນຊີ.

ທ່ານ Dam Van Minh ​ໃຫ້​ຮູ້​ວ່າ, ມາ​ຮອດ​ຈຸດ​ເວລາ​ນີ້, ຫວຽດນາມ ຍັງ​ບໍ່​ທັນ​ໄດ້​ບັນທຶກ​ບັນດາ​ກໍລະນີ​ນຳ​ໃຊ້​ຊັບ​ສິນ​ດີ​ຈີ​ຕອນ​ເພື່ອ​ສະໜອງ​ທຶນ​ການ​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ. ທ່ານ​ມິນ​ກ່າວ​ວ່າ, “ຄວາມ​ສ່ຽງ​ຂອງ​ການ​ສະໜອງ​ທຶນ​ການ​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ​ຜ່ານ​ສິນ​ຊັບ​ດິ​ຈິ​ຕອນ​ຢູ່​ຫວຽດນາມ​ແມ່ນ​ຕ່ຳ.

ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ຜູ້ຕາງໜ້າກະຊວງປ້ອງກັນຄວາມສະຫງົບກ່າວວ່າ: ຄວາມສ່ຽງຂອງການຟອກເງິນຍັງຢູ່ໃນລະດັບທີ່ໜ້າເປັນຫ່ວງ. ດັ່ງນັ້ນ, ມັນຈໍາເປັນຕ້ອງປະເມີນຄວາມສາມາດຂອງອົງການຈັດຕັ້ງແລະແຫຼ່ງຂອງລູກຄ້າທີ່ມີປັດໃຈຄວາມສ່ຽງສະເພາະຂອງການຟອກເງິນແລະການສະຫນອງທຶນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ, ແທນທີ່ຈະພຽງແຕ່ປະເມີນໃນລັກສະນະທົ່ວໄປເຊັ່ນທຸລະກິດແລະສະມາຄົມວິຊາຊີບໃນປະຈຸບັນ.

ປ້ອງກັນອັດຕາເງິນເຟີ້ ແລະ ການຟອກເງິນຜ່ານອະສັງຫາລິມະຊັບ

ຜູ້ຕາງໜ້າສະມາຄົມອະສັງຫາລິມະຊັບນະຄອນ ໂຮ່ຈີມິນ (HoREA), ປະທານ ເລຮ່ວາງຈູງ ໃຫ້ຮູ້ວ່າ: ວົງວຽນ 27 ແມ່ນບາດກ້າວເດີນໃຫຍ່ ເພື່ອຊ່ວຍໃຫ້ຕະຫຼາດອະສັງຫາລິມະຊັບມີຄວາມໂປ່ງໃສ ແລະ ປອດໄພກວ່າ.

ສາເຫດແມ່ນອະສັງຫາລິມະຊັບເປັນເຂດທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງຕໍ່ການຟອກເງິນ ເພາະເປັນຊ່ອງທາງການລົງທຶນຂະໜາດໃຫຍ່ ມີການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຊັບຊ້ອນ ສາມາດຂຸດຄົ້ນຫາແຫຼ່ງເງິນທີ່ຜິດກົດໝາຍໄດ້ຢ່າງງ່າຍດາຍ. ດັ່ງນັ້ນ, ຖະແຫຼງການ 27 ຈຶ່ງໄດ້ອອກໃນເວລາອັນເໝາະສົມ, ຊ່ວຍສ້າງແລວທາງດ້ານກົດໝາຍໃຫ້ແໜ້ນແຟ້ນ, ປະກອບສ່ວນປ້ອງກັນຄວາມສ່ຽງ ແລະ ສ້າງຄວາມເຊື່ອໝັ້ນຂອງຜູ້ລົງທຶນ.

ຜູ້ຕາງຫນ້າຂອງສະມາຄົມອະສັງຫາລິມະສັບກ່າວວ່າຂໍ້ຄວາມທີ່ສໍາຄັນທີ່ສຸດຂອງ Circular 27 ແມ່ນເພື່ອສົ່ງເສີມການປະຕິບັດຕາມແລະຄວາມໂປ່ງໃສ. "ຖ້າປະຕິບັດຢ່າງເຂັ້ມງວດ, ເອກະສານນີ້ຈະຊ່ວຍໃຫ້ຕະຫຼາດມີສຸຂະພາບດີຫຼາຍຂຶ້ນ, ໃນຂະນະທີ່ຈໍາກັດປະກົດການຄາດເດົາ, ອັດຕາເງິນເຟີ້ແລະການຟອກເງິນໂດຍຜ່ານການຊື້ຂາຍອະສັງຫາລິມະສັບ,".

ໃນ​ສະ​ພາບ​ການ​ສິນ​ເຊື່ອ​ອະ​ສັງ​ຫາ​ລິ​ມະ​ຊັບ​ກວມ​ເອົາ​ເກືອບ 24% ຂອງ​ຫນີ້​ສິນ​ຄົງ​ຄ້າງ​ທັງ​ຫມົດ​ຂອງ​ລະ​ບົບ, ຕາມ​ບຸກ​ຄົນ​ນີ້, ການ​ຄຸ້ມ​ຄອງ​ກະ​ແສ​ເງິນ​ສົດ​ທີ່​ໂປ່ງ​ໃສ​ແມ່ນ​ມີ​ຄວາມ​ຈໍາ​ເປັນ​ທີ່​ສຸດ.

"ໃນ 9 ເດືອນທໍາອິດຂອງປີ, ສິນເຊື່ອຜູ້ບໍລິໂພກໃນອະສັງຫາລິມະຊັບເພີ່ມຂຶ້ນຫຼາຍກວ່າ 12%, ສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນການຊື້ເຮືອນແລະການສ້ອມແປງ - ສະທ້ອນໃຫ້ເຫັນຄວາມຕ້ອງການທີ່ແທ້ຈິງຂອງປະຊາຊົນ. ແຕ່ນັ້ນແມ່ນເຫດຜົນທີ່ອົງການຄຸ້ມຄອງແລະສະຖາບັນສິນເຊື່ອຕ້ອງຕິດຕາມຢ່າງໃກ້ຊິດເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການສວຍໃຊ້ສິນເຊື່ອຜູ້ບໍລິໂພກເພື່ອປົກປິດການຟອກເງິນ."

ທ່ານປະທານ HoREA ສະເໜີໃຫ້ຊຸກຍູ້ການຝຶກອົບຮົມ, ແນະນຳ ແລະ ເຜີຍແຜ່ກົດໝາຍໃຫ້ແກ່ບັນດາວິສາຫະກິດ, ໂດຍສະເພາະແມ່ນບັນດາບໍລິສັດນາຍໜ້າ, ຊັ້ນການຄ້າ ແລະ ນັກລົງທຶນ, ເພື່ອສ້າງຈິດສຳນຶກກ່ຽວກັບການປະຕິບັດຕາມກົດໝາຍ.

ທີ່ມາ: https://vietnamnet.vn/rua-tien-thoi-tai-san-so-mua-du-an-sach-bang-tien-ban-danh-sap-de-xoa-dau-vet-2453415.html