ການກວດກາການຊື້-ຂາຍ, ການຄວບຄຸມ ແລະ ການໃຫ້ສິນເຊື່ອແກ່ລູກຄ້າ VIP ຂອງທະນາຄານໃນປີນີ້

ANTD.VN - ທະນາຄານຂອງລັດໄດ້ລວມເຂົ້າໃນແຜນການກວດກາ 2023 ຂອງຕົນໃນການກວດກາການໂອນຫຸ້ນແລະຫຼັກຊັບທີ່ສາມາດນໍາໄປສູ່ການຊື້ແລະການຄວບຄຸມຂອງສະຖາບັນສິນເຊື່ອຂະຫນາດໃຫຍ່ແລະການໃຫ້ສິນເຊື່ອແກ່ກຸ່ມລູກຄ້າຂະຫນາດໃຫຍ່.

ຍາກທີ່ຈະກວດພົບວ່າຜູ້ຖືຫຸ້ນລາຍໃຫຍ່ມີເຈດຕະນາປິດບັງ

ທະນາຄານແຫ່ງລັດຫວຽດນາມ (SBV) ໃຫ້ຮູ້ວ່າ: ໃນຊຸມປີມໍ່ໆມານີ້, ອົງການໄດ້ສືບຕໍ່ປັບປຸງພື້ນຖານນິຕິກຳ ແລະ ປະຕິບັດຢ່າງເດັດດ່ຽວໜຽວແໜ້ນ, ສະກັດກັ້ນ ແລະ ຄຸ້ມຄອງຫຸ້ນສ່ວນເກີນຂອບເຂດກຳນົດ, ການເປັນເຈົ້າຂອງຂ້າມ, ປ່ອຍກູ້, ການລົງທຶນລະເມີດລະບຽບການ, ພ້ອມກັບຂະບວນການສ້າງໂຄງປະກອບສະຖາບັນສິນເຊື່ອ (CIs).

ຕາມນັ້ນແລ້ວ, ສະພາບການຖືຫຸ້ນເກີນຂອບເຂດທີ່ກຳນົດໄວ້ ແລະ ການຄອບຄອງຂ້າມຜ່ານຂອງລະບົບສະຖາບັນສິນເຊື່ອໄດ້ຮັບການແກ້ໄຂເທື່ອລະກ້າວ, ສະພາບການຂອງບັນດາຜູ້ຖືຫຸ້ນ/ຜູ້ຖືຫຸ້ນລາຍໃຫຍ່ໝູນໃຊ້ ແລະ ຄອບຄອງທະນາຄານຍັງຖືກຈຳກັດ.

ຈໍານວນຄູ່ຂອງສະຖາບັນສິນເຊື່ອໂດຍກົງຂ້າມເປັນເຈົ້າຂອງເຊິ່ງກັນແລະກັນໄດ້ຮັບການແກ້ໄຂມາເຖິງປັດຈຸບັນ; ຜູ້ຖືຫຸ້ນ, ຜູ້ຖືຫຸ້ນ ແລະ ບຸກຄົນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ ທີ່ຖືຫຸ້ນເກີນຂອບເຂດກຳນົດ ຕົ້ນຕໍແມ່ນບັນດາວິສາຫະກິດ ແລະ ລັດວິສາຫະກິດ ຕ້ອງສືບຕໍ່ຄຸ້ມຄອງໂດຍກົງ ເພື່ອແນໃສ່ສຸມໃສ່ດຳເນີນທຸລະກິດຫຼັກແຫຼ່ງ ແລະ ນຳໃຊ້ທຶນຢ່າງມີປະສິດທິຜົນກວ່າ.

ຂະນະດຽວກັນ, ບັນຫາຂອງສະຖາບັນສິນເຊື່ອ ແລະ ບຸກຄົນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງທີ່ປະກອບສ່ວນທຶນຮອນ ແລະ ການຊື້ຮຸ້ນໃນສະຖາບັນສິນເຊື່ອອື່ນໆ ຍັງເປັນບັນຫາທີ່ໜ້າເປັນຫ່ວງທີ່ອາດຈະມີຄວາມສ່ຽງ. ໃນໄລຍະມໍ່ໆມານີ້, ຄຽງຄູ່ກັບການຄຸ້ມຄອງ, ກວດກາ ແລະ ກວດກາລັດ, ທະນາຄານແຫ່ງລັດໄດ້ອອກເອກະສານນິຕິກຳ ແລະ ຊີ້ນຳບັນດາອົງການສິນເຊື່ອເພື່ອແກ້ໄຂບັນຫາທີ່ມີຢູ່.

ດັ່ງນັ້ນ, ສະຖານະການຄວາມເປັນເຈົ້າຂອງນີ້ຫຼຸດລົງຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ, ເອົາຊະນະສະຖານະການການເປັນເຈົ້າຂອງຮຸ້ນຂອງທະນາຄານການຄ້າຢູ່ສະຖາບັນສິນເຊື່ອອື່ນເກີນອັດຕາກໍານົດໄວ້ເກີນ 5% ຂອງທຶນລົງຄະແນນສຽງຂອງສະຖາບັນສິນເຊື່ອອື່ນ, ການເປັນເຈົ້າຂອງຮຸ້ນໃນສະຖາບັນສິນເຊື່ອອື່ນ (ທາງດຽວ) ໄດ້ຫຼຸດລົງ.

Tình trạng sở hữu chéo tại các ngân hàng đã dần được khắc phục ảnh 1

ການເປັນເຈົ້າຂອງຂ້າມທະນາຄານໄດ້ຮັບການແກ້ໄຂເທື່ອລະກ້າວ.

ຕາມທະນາຄານແຫ່ງລັດແລ້ວ, ເຖິງວ່າຕົ້ນຕໍແມ່ນເກີດຂຶ້ນກ່ອນກົດໝາຍວ່າດ້ວຍສະຖາບັນສິນເຊື່ອປີ 2010 ໄດ້ຮັບຜົນສັກສິດ, ແຕ່ສະພາບການຖືຫຸ້ນເກີນຂອບເຂດທີ່ກຳນົດໄວ້ ແລະ ການເປັນເຈົ້າການຂ້າມກົງລະຫວ່າງບັນດາອົງການສິນເຊື່ອ ແລະ ລະຫວ່າງບັນດາອົງການສິນເຊື່ອກັບວິສາຫະກິດໄດ້ຮັບການຜັນຂະຫຍາຍເທື່ອລະກ້າວ.

ແນວໃດກໍ່ຕາມ, ການຈັດການເລື່ອງການເປັນເຈົ້າຂອງເກີນຂອບເຂດກຳນົດ ແລະ ການຄອບຄອງຂ້າມແດນຍັງເປັນເລື່ອງຍາກ ໃນກໍລະນີທີ່ຜູ້ຖືຫຸ້ນລາຍໃຫຍ່ ແລະ ບຸກຄົນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຂອງຜູ້ຖືຫຸ້ນລາຍໃຫຍ່ມີເຈດຕະນາປິດບັງ ຫຼື ຂໍໃຫ້ບຸກຄົນ ຫຼື ອົງການຈັດຕັ້ງອື່ນຢືນຊື່ເພື່ອເປັນເຈົ້າຂອງຫຸ້ນເພື່ອຫຼີກລ່ຽງລະບຽບກົດໝາຍ ເຮັດໃຫ້ສະຖາບັນສິນເຊື່ອຖືກຄວບຄຸມໂດຍຜູ້ຖືຫຸ້ນເຫຼົ່ານີ້ ອາດຈະເຮັດໃຫ້ເກີດຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການດຳເນີນງານ ແລະ ເປີດເຜີຍຕໍ່ສາທາລະນະ.

ສະຖາບັນສິນເຊື່ອບາງແຫ່ງມີຄວາມເຂັ້ມຂຸ້ນຂອງການເປັນເຈົ້າຂອງຮຸ້ນລະຫວ່າງຜູ້ຖືຫຸ້ນ ແລະບຸກຄົນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຈຳນວນໜຶ່ງ. ເຖິງແມ່ນວ່າມັນບໍ່ໄດ້ລະເມີດຂໍ້ກໍານົດຂອງກົດຫມາຍ, ຄວນເອົາໃຈໃສ່ເພື່ອປ້ອງກັນຄວາມສ່ຽງທີ່ອາດຈະເກີດຂື້ນ.

ຈະຖືກກວດກາໃນປີນີ້

ຕາມທະນາຄານແຫ່ງລັດແລ້ວ, ມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກ ແລະ ບັນຫາຕ່າງໆທີ່ພາໃຫ້ເກີດສະພາບການດັ່ງກ່າວ. ໂດຍສະເພາະ, ການເປັນເຈົ້າຂອງຂ້າມແມ່ນກ່ຽວຂ້ອງກັບຫຼາຍຫົວໜ່ວຍພາຍໃຕ້ການຄຸ້ມຄອງຂອງກະຊວງ/ຂະແໜງການ, ໃນຂະນະທີ່ໜ່ວຍງານຄຸ້ມຄອງຂອງທະນາຄານແຫ່ງລັດແມ່ນພຽງແຕ່ສະຖາບັນສິນເຊື່ອເທົ່ານັ້ນ, ສະນັ້ນ ທະນາຄານແຫ່ງລັດຈຶ່ງບໍ່ມີຂໍ້ມູນ ຫຼື ເຄື່ອງມືໃນການຄວບຄຸມການເປັນເຈົ້າຂອງລະຫວ່າງບໍລິສັດໃນຂະແໜງການອື່ນ.

ໃນຂະນະດຽວກັນ, ການຄວບຄຸມການເປັນເຈົ້າຂອງຂ້າມຜ່ານລະຫວ່າງບໍລິສັດທີ່ບໍ່ແມ່ນອຸດສາຫະກໍາ ແລະ ທະນາຄານແມ່ນມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກຫຼາຍໃນກໍລະນີທີ່ຜູ້ຖືຫຸ້ນລາຍໃຫຍ່ ແລະ ບຸກຄົນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຂອງຜູ້ຖືຫຸ້ນລາຍໃຫຍ່ໂດຍເຈດຕະນາປິດບັງ ຫຼື ຂໍໃຫ້ບຸກຄົນ ຫຼື ອົງການຈັດຕັ້ງອື່ນຢືນຢູ່ໃນຊື່ຂອງຕົນເອງເພື່ອຄອບຄອງຫຸ້ນເພື່ອຫຼີກລ່ຽງລະບຽບກົດໝາຍກ່ຽວກັບການເປັນເຈົ້າຂອງຂ້າມຜ່ານ/ ການເປັນເຈົ້າຂອງເກີນລະດັບທີ່ກຳນົດໄວ້ ຫຼື ຫຼີກລ່ຽງກົດລະບຽບການຖືຫຸ້ນຂອງບຸກຄົນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ ແລະ ວົງເງິນສິນເຊື່ອ.

ທະນາຄານແຫ່ງລັດກ່າວວ່າ "ອັນນີ້ເຮັດໃຫ້ຄວາມສ່ຽງທີ່ອາດເຮັດໃຫ້ການດຳເນີນງານຂອງສະຖາບັນສິນເຊື່ອຂາດຄວາມໂປ່ງໃສ ແລະ ເປີດເຜີຍ.

ນອກຈາກນັ້ນ, ທະນາຄານແຫ່ງລັດຍັງກ່າວອີກວ່າ: ການຊອກຮູ້ການພົວພັນລະຫວ່າງວິສາຫະກິດຍັງຈຳກັດຢູ່, ເພາະວ່າຂໍ້ມູນເພື່ອກຳນົດສາຍສຳພັນກຳມະສິດຂອງວິສາຫະກິດ, ໂດຍສະເພາະແມ່ນວິສາຫະກິດທີ່ບໍ່ແມ່ນບໍລິສັດສາທາລະນະແມ່ນມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກຫຼາຍ. ທະນາຄານແຫ່ງລັດບໍ່ສາມາດຊອກຫາຂໍ້ມູນຢ່າງຈິງຈັງ ພ້ອມທັງກຳນົດຄວາມຖືກຕ້ອງ ແລະ ຄວາມໜ້າເຊື່ອຖືຂອງແຫຼ່ງຂໍ້ມູນຂ່າວສານ; ໂດຍສະເພາະແມ່ນໃນສະພາບການຂອງຕະຫຼາດຫຼັກຊັບທີ່ມີການພັດທະນາຢ່າງວ່ອງໄວແລະເຕັກໂນໂລຊີ.

ໃນໄລຍະຈະມາເຖິງ, ທະນາຄານແຫ່ງລັດຈະສືບຕໍ່ຕິດຕາມກວດກາຄວາມປອດໄພຂອງການເຄື່ອນໄຫວຂອງອົງການສິນເຊື່ອ ແລະ ຜ່ານການກວດກາທຶນຮອນ, ແບ່ງປັນສິດເປັນເຈົ້າການຂອງບັນດາອົງການສິນເຊື່ອ, ການເຄື່ອນໄຫວໃຫ້ກູ້ຢືມ, ການລົງທຶນ, ການປະກອບທຶນ...

ໃນກໍລະນີກວດພົບຄວາມສ່ຽງ ຫຼື ການລະເມີດ, ທະນາຄານແຫ່ງລັດຈະຊີ້ນໍາສະຖາບັນສິນເຊື່ອເພື່ອແກ້ໄຂບັນຫາທີ່ມີຢູ່ແລ້ວເພື່ອປ້ອງກັນຄວາມສ່ຽງ. ໃນກໍລະນີກວດພົບອາການອາດຊະຍາກຳ, ທະນາຄານແຫ່ງລັດພິຈາລະນາໂອນຄະດີໃຫ້ຕຳຫຼວດສືບສວນ ແລະ ຊີ້ແຈງບັນດາການລະເມີດກົດໝາຍ (ຖ້າມີ) ເພື່ອຮັບມືກັບຄວາມສ່ຽງ.

ພ້ອມກັນນັ້ນ, ທະນາຄານແຫ່ງລັດໄດ້ປະກອບເຂົ້າໃນແຜນການກວດກາປີ 2023 ໃນການກວດກາການໂອນຫຸ້ນ ແລະ ຫຸ້ນທີ່ສາມາດນຳໄປສູ່ການຢຶດເອົາ ແລະ ຄອບງຳບັນດາອົງການສິນເຊື່ອ; ການໃຫ້ສິນເຊື່ອແກ່ກຸ່ມລູກຄ້າໃຫຍ່ (ເນັ້ນໃສ່ສິນເຊື່ອທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບຂະແໜງອະສັງຫາລິມະຊັບ; ຜູ້ຖືຫຸ້ນລາຍໃຫຍ່, ບຸກຄົນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຂອງຜູ້ຖືຫຸ້ນລາຍໃຫຍ່ຂອງສະຖາບັນສິນເຊື່ອ...).

ທະນາຄານແຫ່ງລັດຍັງຈະແນະນຳໃຫ້ລັດຖະບານຍື່ນສະເໜີຕໍ່ ສະພາແຫ່ງຊາດ ສະບັບປັບປຸງ ແລະ ເພີ່ມເຕີມກົດໝາຍວ່າດ້ວຍສະຖາບັນສິນເຊື່ອ, ເພີ່ມທະວີລະບຽບການເພື່ອຮັບມືກັບການສວຍໃຊ້ສິດຂອງຜູ້ຖືຫຸ້ນລາຍໃຫຍ່, ສິດບໍລິຫານ ແລະ ສິດຄຸ້ມຄອງເພື່ອໝູນໃຊ້ການເຄື່ອນໄຫວຂອງອົງການສິນເຊື່ອ.

ແຫຼ່ງທີ່ມາ